2024年國際金融理財(cái)師（CFP）報(bào)考指南

國際金融理財(cái)師CFP認(rèn)證，金融理財(cái)全球卓越標(biāo)準(zhǔn)。恪守“以客戶利益為行為導(dǎo)向”的重要理念。

1969年，美國金融咨詢業(yè)的一些專業(yè)人士創(chuàng)立了第一個金融理財(cái)專業(yè)協(xié)會——國際金融理財(cái)協(xié)會(IAFP)。經(jīng)過10余年的努力，1985年，美國金融理財(cái)學(xué)院(College for Financial Planning)和CFP協(xié)會(ICFP)共同設(shè)立了國際CFP標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)踐委員會(IBCFP)。1994年，IBCFP更名為著名的美國CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(CFP Board of Standards)。

發(fā)端于美國的CFP認(rèn)證制度，于1990年前后開始了其國際化的歷程。先后有澳大利亞、日本、加拿大等國家與美國CFP 標(biāo)準(zhǔn)委員會簽署了CFP商標(biāo)國際許可協(xié)議。這些協(xié)議允許當(dāng)?shù)孬@得授權(quán)的組織參照美國CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會的模式，向達(dá)到教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)等嚴(yán)格要求(即“4E”標(biāo)準(zhǔn))的當(dāng)?shù)亟鹑诶碡?cái)師頒發(fā)CFP證書。目前，截止到2021年12月底， 全球CFP持證人數(shù)超過20萬人。

現(xiàn)代國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司(FPSB China)是取得國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(Financial Planning Standards Board，簡稱FPSB)授權(quán)在中國大陸進(jìn)行國際金融理財(cái)師CFP認(rèn)證和CFP商標(biāo)管理的機(jī)構(gòu)。

CFP國際金融理財(cái)師考試科目包括兩大板塊，分別為:

1、專業(yè)科目:

（1）《投資規(guī)劃》，包括投資理論、債券投資與分析、股票投資與分析、期權(quán)原理與實(shí)務(wù)等內(nèi)容

（2）《員工福利與退休計(jì)劃》: 包括員工福利、退休規(guī)劃等內(nèi)容:

（3）《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》: 包括中國稅制概述、具體稅種的優(yōu)化設(shè)計(jì)、個人涉稅活動稅務(wù)優(yōu)化、個人跨境所得的稅務(wù)優(yōu)化等內(nèi)容

（4）《個人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》: 包括健康與意外傷害保險(xiǎn)、團(tuán)體人身保險(xiǎn)、壽險(xiǎn)產(chǎn)品分析財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)需求分析與綜合規(guī)劃等內(nèi)容

2、綜合科目:

設(shè)有《綜合案例分析》一科，包括金融理財(cái)綜合規(guī)劃案例、案例示范、案例制作與發(fā)布等內(nèi)容

獲得現(xiàn)代國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司授權(quán)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的有效《國際金融理財(cái)師(CFP)培訓(xùn)合格證書》，可報(bào)考CFP認(rèn)證考試。

擁有FPSBChina認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博土學(xué)位，并經(jīng)FPSBChina批準(zhǔn)可以豁免全部培訓(xùn)課程的申請人，可直接報(bào)名參加CFP或AFP認(rèn)證考試

CFP認(rèn)證體系為兩級認(rèn)證，AFP認(rèn)證是CFP認(rèn)證的第一階段。考生在參加CFP考試前，必須先通過AFP認(rèn)證考試

注：考生報(bào)名前需要明確是否符合報(bào)考條件，不滿足條件成績無效。點(diǎn)擊查看詳情>>>免費(fèi)測試是否符合報(bào)考條件

CFP國際金融理財(cái)師考試報(bào)名入口請登錄www.fpsbchina.cn進(jìn)入“CFP系列考試報(bào)名與認(rèn)證系統(tǒng)”，點(diǎn)擊左側(cè)“關(guān)于考試”中“考試報(bào)名”。

