2019年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前10天試題

編輯推薦：2019年11月基金從業(yè)資格考試考前10天試題匯總

試題部分——選擇題

1.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)選任新基金托管人。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.9個月

2.金融市場的構(gòu)成要素不包括()。

A.市場參與者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的組織方式

3.QDII基金份額登記的日期是()。

A.T+3

B.T

C.T+1

D.T+2

4.關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是()。

A.功能互補

B.相互促進(jìn)

C.內(nèi)容交叉

D.手段一致

5.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費應(yīng)符合的要求不包括()。

A.遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則

B.增值服務(wù)費從申購(認(rèn)購)資金中扣除

C.所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容

D.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議

6.對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機(jī)構(gòu)不需要為其統(tǒng)一辦理()。

A.后續(xù)培訓(xùn)

B.執(zhí)業(yè)注冊

C.從業(yè)證書

D.執(zhí)業(yè)年檢

7.ETF的特點不包括()。

A.實物申購贖回

B.二級市場的交易無漲跌的限制

C.一級市場與二級市場并存的交易制度

D.被動操作的指數(shù)型基金

8.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括()。

A.介紹基金產(chǎn)品

B.向客戶普及基金相關(guān)法律知識

C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試

D.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

9.下列關(guān)于我國各類基金銷售方式的特點，說法錯誤的是()。

A.基金公司直銷業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理

B.銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售

C.新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富

D.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選

10.資本市場的基礎(chǔ)是()。

A.充足的資金

B.信息披露

C.資金增值

D.高效的交易平臺

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編輯推薦：2019年11月基金從業(yè)資格考試考前10天試題匯總

答案解析部分

1.答案：C

2.答案：C

解析：金融市場的構(gòu)成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

3.答案：D

解析：對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。

4.答案：D

解析：道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：(1)目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。(2)內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類：一類是維護(hù)社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德；同時，法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)的范疇。(3)功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。(4)相互促進(jìn)。

5.答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(1)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則。(2)所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容。(3)統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等。(4)基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)。(5)增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購(認(rèn)購)資金中扣除。(6)提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費。(7)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。

6.答案：C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力?；痄N售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。

7.答案：B

解析：ETF具有三大特點：①被動操作的指數(shù)基金；②獨特的實物申購、贖回機(jī)制；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

8.答案：B

解析：基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)，主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。B項屬于售前服務(wù)。

9.答案：A

解析：A項，受限于政策和運營，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個賬戶，不方便進(jìn)行管理；基金公司直銷的特點還有：①基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大；②熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；③在購買費率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道；

我國各類基金銷售方式的特點有：銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售；新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富；證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選等。

10.答案：B

解析：資本市場的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對信息披露的監(jiān)管。

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