2019年10月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》練習(xí)題

單選題

1、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢說法不正確的是( )。

A為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別

B進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)交易特征等因素

C客戶風(fēng)險等級至少應(yīng)分為高、中、低、零四個等級

D在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

參考答案：C

解析：客戶風(fēng)險等級至少應(yīng)分為高、中、低三個等級。

2、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后( )個工作日內(nèi)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A 5

B 10

C 30

D 60

參考答案：B 教材頁碼：129頁

解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

73、以4ps為核心的營銷組合策略說法不正確的是( )

A重視開發(fā)功能，要求產(chǎn)品有獨特的賣點，把產(chǎn)品的特色擺在首位

B基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進(jìn)行，重點是培育經(jīng)銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)

C基金公司可以改變銷售行為來激勵購買，以長期的行為吸引客戶

D注重于客戶的關(guān)系，保證服務(wù)質(zhì)量

參考答案：C

解析：為了促進(jìn)銷售的增長，基金公司可以改變銷售行為來激勵購買，以短期的行為吸引客戶。

4、下列不屬于以4PS為核心的營銷策略確的是( )

A產(chǎn)品策略

B分銷策略

C促銷策略

D價格策略

參考答案：D

解析：以4PS為核心的營銷策略的產(chǎn)品是產(chǎn)品策略、分銷策略、促銷策略、人員策略。

5、堅持投資人利益優(yōu)先原則，把適合的產(chǎn)品賣給合適的投資人，這屬于運用4Ps理論時要特別注意的( )

A規(guī)范性

B持續(xù)性

C專業(yè)性

D適用性

參考答案：D

解析：堅持投資人利益優(yōu)先原則，把適合的產(chǎn)品賣給合適的投資人，這屬于運用4Ps理論時要特別注意的適用性。

6、基金銷售分為直銷和代銷兩種方式。下列關(guān)于直銷與代銷理解不正確的是()

A銷售人員方面，直銷專業(yè)性強(qiáng)，代銷對基金的專業(yè)知識產(chǎn)品特性的掌握程度低

B銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷數(shù)量有限、推廣效果有限，代銷營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多、受眾范圍廣

C銷售成本方面，直銷營銷成本高，代銷營銷成本低

D客戶關(guān)系方面，直銷易于建立雙向持久的聯(lián)系、提高忠誠度，代銷有廣泛的客戶基礎(chǔ)

參考答案：C

解析：以直銷方式進(jìn)行基金銷售時，基金公司承擔(dān)固定成本，針對特定的目標(biāo)客戶可以大幅度降低營銷成本;代銷機(jī)構(gòu)則是有業(yè)績有傭金，但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本。

7、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。

A債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

C債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

D貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

參考答案：B

解析：當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。

8、宣傳推介材料審批報備流程中書面報告報送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場所所在地的( )

A證券公司

B證券業(yè)協(xié)會分支機(jī)構(gòu)

C證監(jiān)局

D證券交易所分支機(jī)構(gòu)

參考答案：C

解析：宣傳推介材料審批報備流程中書面報告報送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場所所在地的證監(jiān)局。

9、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是( )

A登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作

B投資者購買貨幣市場基金等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)

C投資者投資于保本基金等于將資金作為存款放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)

D中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益作出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證

參考答案：A

解析：本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，投資者投資于保本基金被等于將資金作為存款放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu);中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

10、堅持投資人利益優(yōu)先原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，這屬于運用4PS理論時要特別注意的( )

A規(guī)范性

B持續(xù)性

C專業(yè)性

D適用性

參考答案：D

解析：堅持投資人利益優(yōu)先原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，這屬于運用4PS理論時要特別注意的適用性。

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