2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(2021年11月19日)

試題部分

1、對(duì)在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)?！締芜x題】

A.12個(gè)月

B.30日

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

2、基金銷售后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)基本功能不包括()?！締芜x題】

A.提供交易清算、資金處理的功能

B.記錄基金產(chǎn)品信息

C.記錄基金管理人信息

D.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查

3、下列對(duì)證券投資基金的描述中，錯(cuò)誤的是()?！締芜x題】

A.是一種長(zhǎng)期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.面臨巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

4、對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取()的贖回費(fèi)?！締芜x題】

A.不低于贖回金額1.5%

B.不高于贖回金額1.5%

C.不低于贖回金額3%

D.不高于贖回金額3%

5、募集機(jī)構(gòu)建立的問(wèn)卷調(diào)查的主要內(nèi)容包括但不限于()。【單選題】

Ⅰ.投資者基本信息

Ⅱ.投資知識(shí)

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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參考答案及答案解析

1、正確答案：D

答案解析：對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

2、正確答案：D

答案解析：基金后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對(duì)基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；②能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；③對(duì)基金交易開放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；⑤具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。

3、正確答案：C

答案解析：證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

4、正確答案：A

答案解析：對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，基金管理人在基金合同、招募說(shuō)明書中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)。

5、正確答案：A

答案解析：募集機(jī)構(gòu)建立的問(wèn)卷調(diào)查的主要內(nèi)容包括但不限于以下方面：(1)投資者基本信息；(2)財(cái)務(wù)狀況；(3)投資知識(shí)；(4)投資經(jīng)驗(yàn)；(5)風(fēng)險(xiǎn)偏好。

2021年基金從業(yè)資格考試已經(jīng)全部結(jié)束，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)暫未公布2022年度基金從業(yè)人員資格考試計(jì)劃。打算在明年參加基金從業(yè)資格考試的同學(xué)，現(xiàn)在 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，即可及時(shí)收到各省2022年基金從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間的通知。

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