2019年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前15天試題

編輯推薦：2019年11月基金從業(yè)資格考試考前15天試題匯總

試題部分——選擇題

1.傘形基金具有的優(yōu)勢(shì)不包括()。

A.收取的管理費(fèi)用較低

B.各子基金間方便轉(zhuǎn)換

C.各子基金間轉(zhuǎn)換成本較高

D.具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

2.某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額為()。

A.117.45，9881.42

B.119.27，9963.22

C.118.58，9884.42

D.109.45，9901.19

3.厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具的是()。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

4.()是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.金融工具

5.我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。

A.1.5%；0

B.1%；0

C.1.5%；5元的整數(shù)倍

D.1%；5元的整數(shù)倍

6.基金反映的是一種()關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債券債務(wù)

C.信托

D.委托代理

7.下列屬于監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。

A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》

8.下列不屬于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是()。

A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念

B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

C.樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀

D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

9.關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是()。

A.有利于監(jiān)督部門針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督

B.基金分類是基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

C.有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握

D.有助于確保投資者投資基金獲利

10.基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括()。

A.真實(shí)性

B.公平性

C.靈活性

D.完整性

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答案解析部分

1.答案：C

2.答案：C

解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)；認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額；認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

因?yàn)檎J(rèn)購(gòu)金額為10000，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，則凈認(rèn)購(gòu)金額=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)。

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=10000-9881.42=118.58(元)；

所以認(rèn)購(gòu)份額=(9881.42+3)/1=9884.42(份)。

3.答案：D

解析：貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具；

股票基金亦稱股票型基金，指的是投資于股票市場(chǎng)的基金；

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金，它通過(guò)集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益；

混合基金是指同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)等工具，沒(méi)有明確的投資方向的基金。

4.答案：D

解析：金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

5.答案：B

解析：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1.5%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

6.答案：C

解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。

7.答案：B

解析：監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等；ACD屬于自律規(guī)則。

8.答案：C

解析：提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法除了ABD三項(xiàng)外，在實(shí)踐中，還應(yīng)當(dāng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)，向職業(yè)道德的榜樣學(xué)習(xí)。

9.答案：D

解析：選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤：對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，對(duì)投資者、基金管理公司、基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管部門都有重要意義。表現(xiàn)在：④對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

10.答案：C

解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

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