2022年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)題及答案

一、單選題

1、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是()

A.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷(xiāo)售基金

B.商業(yè)銀行均可以銷(xiāo)售基金

C.基金管理公司可以開(kāi)展銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

D.保險(xiǎn)公司只能銷(xiāo)售保險(xiǎn)資管公司發(fā)行的基金

參考答案：C

參考解析：資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司亦可銷(xiāo)售基金，故A項(xiàng)錯(cuò)誤。具備基金銷(xiāo)售資格的商業(yè)銀行才能銷(xiāo)售基金，故B項(xiàng)錯(cuò)誤。保險(xiǎn)公司不只能銷(xiāo)售保險(xiǎn)資管公司發(fā)行的基金，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

考點(diǎn)：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求

所屬章節(jié)：第二十一章第二節(jié)掌握

2、申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與()的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。

A.基金托管銀行

B.第三方支付公司

C.中國(guó)人民銀行清算總中心

D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

參考答案：D

參考解析：申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

考點(diǎn)：申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)要求

所屬章節(jié)：第二十二章第一節(jié)理解

3、A是具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷(xiāo)售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是()。

A.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

B.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

C.A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

參考答案：D

參考解析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

考點(diǎn)：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查內(nèi)容

所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)理解

4、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括()

A.基金的管理費(fèi)率

B.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為的發(fā)生

C.基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例

參考答案：A

參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

考點(diǎn)：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)

所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)掌握

5、根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶(hù)分為專(zhuān)業(yè)投資者和普通投資者，以下說(shuō)法不正確的是()。

A.A銀行不得主動(dòng)向客戶(hù)推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品

B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像

C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者的申請(qǐng)

D.A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)和管理

參考答案：C

參考解析：符合條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者，但基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。(注意基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只決定是否轉(zhuǎn)化，不能拒收申請(qǐng))

考點(diǎn)：專(zhuān)業(yè)投資者和普通投資者

所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)掌握

二、組合型選擇題

1、關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是()

Ⅰ基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

Ⅱ基金管理人應(yīng)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

Ⅲ基金投資人應(yīng)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。

考點(diǎn)：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容

所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)掌握

2、以下屬于觸發(fā)被露基金的臨時(shí)報(bào)告的重大事件是()。

Ⅰ.對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響

Ⅱ.對(duì)基全份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響

Ⅲ.對(duì)基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響

Ⅳ.對(duì)基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：如果信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

考點(diǎn)：臨時(shí)報(bào)告

所屬章節(jié)：第二十章第五節(jié)理解

3、以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)是()

Ⅰ變更境外托管人

Ⅱ變更投資顧問(wèn)

Ⅲ投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)變動(dòng)

Ⅳ基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：QDII臨時(shí)公告中的特殊披露要求，當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募書(shū)中予以說(shuō)明。

考點(diǎn)：QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)

所屬章節(jié)：第二十章第五節(jié)理解

4、貨幣市場(chǎng)基金需要定期披露()。

Ⅰ.基金份額凈值

Ⅱ.基金資產(chǎn)凈值

Ⅲ.每萬(wàn)份基金收益

Ⅳ.最近7日年化收益率

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。

考點(diǎn)：貨幣市場(chǎng)基金需要定期披露內(nèi)容

所屬章節(jié)：第二十章第四節(jié)掌握

5、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開(kāi)放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有()

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金托管人

Ⅲ中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

Ⅳ第三方獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：C

參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

考點(diǎn)：開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)的辦理

所屬章節(jié)：第十六章第三節(jié)理解

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