CFP國際金融理財(cái)師報(bào)名官網(wǎng)是https://www.fpsbchina.cn/，考生登錄CFP認(rèn)證系列考試報(bào)名與管理系統(tǒng)，需要輸入有效身份證件和初始密碼(666666)，即可進(jìn)行考試的報(bào)名、繳費(fèi)、打印準(zhǔn)考證、成績查詢、認(rèn)證等系列操作。

1.第一步：登錄考試報(bào)名系統(tǒng)

考生請進(jìn)入官網(wǎng)登錄“CFP?系列考試報(bào)名與認(rèn)證系統(tǒng)”。

注意：首次登錄時(shí)，“證件號”請輸入本人有效證件號碼，證件號為您本人有效居民身份證號碼(或者軍官證/武警警官證/士兵證、護(hù)照、臺灣同胞來往內(nèi)地通行證、港澳居民來往內(nèi)地通行證)，初始密碼為666666。為保障個人賬戶安全，請各考生登錄后立即修改密碼。若您忘記密碼，請?jiān)邳c(diǎn)擊【忘記密碼】后，輸入證件號，系統(tǒng)會將新密碼以短信形式自動發(fā)送到您在系統(tǒng)中預(yù)留的手機(jī)號，如未能接收到短信，請致電400-090-3939。

2.第二步：閱讀并簽署《報(bào)考協(xié)議條款》及《知情同意書》

登錄進(jìn)入“CFP?系列考試報(bào)名與認(rèn)證系統(tǒng)”后，點(diǎn)擊左側(cè)【關(guān)于考試】—【考試報(bào)名】，閱讀并簽署《報(bào)考協(xié)議條款》，考生在閱讀后，如無異議，請勾選“我已經(jīng)詳細(xì)閱讀上述《報(bào)考協(xié)議條款》并同意該條款中的聲明”，點(diǎn)擊【同意條款無異議】按鈕后系統(tǒng)自動彈出《知情同意書》，考生在閱讀后，如無異議，點(diǎn)擊【確定】按鈕。

注意：若考生不簽署《報(bào)考協(xié)議條款》及《知情同意書》，則無法進(jìn)行考試報(bào)名及參加考試。

3.第三步：選擇考試類型

請考生選擇要報(bào)考的考試類型，點(diǎn)擊要報(bào)考的類型進(jìn)入下一步。

4.第四步：選擇考試科目

請考生選擇報(bào)考科目，選擇完成后點(diǎn)擊【下一步】。

注意：報(bào)考AFP的考生，默認(rèn)同時(shí)選擇《金融理財(cái)基礎(chǔ)(一)》和《金融理財(cái)基礎(chǔ)(二)》;報(bào)考CFP的考生，可任意選擇報(bào)考科目。

5.第五步：充值考試報(bào)名費(fèi)

系統(tǒng)將根據(jù)考生選擇的考試科目自動計(jì)算出應(yīng)充值的考試報(bào)名費(fèi)金額。若頁面提示您的余額充足，則可以點(diǎn)擊【下一步】進(jìn)入選擇考區(qū)頁面;若您的余額不足，請點(diǎn)擊【在線充值】按鈕進(jìn)行在線充值，在線充值可以實(shí)現(xiàn)即時(shí)到賬。如您不選擇在線支付方式，則可選擇繳費(fèi)方式中的方式二“銀行轉(zhuǎn)賬”，方式二不能實(shí)時(shí)到賬，需工作人員后臺充值，請于3個工作日后查詢賬戶余額。選擇方式二的考生請務(wù)必在您所選擇的考試日期規(guī)定的報(bào)名截止日期前確保考試報(bào)名費(fèi)用已經(jīng)到賬并由后臺充值完畢，方可參加當(dāng)次考試。充值后可點(diǎn)擊“刷新賬戶余額”按鈕，查看余額變化情況。

6.第六步：選擇考區(qū)

我們在廣州、成都、武漢、杭州、南京、西安6個城市設(shè)置固定考區(qū)。具體考點(diǎn)地址請?jiān)斠姟禖FP/AFP/EFP認(rèn)證考試固定考區(qū)考試地址》。

