2021年6月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考前模擬練習(xí)1

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1、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是( 　 )。

A、指數(shù)基金

B、 增長(zhǎng)型基金

C、 收入型基金

D、 平衡型基金

試題答案：D

試題解析：根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以分為增長(zhǎng)型基金(追求資本增值)，收入型基金(追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入)，平衡型基金(既注重資本增值又注重當(dāng)期收益)。

2、從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢(shì)不包括( 　 )。

A、簡(jiǎn)化管理

B、 降低成本

C、 強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

D、 效率高

試題答案：D

試題解析：從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在簡(jiǎn)化管理、降低成本;強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

3、( 　 )是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

A、系列基金

B、 上市交易型開放式指數(shù)基金

C、 保本基金

D、 上市開放式基金

試題答案：D

試題解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

4、通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是( 　 )。

A、系列基金

B、 分級(jí)基金

C、 保本基金

D、 上市開放式基金

試題答案：B

試題解析：通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是分級(jí)基金。

5、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是( 　 )。

A、現(xiàn)金

B、 1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

C、 期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu)

D、 可轉(zhuǎn)換債券

試題答案：D

試題解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：

①股票;

②可轉(zhuǎn)換債券，可交換證券;

③剩余期限超過397天的債券;

④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;

⑤流通受限的證券等。

6、與普通的開放式基金不同，ETF份額( 　 )。

A、只能以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B、 只能以證券認(rèn)購(gòu)

C、 既可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)

D、 既不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)

試題答案：C

試題解析：與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指用現(xiàn)金換購(gòu)ETF份額的行為，證券認(rèn)購(gòu)是指用指定證券換購(gòu)ETF份額的行為。

7、( 　 )是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。

A、買進(jìn)賣出

B、 價(jià)格優(yōu)先

C、 時(shí)間優(yōu)先

D、 低買高拋

試題答案：B

試題解析：價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。

通用：讓交易容易成交的價(jià)格優(yōu)先。

交易規(guī)則：

(1)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格;(2)基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣;(3)買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100分或其整數(shù)倍;(4)基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份;(5)滬深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅限制比例為10%(基金上市首日除外);(6)我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

8、某投資人投資1萬元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.050 0元，則其可得到的申購(gòu)份額為( 　 )。

A、9 280.95份

B、 9 350.95份

C、 9 383.06份

D、 9 480.95份

試題答案：C

試題解析：申購(gòu)基金，凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額╱(1+申購(gòu)費(fèi)率)，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額╱T日基金份額凈值

9、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后( 　 )日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A、7

B、 10

C、 15

D、 30

試題答案：D

試題解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：

①以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

10、對(duì)于短期交易而言，持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額( 　 )的贖回費(fèi)用。

A、1.0%

B、 1.5%

C、 2%

D、 0.75%

試題答案：B

試題解析：對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)。

6月基金考試準(zhǔn)考證打印時(shí)間臨近，為了方便考生及時(shí)打印準(zhǔn)考證，現(xiàn)在可以填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2021年6月各地區(qū)基金從業(yè)考試準(zhǔn)考證打印時(shí)間通知。

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