2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(11月12日)

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試題—單選

1、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的()。

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.及時性原則

D.投資人利益優(yōu)先原則

2、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財政部

B.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局

C.中央銀行或證監(jiān)會

D.中國證監(jiān)會或財政部

3、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

A.固有財產(chǎn)

B.基金資產(chǎn)

C.風險準備金

D.銀行貸款

4、下列關于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是()。

A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回

B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的網(wǎng)站進行

C.申購和贖回開放日為證券交易所的變易日

D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進行確認

5、基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報()備案。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構

C.中國證監(jiān)會

D.證券業(yè)協(xié)會

6、基金整個運作過程中，起核心作用的是(　　)。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金管理人和基金托管人

7、假設某投資者在基金募集期內(nèi)認購100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元.則該投資者折算后的份額為(　　)萬份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

8、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的(　　)。

A.不必予以特別說明

B.應當予以特別說明

C.可以予以特別說明

D.不得予以特別說明

9、下列關于基金產(chǎn)品風險評價的說法，錯誤的是(　　)。

A.評價的結果應當定期更新

B.基金產(chǎn)品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成

C.過往的評價結果應當作為歷史保存

D.基金評價的方法應當保密

10、投資者通過將基金(　　)與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度。

A.凈值增長指標

B.本期利潤

C.加權平均份額本期利潤

D.加權平均凈值利潤率

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參考答案及答案解析

1、【答案】A

【解析】客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

2、【答案】B

【解析】基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

3、【答案】C

【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。

4、【答案】D

【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進行確認。

5、【答案】C

【解析】基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

6、【答案】C

【解析】基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。

7、【答案】D

【解析】折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當日標的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068；該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。

8、【答案】B

【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

9、【答案】D

【解析】基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。

10、【答案】A

【解析】凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。投資者通過將基金凈值增長指標與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。

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