7.第七步：預(yù)定座位

考試報(bào)名采取“預(yù)定座位，先報(bào)先得”的方式。

每次考試，每個考區(qū)的考試座位數(shù)量是固定的。

由于考位數(shù)量有限，報(bào)名遵循“先報(bào)先得”的原則，當(dāng)次考試座位報(bào)滿后，考生只能選擇其他考試日期或考區(qū)。

預(yù)定某一日期的考試座位，請點(diǎn)擊【預(yù)定座位】按鈕，系統(tǒng)將為您保留該座位30分鐘，請您在30分鐘內(nèi)點(diǎn)擊下一頁面的【確認(rèn)提交】按鈕，完成全部報(bào)名流程。30分鐘內(nèi)沒有完成報(bào)名流程的，您已預(yù)定的座位將被取消。

注意：60天之內(nèi)不能重復(fù)報(bào)考同一科目的考試(缺考除外)。報(bào)考CFP的考生，每一科目須分別選擇適合您的考試日期進(jìn)行預(yù)定座位操作。

8.第八步：申請考試費(fèi)發(fā)票及確認(rèn)繳費(fèi)

預(yù)定座位后，頁面會顯示您已預(yù)定過座位的考試信息，請您仔細(xì)核對您所選擇的考區(qū)、考試科目、考試日期，并填寫考試費(fèi)發(fā)票信息。

考生可申請開具電子增值稅普通發(fā)票或紙質(zhì)增值稅專用發(fā)票。請按需求選擇發(fā)票種類，并正確填寫發(fā)票信息。按照您本人要求開具的發(fā)票，一經(jīng)開出，現(xiàn)代國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司將不再受理更改或重新開具的申請?？荚囐M(fèi)發(fā)票將于考試結(jié)束后陸續(xù)寄發(fā)，電子增值稅普通發(fā)票將以短信及郵件形式發(fā)送至您預(yù)留的手機(jī)號和電子郵箱。

9.第九步：報(bào)名成功

CFP認(rèn)證考試：五科共計(jì)1780(人民幣)，其中：

《投資規(guī)劃》：450元(人民幣)

《員工福利與退休規(guī)劃》：225元(人民幣)

《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》：225元(人民幣)

《個人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》：370元(人民幣)

《綜合案例分析》：510元(人民幣)

CFP認(rèn)證考試范圍以現(xiàn)代國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司網(wǎng)站公布的《CFP認(rèn)證教學(xué)與考試大綱》為準(zhǔn)。

最早可于考試當(dāng)周的周二10點(diǎn)開始打印準(zhǔn)考證，登錄考試官網(wǎng)系統(tǒng)：https://cfp.fpsbchina.cn/fpscc/

注意：報(bào)考CFP的考生每一科目的準(zhǔn)考證須分別打印。點(diǎn)擊查看詳情>>>請各位考生關(guān)注并按規(guī)定時(shí)間報(bào)名。建議您免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)給您送發(fā)短信，提醒考試時(shí)間。

報(bào)名成功的考生可進(jìn)入官網(wǎng)登錄“CFP?系列考試報(bào)名與認(rèn)證系統(tǒng)”，點(diǎn)擊左側(cè)【關(guān)于考試】—【報(bào)名查詢】—【打印準(zhǔn)考證】，自行打印準(zhǔn)考證。

CFP認(rèn)證考試場次安排較為密集，每個月都有幾次考試安排，具體時(shí)間以當(dāng)月的考試安排時(shí)間表為準(zhǔn)。

CFP認(rèn)證考試時(shí)間共計(jì)12個小時(shí)。

點(diǎn)擊查看詳情>>>請各位考生關(guān)注并按規(guī)定時(shí)間報(bào)名。建議您免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)給您送發(fā)短信，提醒考試時(shí)間。

CFP考試題型為選擇題(普通單選題和復(fù)合式單選題)，五門考試科目共315題，其中《投資規(guī)劃》90題，《員工福利與追休計(jì)劃》45題，《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》45題，《個人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》75題，《綜合案例分析》60題。

