2021年10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前模擬練習(xí)二

環(huán)球網(wǎng)校考后發(fā)布：2021年10月基金從業(yè)資格各科目考試真題及答案解析匯總

1、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯(cuò)誤的是()?！締芜x題】

A.是實(shí)行自律管理的法人

B.享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)

C.負(fù)責(zé)對(duì)基金在場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管

D.設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為

正確答案：C

答案解析：依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，證券交易所負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管；負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作；證券交易所是實(shí)行自律管理的法人，享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為。

2、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是()?！締芜x題】

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

正確答案：D

答案解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則有：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時(shí)性原則。

3、我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報(bào)規(guī)則不包括()?！締芜x題】

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露

C.投資組合報(bào)告的編制及披露

D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露

正確答案：A

答案解析：基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。其中，基金定期公告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告。而基金年度報(bào)告的內(nèi)容包括基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任、正文與摘要的披露、關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露、基金凈值表現(xiàn)的披露、基金管理人報(bào)告的披露、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露、基金投資組合報(bào)告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額變動(dòng)的披露。

4、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是()?！締芜x題】

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公募基金

D.私募基金

正確答案：B

答案解析：20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

5、長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的偏愛()?！締芜x題】

A.貨幣儲(chǔ)蓄

B.投資

C.融資

D.借貸資金

正確答案：A

答案解析：長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民偏愛貨幣儲(chǔ)蓄，改革開放后隨著居民收入快速增加，我國(guó)居民投資的理財(cái)需求也迅速增長(zhǎng)。

6、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是()?！締芜x題】

A.每一交易日股票基金不只有一個(gè)價(jià)格

B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

D.投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

答案解析：股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格；因?yàn)楣善被鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的，所以對(duì)其高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的；投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

7、()是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界【單選題】

A.基金職業(yè)道德教育

B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

C.道德

D.職業(yè)道德

正確答案：B

答案解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界

8、為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()人民幣?！締芜x題】

A.1000萬(wàn)元

B.2000萬(wàn)元

C.3000萬(wàn)元

D.5000萬(wàn)元

正確答案：C

答案解析：為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

9、我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報(bào)規(guī)則不包括()。【單選題】

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露

C.投資組合報(bào)告的編制及披露

D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露

正確答案：A

答案解析：基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。其中，基金定期公告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告。而基金年度報(bào)告的內(nèi)容包括基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任、正文與摘要的披露、關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露、基金凈值表現(xiàn)的披露、基金管理人報(bào)告的披露、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露、基金投資組合報(bào)告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額變動(dòng)的披露。

10、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是()?！締芜x題】

A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則

B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型

正確答案：B

答案解析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明；基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則；禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品；基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型。

10月基金考試考期將近，協(xié)會(huì)將視國(guó)內(nèi)疫情發(fā)展情況及各地疫情防控措施而定，請(qǐng)大家稍安勿躁，積極配合政府做好防疫工作，早日戰(zhàn)勝疫情，早日參加考試!為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2021年10月基金從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績(jī)查詢時(shí)間。

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