2013年經(jīng)濟(jì)師《初級(jí)金融》預(yù)習(xí)3(4)：金融監(jiān)管

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    二、金融監(jiān)管與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　(一)金融監(jiān)管體制的類(lèi)型

　　按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立劃分：?jiǎn)我槐O(jiān)管體制和多元監(jiān)管體制

　　按監(jiān)管范圍分：集中監(jiān)管體制和分業(yè)監(jiān)管體制

　　目前我國(guó)金融監(jiān)管的體制――“一行三會(huì)”：央行，銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)

　　(二)金融監(jiān)管當(dāng)局的特殊性：權(quán)威性、獨(dú)立性、公共性

　　(三)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與中央銀行的關(guān)系

　　中央銀行是最早的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，金融監(jiān)管的要求就是建立中央銀行制度的原因之一。

　　中央銀行無(wú)論作為發(fā)行的銀行，銀行的銀行和政府的銀行都與金融監(jiān)管的目標(biāo)有關(guān)。

　　1、央行實(shí)行金融監(jiān)管能夠保證金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)，為貨幣政策提供依據(jù);

　　2、中央銀行實(shí)施金融監(jiān)管能夠保證金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，形成高效的貨幣傳導(dǎo)機(jī)制;

　　3、中央銀行進(jìn)行金融監(jiān)管能為貨幣政策有效發(fā)揮作用提供保障。

　　(四)我國(guó)的金融監(jiān)機(jī)構(gòu)

　　1、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　(1)成立于2003年4月26日

　　(2)職責(zé)：主要是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　2、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　(1)成立于1992年10月

　　(2)基本職能：對(duì)證券期貨業(yè)的監(jiān)管(包括證券期機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)、從業(yè)人員等)

　　3、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　1、成立于1998年11月18日

　　2、基本職責(zé)：對(duì)保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員的監(jiān)管

　　【真題2008，案例分析】 中央銀行是一國(guó)金融體系的核心，是調(diào)節(jié)金融全國(guó)貨幣金融活動(dòng)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，它可以根據(jù)全國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的狀況制定和執(zhí)行貨幣政策，控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)和控制。而中央銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)、調(diào)控，又體現(xiàn)在其各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。

　　87.中國(guó)人民銀行開(kāi)展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)的活動(dòng)，按其對(duì)象，可分為(ABC)。

　　A.執(zhí)行貨幣政策而開(kāi)展的業(yè)務(wù)

　　B.金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的業(yè)務(wù)

　　C.政府部門(mén)提供服務(wù)的業(yè)務(wù)

　　D.社會(huì)公眾提供服務(wù)的業(yè)務(wù)

　　88.《中國(guó)人民銀行》第二十三條規(guī)定：中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可運(yùn)用的貨市政工具有(BCD)。

　　A.確定商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)規(guī)模

　　B.向商業(yè)銀行提供貸款

　　C.辦理再貼現(xiàn)

　　D.在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)債券及外匯

　　89.在過(guò)去一段時(shí)間里，我國(guó)中央銀行最為有效的貨幣政策工具是(B)。

　　A.確定基準(zhǔn)利率

　　B.向商業(yè)銀行提供貸款

　　C.辦理再貼現(xiàn)

　　D.在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)債券及外匯