2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺100題：1-10

1.A 銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括( )I.基金投資方向和范圍;II.基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例;III.基金過(guò)往業(yè)績(jī);IV.基金流動(dòng)性、杠桿情況

A.I、II、III

B.I、III

C.I、II

D.I、II、III、IV

答案：D

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

2.公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括( )I.基金份額發(fā)售公告;II.基金合同;III.基金托管協(xié)議;IV.基金招募說(shuō)明書(shū)

A.II、III

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

答案：A

解析：基金托管人在基金份額發(fā)售的 3 日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

3.關(guān)于公募基金的招募說(shuō)明書(shū)摘要，以下表述錯(cuò)誤的是( )

A.該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中

B.該摘要應(yīng)包括招募說(shuō)明書(shū)的更新說(shuō)明

C.該摘要是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華

D.該摘要包括基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽

答案：A

解析：招募說(shuō)明書(shū)摘要該部分出現(xiàn)在每 6 個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中。主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽、招募說(shuō)明書(shū)更新說(shuō)明等內(nèi)容，可謂是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過(guò)程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過(guò)往投資業(yè)績(jī)、費(fèi)用情況以及近 6 個(gè)月來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息。

4.關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者甲認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理限制了基金的投資，因此會(huì)降低基金業(yè)績(jī)，損害基金份額持有人利益;投資者乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是為了維護(hù)基金管理公司股東的利益，對(duì)基金份額持有人并沒(méi)有影響，針對(duì)兩位投資者的看法，下列判斷正確的是( )

A.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯(cuò)誤

B.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確

C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確

D.投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法錯(cuò)誤

答案：D

解析："基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)之一有：嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。

5.關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是( )I.基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率;II.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用;III.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用;IV.前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.II、III

答案：C

解析：在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。

6.關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引(試行)》，以下說(shuō)法正確的是( )

A.沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別是 C4

B.C5 為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類(lèi)型

C.C1 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金

D.C2 風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別投資者通常不愿承受任何投資損失

答案：C

解析：普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類(lèi)型，分別為 C1、C2、C3、C4、C5，其中 C1 含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別，C5 是風(fēng)險(xiǎn)承受能力最強(qiáng)的投資者。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在 C1 中符合下列情況之一的自然人：

(1)不具備完全民事行為能力;(2)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失;(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

7.良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險(xiǎn)以及一些不必要的損失，某金融機(jī)構(gòu)在了解投資者的個(gè)人背景和社會(huì)背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題，獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的

( )

A.權(quán)益保護(hù)教育

B.防范詐騙教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.投資決策教育

答案：D

解析：投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

8.某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)的事件是()

A.由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損

B.由于收益率水平上升，使得持倉(cāng)債券估值大幅下跌

C.由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣(mài)出持倉(cāng)股票

D.由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉(cāng)個(gè)股股價(jià)下跌

答案：C

解析：由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣(mài)出持倉(cāng)股票是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶(hù)贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。

9.擬從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)向住所地的( )進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

10.王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值 300 萬(wàn)的寫(xiě)字樓，公募基金 30 萬(wàn)元，銀行存款 50 萬(wàn)元，信托計(jì)劃 200 萬(wàn)元，下列表述正確的包括( )I.王先生資產(chǎn)超過(guò) 500 萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人;II.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金;III.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金;IV.王先生金融資產(chǎn) 280 萬(wàn)元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A.I、II、III

B.III、IV

C.II、III、IV

D.I、II

答案：B

解析：首先，私募基金的合格投資者是：(1)凈資產(chǎn)不低于 1000 萬(wàn)元的單位;(2)金融資產(chǎn)不低于 300 萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于 50 萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。其次，下列投資者視為合格投資者：(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金;(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

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