2020年基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎知識》每日一練（12月16日）

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單選題

1、2016年6月29日，投資者A出售金額為55萬元的股票，投資者B買入金額為60萬元的股票，按照我國證券交易的納稅要求，A、B應當繳納的印花稅分別為()元。

A.0、600

B.550、0

C.550、600

D.0、0

2、交易員在執(zhí)行公平交易時需嚴格遵守公司的()。

A.正確交易制度

B.公正交易制度

C.公平交易制度

D.及時交易制度

3、在其他條件都一樣的情況下，就期權費而言，通常情況下()。

A.美式期權低于歐式期權

B.美式期權高于歐式期權

C.美式期權和歐式期權一樣

D.美式期權和歐式期權無法比較

4、夏普比率、特雷諾比率、詹森α與CAPM模型之間的關系是()。

A.三種指數均以CAPM模型為基礎

B.詹森α不以CAPM為基礎

C.夏普比率不以CAPM為基礎

D.特雷諾比率不以CAPM為基礎

5、市盈率等于每股價格與()比值。

A.每股凈值

B.每股收益

C.每股現金流

D.每股股息

6、與基金利潤有關的財務指標中，本期利潤和本期已實現收益的關系是()。

A.本期已實現收益=本期利潤-本期公允價值變動損益

B.本期利潤=本期已實現收益-本期公允價值變動損益

C.本期利潤=本期已實現收益

D.兩者沒有關系

7、收益率固定不變，通貨膨脹率上升時，投資者面臨()。

A.利率風險

B.匯率風險

C.購買力風險

D.政策風險

8、()屬于在交易所內交易的衍生工具。

A.利率互換交易

B.信用互換合約

C.信用聯結票據

D.期貨合約

9、關于歐式期權和美式期權，下列說法錯誤的是()。

A.對于歐式期權，如果買方要提前執(zhí)行權利，期權賣出者可以拒絕履約

B.超過到期日，美式期權失效

C.其他條件相同時，美式期權的期權費通常要比歐式期權的低

D.世界范圍內，在交易所進行交易的多數期權均為美式期權

10、()個人投資者在選擇基金產品時應該以低風險為核心，不宜過度配置股票型基金等風險較高的產品。

A.三口之家中的中年人

B.老年人

C.已經成家但尚未生育的年輕人

D.單身時期的年輕人

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參考答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：從2008年9月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1‰稅率征收，對受讓方不再征收，所以A應當繳納的印花稅=出售金額*印花稅率=550000×1‰=550(元)，B不交印花稅。

2、正確答案：C

答案解析：交易員接收到指令后有權根據自身對市場的判斷選擇合適時機完成交易。交易員在執(zhí)行交易的過程中必須嚴格按照公平、公正的原則執(zhí)行交易，在執(zhí)行公平交易時需嚴格遵守公司的公平交易制度。

3、正確答案：B

答案解析：對期權買方來說，美式期權的條件比歐式期權更有利，因為買入這種期權后，他可以在期權有效期內更靈活地根據市場價格的變化和自己的實際需要而主動地選擇履行時間。在其他條件都一樣的情況下，美式期權的期權費通常要比歐式期權的期權費高一些，故選擇B選項。

4、正確答案：A

答案解析：夏普比率(Sp)是諾貝爾經濟學獎得主威廉·夏普于1966年根據資本資產定價模型(CAPM)提出的經風險調整的業(yè)績測度指標；特雷諾比率(Tp)來源于CAPM理論，表示的是單位系統(tǒng)風險下的超額收益率；詹森a同樣也是在CAPM上發(fā)展出的一個風險調整差異衡量指標，即三種指數均以CAPM模型為基礎。

5、正確答案：B

答案解析：市盈率指標表示每股市價與每股收益的比率，該指標揭示了盈余和股價之間的關系，其計算公式為：市盈率(P/E)=每股市價/每股收益(年化)。

6、正確答案：A

答案解析：本期已實現收益指基金將本期利潤扣除本期公允價值變動損益后的余額，反映基金本期已經實現的損益。

7、正確答案：C

答案解析：此題考的是市場風險當中的購買力風險的相關內容，答案是C選項，購買力風險指的是作為基金利潤主要分配形式的現金，可能由于通貨膨脹等因素的影響而導致購買力下降，降低基金實際收益，使投資者收益率降低的風險，又稱為通貨膨脹風險。通貨膨脹是購買力風險出現的原因，使得資產總購買力發(fā)生變化，投資者的實際收益會隨著通貨膨脹的發(fā)生而下降，物價上漲投資者實際購買力就會下降。

8、正確答案：D

答案解析：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如，在股票交易所交易的股票期權產品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約，期權合約等。

9、正確答案：C

答案解析：C項，買入美式期權后，買方可以在期權有效期內更靈活地根據市場價格的變化和自己的實際需要而主動地選擇履約時間。對期權賣出者來說，美式期權顯然比歐式期權使他承擔著更大的風險，他必須隨時為履約做好準備。因此，在其他條件都一樣的情況下，美式期權的期權費通常要比歐式期權的期權費高一些，故C項錯誤；其余ABD項說法正確。

10、正確答案：B

答案解析：個人投資者的預期投資期限、對風險和收益的要求、對流動性的要求等因素會影響投資者的投資需求和投資決策，一般根據個人投資者所處生命周期的不同階段確定其應該選擇的基金產品類型。對老年人而言，投資的穩(wěn)健、安全、保值最重要，在選擇基金產品時應該以低風險為核心，不宜過度配置股票型基金等風險較高的產品。單身時期的年輕人承擔風險的能力比較強，可以選擇高風險、高預期收益的基金產品；已經成家但尚未生育的年輕人，不但要考慮家庭財產保值、增值，還要考慮孩子的教育費用等一系列未來的支出，最好進行組合投資，可以選擇中高風險、中高預期收益的基金產品；三口之家中的中年人收入一般比較穩(wěn)定，但家庭責任較重，還要考慮為退休做準備，投資時應該堅持穩(wěn)健原則，分散風險，可以選擇收益與風險均衡化的基金產品。

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