2020年9月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前模擬試題三

單選題部分

1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。

A.基金研究分析人員

B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)的人員

C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的管理人員

D.總部從事基金宣傳推介的人員

2.基金募集期限自()起計(jì)算。

A.基金份額發(fā)售前2天

B.基金份額發(fā)售之日

C.基金份額發(fā)售前1天

D.基金份額發(fā)售第2天

3.投資者通過(guò)將基金(　　)與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。

A.凈值增長(zhǎng)指標(biāo)

B.本期利潤(rùn)

C.加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)

D.加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率

4.下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成

C.過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存

D.基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密

5.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的(　　)。

A.不必予以特別說(shuō)明

B.應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明

C.可以予以特別說(shuō)明

D.不得予以特別說(shuō)明

6.假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)100萬(wàn)份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值為966.45元.則該投資者折算后的份額為(　　)萬(wàn)份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

7.基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是(　　)。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金管理人和基金托管人

8.基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)()備案。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

9.下列關(guān)于QDII基金的申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購(gòu)和贖回

B.通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行

C.申購(gòu)和贖回開(kāi)放日為證券交易所的變易日

D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)

10.公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用()予以賠償。

A.固有財(cái)產(chǎn)

B.基金資產(chǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.銀行貸款

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答案解析部分

1.【答案】C

【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

2.【答案】B

【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

3.【答案】A

【解析】?jī)糁翟鲩L(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過(guò)將基金凈值增長(zhǎng)指標(biāo)與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。

4.【答案】D

【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi)。

5.【答案】B

【解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

6.【答案】D

【解析】折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068；該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬(wàn)份)。

7.【答案】C

【解析】基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

8.【答案】C

【解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

9.【答案】D

【解析】一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

10.【答案】C

【解析】公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以?xún)?yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。

溫馨提示：2020年9月基金從業(yè)資格考試時(shí)間已經(jīng)確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2020年9月基金從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績(jī)查詢(xún)時(shí)間。請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。

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