2019年9月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》沖刺練習(xí)題

單選題

1. 利潤(rùn)原則是指( )

A 銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)

B 銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，在未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)

C 銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，立即能夠獲得一定的利潤(rùn)

D 銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，在過(guò)去能夠獲得一定的利潤(rùn)

解析：A

利潤(rùn)原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在和未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)。

2. 基金職業(yè)道德的核心( )

A 誠(chéng)實(shí)守信 B 保守秘密

C 客戶至上 D 守法合規(guī)

解析：A

誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

3. 當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在( )日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案

A 1 B 2

C 3 D 5

解析：B

當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)，編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

4. 基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括( )

A 控制環(huán)境 B 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C 控制活動(dòng) D 控制結(jié)果

解析：D

基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

5. 下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說(shuō)法不正確的是( )

A 基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益

B 負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為

C 基金銷售人員的專業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能夠?qū)⑻囟ǖ幕痄N售給適合的投資者

D 為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域

解析：D

選項(xiàng)D，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的技能，并審慎開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)。

6. 基金合同生效不足( )日，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告，半年度報(bào)告或年度報(bào)告

A 1 個(gè)月 B 2 個(gè)月

C 3 個(gè)月 D 6 個(gè)月

解析：B

基金管理人應(yīng)當(dāng)在內(nèi)每個(gè)季度結(jié)束之日起 15 個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在制定報(bào)刊和網(wǎng)站上?；鹕Ш贤蛔銉蓚€(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)我季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

7. 關(guān)于設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )

A 注冊(cè)資本不低于 1 億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B 主要股東最近 3 年沒(méi)有違法記錄

C 對(duì)基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的法人或者其他組織非主要股東， 凈資產(chǎn)不低于 5000 萬(wàn)元人民幣

D 設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10 人

解析：D 項(xiàng)，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于 15 人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。基金管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管條件：(1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程;(2)注冊(cè)資本不低于 1 億元人民幣，且必須是實(shí)繳貨幣資本;(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近 3 年沒(méi)有違法記錄;(4)對(duì)基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或其他組織，凈資產(chǎn)不低于 5000 萬(wàn)元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 1000 萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 5 年以上。(5)取得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員達(dá)到法定人數(shù)。(6)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件;(7)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他措施;(8)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

9. 基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是( )

A 深度挖掘客戶需求

B 利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料

C 研究市場(chǎng)行情

D 揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

解析：A

基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析;通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通 了解客戶深度要求;做好客戶的參謀，其中深度挖掘客戶需求是基金 公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

10. 關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是( )

A 股票、債券、基金都是間接投資工具

B 股票、債券、基金都是直接投資工具

C 股票和債券都是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D 基金所籌集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

解析：C

股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是 一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

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