助理理財規(guī)劃師知識點：理財規(guī)劃的主要內(nèi)容
更新時間：2012-11-22 17:19:48
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摘要 助理理財規(guī)劃師知識點：理財規(guī)劃的主要內(nèi)容
（一）現(xiàn)金規(guī)劃
基本內(nèi)容：對客戶現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物管理
核心：建立應急基金，保障生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定
（二）消費支出規(guī)劃
規(guī)劃家庭消費水平和結(jié)構(gòu)，以達到適度消費、穩(wěn)步提高生活質(zhì)量目標
住房消費、汽車消費、子女教育規(guī)劃及信用卡與個人信貸消費規(guī)劃等
（三）教育規(guī)劃
收集教育需求信息，分析教育費用，選擇適當準備方式和工具，制定方案
（四）風險管理與保險規(guī)劃
通過識別分析風險，選擇風險管理技術(shù)，有效控制風險，爭取把損失降到最低
（五）稅收籌劃
事先安排納稅主體的經(jīng)濟活動，充分利用稅收優(yōu)惠和差別待遇，使整體稅后利潤最大
（六）投資規(guī)劃
根據(jù)客戶理財目標和風險承受力，制定資產(chǎn)配置方案和投資組合，不能承諾投資回報率
（七）退休養(yǎng)老規(guī)劃
保障退休后生活品質(zhì)
（八）財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
將家庭財產(chǎn)在成員間進行合理分配
?2013年理財規(guī)劃師考試網(wǎng)絡輔導招生簡章
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