2024年基金從業(yè)資格證考試題型

2024年基金從業(yè)資格考試計劃暫未發(fā)布，根據(jù)近幾年基金從業(yè)資格考試題型均為單項選擇題，其中普通單選題、組合型選擇題穿插，無固定題量，每科題量一共為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線。題目為題庫隨機(jī)抽題，考生試卷略有不同。大家可以在考前多做一些歷年真題，高質(zhì)量試卷，有助于通過考試。

基金從業(yè)資格考試題型

【普通選擇題】投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.178元，確認(rèn)日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是()。

A. 凈申購金額為49.400.00元

B. 確認(rèn)份額為41.834.98份

C. 確認(rèn)份額為41.935.48份

D. 確認(rèn)份額為41.941.52份

參考答案：D

參考解析：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=50000/(1+1.2%)=49407.11(元)，申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=49407.11/1.178=41941.52(份)。

【組合型選擇題】關(guān)于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是()。

Ⅰ 基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

Ⅱ 股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

Ⅲ 債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入

Ⅳ 通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，價格波動性較大

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種。

【材料綜合型選擇題】(回答1-3題)某基金銷售有限公司(以下簡稱該公司)主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：

Ⅰ.該活動收益率由貨基收益及分享獎勵兩部分組成，補(bǔ)貼分享獎勵由該公司自行補(bǔ)貼

Ⅱ.將貨基收益和分享獎勵疊加，投資者參加活動的投資收益類別最高檔可達(dá)到10%

Ⅲ.宣傳資料顯示“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”、“可安心享受成長”

Ⅳ.在宣傳資料刊登10個工作日后，該公司將宣傳資料發(fā)送至中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行報備

1、關(guān)于該公司的上述做法，其中不符合規(guī)定的是()。

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：Ⅰ項不符合規(guī)定，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)避免在法律法規(guī)規(guī)定的銷售費用之外另行、變相或暗中支付其他費用、實物或其他利益。

Ⅱ項不符合規(guī)定，屬于向基金份額持有人違規(guī)承諾收益。

Ⅲ項不符合規(guī)定，宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。

Ⅳ項不符合規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

2、關(guān)于該公司的上述宣傳行為，以下表述正確的是()。

A. 該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，所以不可以通過線下的海報和戶外廣告進(jìn)行宣傳

B. 僅宣傳低風(fēng)險的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，但不可顯示“安心享受成長”

C. 該公司基金宣傳推介資料，應(yīng)先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查

D. 該公司自行補(bǔ)貼客戶分享獎勵，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)

參考答案：C

參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

3、鑒于上述行為，不屬于證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)可以對該公司采取的行政監(jiān)管處罰措施的是()。

A. 對相關(guān)高管及工作人員出具警示函

B. 責(zé)令該公司限期改正

C. 永久取消該公司基金銷售業(yè)務(wù)資格

D. 責(zé)令對該批次宣傳推介材料進(jìn)行整改

參考答案：C

參考解析：(一)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形違規(guī)情形主要包括以下三種：

(1)未履行報送手續(xù)。

(2)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。

(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

(二)行政監(jiān)管處罰措施

出現(xiàn)上述情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：

(1)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。

(2)對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。

(3)對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用;在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。

(4)責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。

(5)對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

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