貫徹落實規(guī)范商業(yè)預付卡管理意見的通知
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各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市及新疆生產(chǎn)建設兵團商務主管部門：
近年來，商業(yè)預付卡在商貿(mào)流通和居民服務等行業(yè)使用日益廣泛，對減少現(xiàn)鈔使用、便利公眾支付、擴大消費等發(fā)揮了積極作用。同時，也存在監(jiān)管不嚴、違反財務紀律、缺乏風險防范機制和公款消費、收卡受賄等問題，擾亂了市場秩序，助長了腐敗行為。2011年5月23日，國務院辦公廳轉發(fā)人民銀行、監(jiān)察部等部門《關于規(guī)范商業(yè)預付卡管理意見的通知》（國辦發(fā)[2011]25號，以下簡稱《通知》），提出解決商業(yè)預付卡市場突出問題的重要舉措。為貫徹落實《通知》精神，現(xiàn)就有關問題通知如下：
一、加強組織領導，建立工作機制
各級商務主管部門要根據(jù)《通知》確立的多部門齊抓共管、各負其責的原則，在當?shù)卣慕y(tǒng)一領導下，加強組織協(xié)調(diào)，明確職能部門和責任人，加快建立工作機制，強化對單用途預付卡管理。對本地區(qū)單用途預付卡發(fā)卡規(guī)模大、用卡占比高、消費者數(shù)量多的商業(yè)企業(yè)，特別是大型百貨商場、大型超市和較大規(guī)模的餐飲、美容、保健、洗浴等生活服務企業(yè)，以及在同一連鎖品牌下跨法人發(fā)卡的企業(yè)，要列入重點發(fā)卡企業(yè)目錄進行管理，并建立工作聯(lián)系機制。
二、制定實施方案和措施
商務部擬出臺《單用途預付卡發(fā)行管理辦法》，明確管理主體、管理職責、管理方式、管理手段等。制定《單用途預付卡發(fā)行服務規(guī)范》等行業(yè)標準，規(guī)范單用途預付卡收費、投訴、保密、贖回、清退等業(yè)務。建立單用途商業(yè)預付卡業(yè)務信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對重點發(fā)卡企業(yè)的業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計、預警分析的信息化管理。
各級商務主管部門要充分估計單用途預付卡發(fā)卡企業(yè)數(shù)量多、差異大等難度，本著“規(guī)范為主、兼顧發(fā)展、屬地管理、分類監(jiān)管”的原則，抓緊制定貫徹落實《通知》的實施方案和具體措施，積極推動單用途預付卡市場的健康發(fā)展。重點是通過建立重點發(fā)卡企業(yè)業(yè)務報告、定期檢查等制度，動態(tài)掌握相關業(yè)務的發(fā)展情況，規(guī)范發(fā)卡行為，防范可能發(fā)生的資金風險。對于其他商業(yè)企業(yè)單用途預付卡業(yè)務也要制定監(jiān)督管理辦法。
三、督促商業(yè)企業(yè)嚴格規(guī)范發(fā)卡行為
規(guī)范單用途預付卡的發(fā)行和購買，是防范利用單用途預付卡套現(xiàn)、偷逃稅款以及行賄受賄的有效途徑，各級商務主管部門要督促商業(yè)企業(yè)盡快制定單用途預付卡發(fā)行操作辦法，落實以下制度：一是購卡實名登記制度。對于購買記名單用途預付卡和一次性購買1萬元（含）以上不記名單用途預付卡的單位或個人，由發(fā)卡人進行實名登記。二是非現(xiàn)金購卡制度。單位一次性購卡金額達5000元（含）以上或個人一次性購卡金額達5萬元（含）以上的，通過銀行轉賬方式購買，不得使用現(xiàn)金；使用轉賬方式購卡的，發(fā)卡人要對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。三是限額發(fā)行制度。不記名單用途預付卡面值不超過1000元，記名單用途預付卡面值不超過5000元。
四、加強行業(yè)自律和社會監(jiān)督
各地商務主管部門要盡快召開相關行業(yè)座談會，消除企業(yè)對單用途預付卡管理的疑慮和擔心，指導和督促零售、餐飲、住宿、沐浴、美容美發(fā)等重點行業(yè)協(xié)會，加強對單用途預付卡發(fā)卡企業(yè)的自律管理，把貫徹執(zhí)行《通知》的情況列入相關行業(yè)信用評價重點指標。要廣泛組織開展宣傳活動，充分發(fā)揮輿論監(jiān)督的作用，對支持配合管理工作、政策落實到位的企業(yè)，要予以宣傳表彰；對拒不執(zhí)行《通知》要求、工作進展緩慢、政策落實不到位的商業(yè)企業(yè)，可通過媒體向社會曝光。
五、強化監(jiān)督檢查，確保落實到位
各地商務主管部門要加強對貫徹落實《通知》情況的監(jiān)督檢查。在2011年8月底前，啟動對重點發(fā)卡企業(yè)的監(jiān)督檢查工作，確保購卡實名登記制、非現(xiàn)金購買制、限額發(fā)行制等規(guī)定落實到位。對未落實相關制度的商業(yè)企業(yè)，要主動約談企業(yè)負責人，督促其盡快完善制度，使違規(guī)濫發(fā)單用途預付卡的行為在2011年中秋、國慶前得到初步遏制。對檢查后仍違規(guī)發(fā)卡的商業(yè)企業(yè)，要通報同級相關部門，并列入重點關注名單。要充分利用12312商務舉報投訴服務中心，接受社會公眾的舉報投訴。商務部將于2011年底前，會同相關部門對各地貫徹落實《通知》的情況進行專項檢查。通過全面整頓治理和強化管理，使規(guī)范單用途預付卡的工作在2012年元旦、春節(jié)前取得明顯成效。
聯(lián)系人：市場秩序司 鄭文淵 魏子力
電話： 010-85093311 010-85093319
傳真： 010-85093329
郵箱： xinyongchu@mofcom.gov.cn
商務部辦公廳
二一一年八月一日
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