2019年9月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》第一章考點習(xí)題

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1.金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)考點

理解金融與居民理財?shù)年P(guān)系：居民理財屬于金融的組成部分 理解金融市場的分類和構(gòu)成要素

按交易工具的期限分為：貨幣市場、資本市場

按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場

按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場

金融市場的構(gòu)成要素：市場參與者/金融工具/金融交易的組織方式

理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類和股權(quán)類。

理解資產(chǎn)管理的特征:

1)從參與方來看，包含委托方與受托方; 2)受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)

3)管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等

資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:

1)為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，是有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理行為活動，幫助投資人收集處理和投資有關(guān)的宏觀微觀信息，提高各種投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提高投資決策的最佳執(zhí)行服務(wù); 3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，是資金的需求方和提供方能便利的連接起來;

4)資產(chǎn)管理行為還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提高流動性，是金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)發(fā)展。 2.投資基金

掌握投資基金的定義：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享。風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。 投資基金的主要類別

按照資金募集方式，分為公募和私募;

按法律形式分為契約型，公司型，有限合伙型; 按照運(yùn)作方式，分為開放式和封閉式;

按照所投資的對象，分為證券投資基金，私募股權(quán)基金，風(fēng)險投資基金，對沖基金，另類投資基金

習(xí)題：

1.投資基金主要是一種(B )投資工具。

A.直接

B.間接

C.綜合

D.分散

2.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括(D )。

A.提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

C.是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

3.由于(A )的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。

A.現(xiàn)貨市場

B.期貨市場

C.貨幣市場

D.資本市場

4.金融市場的構(gòu)成要素不包括( C)。

A.市場參與者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的組織方式

5.( A)是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

A.投資基金

B.信托管理

C.投資債券

D.證券理財

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