在備考沖刺階段，多做題多記錄才能查漏補(bǔ)缺。為自己檢驗(yàn)一下學(xué)習(xí)成果，一起來看看CFP國際金融理財(cái)師考試歷年考題，大家可以自行練習(xí)。

CFP考試一般于考試結(jié)束兩周后的周一15:00發(fā)布考試結(jié)果。遇法定節(jié)假日順延。

考試分?jǐn)?shù)不對外公布。如考生通過考試將不公布考試分?jǐn)?shù)，未通過將提供考試通過的標(biāo)準(zhǔn)分，標(biāo)準(zhǔn)分可反映考生考試分?jǐn)?shù)與標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)線之間的差距。

復(fù)查

(1)對考試結(jié)果有異議，可在考試結(jié)果公布之日起7個工作日內(nèi)進(jìn)入官網(wǎng)，登錄“CFP?系列考試報(bào)名與認(rèn)證系統(tǒng)”，點(diǎn)擊【關(guān)于考試】—【考試結(jié)果】—【本次考試結(jié)果復(fù)查】，選擇復(fù)查科目，點(diǎn)擊【申請復(fù)查】按鈕，在線填寫申請復(fù)查理由后，點(diǎn)擊【提交申請】，成功繳納復(fù)查費(fèi)后完成網(wǎng)上申請復(fù)查操作。

注意：在未繳納復(fù)查費(fèi)前，可點(diǎn)擊【取消申請】按鈕，撤銷復(fù)查申請。

(2)繳納復(fù)查費(fèi)用

①復(fù)查費(fèi)采用在線支付方式。

②系統(tǒng)賬戶中余額不足，點(diǎn)擊【復(fù)查繳費(fèi)】，可在線支付復(fù)查費(fèi);若系統(tǒng)賬戶中的余額足以支付復(fù)查費(fèi)，點(diǎn)擊【復(fù)查繳費(fèi)】按鈕時(shí)，系統(tǒng)自動扣除復(fù)查費(fèi)用。

③AFP認(rèn)證考試結(jié)果復(fù)查的考生須同時(shí)復(fù)查《金融理財(cái)基礎(chǔ)(一)》和《金融理財(cái)基礎(chǔ)(二)》兩門考試科目，在線繳納復(fù)查手續(xù)費(fèi)為人民幣100元。

④CFP認(rèn)證考試結(jié)果復(fù)查的考生可任意選擇考試未通過科目進(jìn)行復(fù)查，每科須在線繳納復(fù)查手續(xù)費(fèi)人民幣50元。

⑤EFP認(rèn)證考試結(jié)果復(fù)查的考生須在線繳納復(fù)查手續(xù)費(fèi)人民幣100元。

(3)復(fù)查結(jié)果

①金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)委員會在審核申請人的復(fù)查申請并收到復(fù)查手續(xù)費(fèi)后，將會在本批次考試的申請復(fù)查截止日后的10個工作日內(nèi)，組織人員進(jìn)行復(fù)查，待完成復(fù)查后，將復(fù)查結(jié)果通知書寄發(fā)給考生本人。復(fù)查方式為人工查詢。

②考生只允許復(fù)查未通過的考試科目。每次考試考生只有一次申請考試結(jié)果復(fù)查的權(quán)利，如果復(fù)查結(jié)果表明申請人的實(shí)際考試結(jié)果符合考試通過標(biāo)準(zhǔn)，考試委員會即予以更正，并退還復(fù)查費(fèi)用。

考試分?jǐn)?shù)線的設(shè)定是根據(jù)國際上先進(jìn)的IRT等值模型設(shè)定的，并不固定通過率也不固定分?jǐn)?shù)線。該模型通過不同批次考試之間的數(shù)量模型分析,確保每次考試通過的難度基準(zhǔn)是不變的，保證考試結(jié)果的公平性。

CFP認(rèn)證考試通過后，您將45天左右收到《CFP金融理財(cái)師證書》。