2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練（1月15日）

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試題—單選

1、()包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

2、一般而言，()的風(fēng)險(xiǎn)與收益較為適中。

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.靈活配置型基金

D.股債平衡型基金

3、某投資人投資1萬元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為()份。

A.9480.95

B.9383.06

C.9350.95

D.9280.95

4、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是()。

A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購(gòu)

B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)

C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購(gòu)時(shí)買入的證券

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券

5、證券投資基金的特點(diǎn)不包括()。

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.獨(dú)立托管、保障安全

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參考答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

2、正確答案：D

答案解析：股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益較為適中。偏股型基金指的是那種相當(dāng)大比重的投資在股票市場(chǎng)上的基金，股票配置比例通常為50%-70%，偏股型基金是混合基金的一種；偏債型基金：以債券投資為主，收益適中，收益比債券收益較多，但是風(fēng)險(xiǎn)也較其大；靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

3、正確答案：B

答案解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.06(份)。

4、正確答案：B

答案解析：B項(xiàng)，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露；采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購(gòu)；可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購(gòu)時(shí)買入的證券；必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。

5、正確答案：B

答案解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合投資、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(3)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。

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