2023年基金從業(yè)資格證刷題《基金法律法規(guī)》

基金從業(yè)資格證考試模擬試題

1、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括()

A.基金的管理費(fèi)率

B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生

c.基金過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例

參考答案:A

參考解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素:一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

考點(diǎn): 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)

所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)掌握

2、根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是()

A.A銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品

B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像

c.銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(qǐng)

D.A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理

參考答案: c

參考解析:符合條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。(注意基金銷售機(jī)構(gòu)只決定是否轉(zhuǎn)化，不能拒收申請(qǐng))

考點(diǎn):專業(yè)投資者和普通投資者

所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)掌握

3、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是()

A.品資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金

b.商業(yè)銀行均可以銷酈案氨挨敖礙八敖帛按采板哎暗敗挨啊昂阿啊扒胺

c.基金管理公司可以開展銷售業(yè)務(wù)

D.保險(xiǎn)公司只能銷售保險(xiǎn)資管公司發(fā)行的基金

參考答案:C

參考解析:資產(chǎn)規(guī)模低于 200 億元的證券公司亦可銷售基金，故項(xiàng)錯(cuò)誤。具備基金銷售資格的商業(yè)銀行才能銷售基金，故B 項(xiàng)錯(cuò)誤。保險(xiǎn)公司不只能銷售保險(xiǎn)資管公司發(fā)行的基金，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

考點(diǎn):基金銷售機(jī)構(gòu)的要求

所屬章節(jié):第二十一章第二節(jié)掌握

4、申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與0的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試

A.基金托管銀行

B.第三方支付公司

C.中國(guó)人民銀行清算總中心

D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

參考答案:D

參考解析:申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

考點(diǎn):申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)要求

所屬章節(jié):第二十二章第一節(jié)理解

5、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是0)。

A.點(diǎn)不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查， 應(yīng)當(dāng)對(duì)進(jìn)行畝慎調(diào)查

B.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查， 也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查

c.A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查， 也不必對(duì)進(jìn)行審慎調(diào)查

D.&與應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

參考答案:D

參考解析:基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的畝慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

考點(diǎn):基金銷售渠道審慎調(diào)查內(nèi)容所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)理解

6、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是()

I.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

II.基金管理人應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

III.基金投資人應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

A.I、II

B.I 、II

c.I、M

D. I 、II 、II

參考答案:A

參考解析:基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。

考點(diǎn):基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容

所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)掌握

7、以下屬于觸發(fā)被露基金的臨時(shí)報(bào)告的重大事件是()

.對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響

II對(duì)基全份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響

III.對(duì)基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響

Iy.對(duì)基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響

A.I 、I、II、IV

B.II、IV

c.I、II

D.I 、炫哽茅褓乏聽藺焚橇熵鄂級(jí)芻壤餑泯芽鼻尖熒箭剿包

參考答案:C

參考解析:如果信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

考點(diǎn): 臨時(shí)報(bào)告

所屬章節(jié):第二十章第五節(jié)理解

8、以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)是()

I.變更境外托管人

II.變更投資顧問

III.投資顧問主要負(fù)責(zé)變動(dòng)

IV基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.I、I、III

B.I、II、IV

c.I、IV、III

D.I、II、IV

參考答案:A

參考解析:QDII臨時(shí)公告中的特殊披露要求，當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募書中予以說明。

考點(diǎn):QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)

所屬章節(jié):第二十章第五節(jié)理解

9、貨幣市場(chǎng)基金需要定期披露(。

I.基金份額凈值

Il.基金資產(chǎn)凈值

IIl.每萬份基金收益

IV.最近7日年化收益率

A.II、IV

B.I、II

C.I 、II、IV

D.I、I、IV

參考答案:A

參考解析:貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

考點(diǎn):貨幣市場(chǎng)基金需要定期披露內(nèi)容

所屬章節(jié):第二十章第四節(jié)掌握

10、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有(

I.基金管理人

Il.基金托管人

III.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

IV.第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)

A.II、III

B.II、IV

c.I、IV

D.I、II

參考答案:C

參考解析:《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

考點(diǎn):開放式基金的登記業(yè)務(wù)的辦理

所屬章節(jié):第十六章第三節(jié)理解

小編建議考生可填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2023年基金從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間、考試時(shí)間等重要節(jié)點(diǎn)。

基金從業(yè)資格證考試難度

基金從業(yè)科目難度分別為科目二>科目三>科目一。對(duì)應(yīng)的科目分別是：《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》>《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》>《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》。

科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》是普遍被認(rèn)為難度最大的一科，包括基金投資交易結(jié)算、基金估值和會(huì)計(jì)核算等內(nèi)容，覆蓋面較廣，題目設(shè)置較靈活，需要考生透徹掌握所學(xué)知識(shí)，并能解決各類實(shí)際問題。

科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》難度適中，涉及股權(quán)投資基金概述、股權(quán)投資基金分類、股權(quán)投資基金的政府監(jiān)管與行業(yè)自律等知識(shí)。雖然近年來的命題趨勢(shì)逐漸趨于實(shí)用性、綜合性，但整體內(nèi)容都不難，只要考生跟緊網(wǎng)課老師的思路，認(rèn)真復(fù)習(xí)，通過考試并不難。

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》基金法律法規(guī)在三科中是必考科目，難度較小，包含法律法規(guī)、規(guī)章制度等文字性內(nèi)容，也包含部分計(jì)算性內(nèi)容，記憶量較大，部分章節(jié)的內(nèi)容，需要考生在理解的基礎(chǔ)上熟練應(yīng)用。

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