2023年基金從業(yè)資格備考模擬題與答案：證券的期望收益率

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1.下表列示了對某證券的未來收益率的估計(jì)，將期望收益率記為EM , 收益率(r) -20 30概率( p ) 1/2 1/2。該證券的期望收益率等于(　　)。

A.EM = 5

B.EM = 6

C.EM = 7

D.EM =4

答：A

2.在企業(yè)流動比率大于1時，賒購原材料一批，將會(　　)。

A.降低營運(yùn)資金

B.降低流動比率

C.增大流動比率

D.增大營運(yùn)資金

答：B

3.已知甲公司年負(fù)債總額為200萬元，資產(chǎn)總額為500萬元，無形資產(chǎn)凈值為50萬元，流動資產(chǎn)為240萬元，流動負(fù)債為160萬元，年利息費(fèi)用為20萬元，凈利潤為100萬元，所得稅為30萬元，則(　　)。

A.年末資產(chǎn)負(fù)債率為40%

B.年末產(chǎn)權(quán)比率為1/3

C.年利息保障倍數(shù)為6.5

D.年末長期資本負(fù)債率為10.76%

答：A

4.下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有(　　)。

A.營運(yùn)效率比率

B.流動比率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.速動比率

答：C

5.資產(chǎn)負(fù)債表的作用不包括(　　)。

A.資產(chǎn)負(fù)債表列出了企業(yè)占有資源的數(shù)量和性質(zhì)

B.資產(chǎn)負(fù)債表上的資源為分析收入來源性質(zhì)及其穩(wěn)定性提供了基礎(chǔ)

C.資產(chǎn)負(fù)債表可以為收益把關(guān)

D.資產(chǎn)負(fù)債表可以反映企業(yè)投入與產(chǎn)出的關(guān)系

答：D

6.機(jī)構(gòu)投資者采用內(nèi)部管理還是外部管理往往取決于(　　)。

A.機(jī)構(gòu)的性質(zhì)

B.機(jī)構(gòu)的規(guī)模

C.法人的判斷

D.實(shí)力的雄厚

答：B

7.(　　)取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度。

A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿

C.收益要求

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

答：B

8.私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過(　　)人的特定投資者發(fā)行。

A.100

B.200

C.150

D.300

答：B

9.投資組合管理的一般流程不包括(　　)

A.了解投資者需求

B.制定投資政策

C.投資組合構(gòu)建

D.承諾收益

答：D

10.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求(　　)。

A.越高

B.越低

C.沒變化

D.不確定

答：B

11.以下關(guān)于市場風(fēng)險(xiǎn)說法不正確的是(　　) 。

A.基金投資于股票市場時，上市公司的股價不但受其自身業(yè)績、所屬行業(yè)的影響，更會受到政府的經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)周期、利率水平等宏觀因素的影響，從而使股票的價格表現(xiàn)出一種不確定性

B.基金投資于國債市場時，國債的價格也會隨著利率的變動而大幅波動，當(dāng)利率上升時，國債價格會上升

C.即使基金具有分散風(fēng)險(xiǎn)的功能，但由于股票、債券等市場存在固有的風(fēng)險(xiǎn)，投資于股票、債券的基金也難免會面臨風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)是投資風(fēng)險(xiǎn)中的一種

答：B

12.債券的久期是指(　　)。

A.債券的加權(quán)到期時間

B.債券的票面到期時間

C.債券的信用等級

D.債券的價格

答：A

13.關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)，下列說法不正確的是(　　) 。

A.債券的價格與市場利率變動密切相關(guān)，且呈反方向變動

B.當(dāng)市場利率上升時，大部分債券的價格會下降

C.當(dāng)市場利率降低時，債券的價格通常會上升

D.債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越低

答：D

14.下列投資基金品種中預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)皆為最高的是(　　) 。

A.混合基金

B.債券基金

C.股票基金

D.貨幣基金

答：C

15.相對于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場風(fēng)險(xiǎn)等，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注的事項(xiàng)不包括(　　) 。

A.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.QDII基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)

C.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動可能對基金凈值造成的影響， 定期評估匯率走向并調(diào)整基金持 有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重， 必要時可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

答：D

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