關(guān)于印發(fā)合肥市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管暫行辦法的通知

各縣、區(qū)人民政府，市政府各部門(mén)、各直屬機(jī)構(gòu)：

　　《合肥市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管暫行辦法》已經(jīng)市政府第85次常務(wù)會(huì)議討論通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

二O一一年七月二十二日

合肥市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管暫行辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為了促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部門(mén)制定的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2010年第3號(hào)）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號(hào)）及其他有關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法適用于本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保監(jiān)管活動(dòng)。

　　本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保是指：擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

　　本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保公司是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司，包括市外融資性擔(dān)保公司在本市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

　　第二章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)

　　第三條 建立融資性擔(dān)保公司監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度（以下簡(jiǎn)稱(chēng)市聯(lián)席會(huì)議），統(tǒng)籌協(xié)調(diào)融資性擔(dān)保監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置工作。具體職責(zé)如下：

　　（一）研究制定融資性擔(dān)保公司的發(fā)展規(guī)劃以及監(jiān)管具體辦法；

　?。ǘ┴?fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司籌建、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的審核；

　?。ㄈ?duì)融資性擔(dān)保公司重大變更事項(xiàng)以及停辦業(yè)務(wù)、撤銷(xiāo)等處理方案進(jìn)行審核確認(rèn)；

　?。ㄋ模┭芯拷鉀Q其他重大監(jiān)管事項(xiàng)。

　　市聯(lián)席會(huì)議成員單位在各自職責(zé)范圍內(nèi)開(kāi)展監(jiān)管工作，加強(qiáng)信息溝通，發(fā)現(xiàn)重大情況和問(wèn)題應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告。

　　第四條 市金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)市金融辦）是本市融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理的主管部門(mén)和第一責(zé)任主體，具體監(jiān)管職責(zé)如下：

　?。ㄒ唬┦新?lián)席會(huì)議的日常組織工作；

　?。ǘM訂融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作制度；

　?。ㄈ彶槿谫Y性擔(dān)保公司籌建、開(kāi)業(yè)、變更、終止申請(qǐng)，指導(dǎo)、幫助融資性擔(dān)保公司籌建和開(kāi)業(yè)；

　?。ㄋ模┙M織實(shí)施對(duì)融資性擔(dān)保公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況進(jìn)行考核、評(píng)價(jià)；

　?。ㄎ澹﹨f(xié)調(diào)安徽銀監(jiān)局、人民銀行合肥中心支行做好日常監(jiān)管工作；

　?。┙M織監(jiān)督融資性擔(dān)保公司的清算；

　　（七）指導(dǎo)縣（區(qū)）、開(kāi)發(fā)區(qū)對(duì)轄區(qū)范圍內(nèi)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作；

　?。ò耍┦新?lián)席會(huì)議確定的其他監(jiān)管事項(xiàng)。

　　第五條 市工商局履行下列監(jiān)管職責(zé)：

　?。ㄒ唬┲笇?dǎo)并督促融資性擔(dān)保公司依法辦理公司設(shè)立、變更、注銷(xiāo)、備案等登記事項(xiàng)和年檢事項(xiàng)；

　　（二）查處融資性擔(dān)保公司虛報(bào)注冊(cè)資本、虛假出資、抽逃出資、超范圍經(jīng)營(yíng)和違法發(fā)布廣告、虛假宣傳等違反工商管理法律法規(guī)的行為；

　　（三）依法查處未經(jīng)登記擅自以融資性擔(dān)保公司名義從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以及融資性擔(dān)保公司擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)等行為；

　?。ㄋ模┒酱偃谫Y性擔(dān)保公司根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定辦理含格式條款的融資性擔(dān)保合同備案手續(xù)。

　　第六條 市公安局履行下列監(jiān)管職責(zé)：

　?。ㄒ唬┲笇?dǎo)融資性擔(dān)保公司建立經(jīng)營(yíng)安全防范制度；

　?。ǘ?duì)擬任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員有無(wú)犯罪記錄進(jìn)行認(rèn)定；

　?。ㄈ┮婪ú樘幧嫦臃欠Y、吸收或者變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等金融違法、犯罪行為，打擊非法金融活動(dòng)。

　　第七條 市審計(jì)局負(fù)責(zé)會(huì)同市金融辦對(duì)融資性擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督。

　　第八條 市監(jiān)察局負(fù)責(zé)組織對(duì)融資性擔(dān)保公司籌建申請(qǐng)進(jìn)行公示，并核實(shí)處理相關(guān)反饋情況。

　　第九條 市財(cái)政局負(fù)責(zé)指導(dǎo)融資性擔(dān)保公司建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，審核、落實(shí)融資性擔(dān)保公司相關(guān)扶持政策。

　　第十條 市政府法制辦負(fù)責(zé)組織研究監(jiān)管過(guò)程中的法律政策問(wèn)題，并提供法律意見(jiàn)。

　　第十一條 市處置非法集資辦公室負(fù)責(zé)組織對(duì)融資性擔(dān)保公司非法集資行為進(jìn)行認(rèn)定、查處。

　　第十二條 縣（區(qū)）政府、開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)是其轄區(qū)范圍融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)處置第一責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)明確監(jiān)督管理主管部門(mén)，協(xié)助市金融辦做好日常監(jiān)管工作。

　　第三章 設(shè)立、變更、終止監(jiān)管

　　第十三條 在本市行政區(qū)域內(nèi)新設(shè)立融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本不得低于人民幣一億元。

　　鼓勵(lì)融資性擔(dān)保公司有效整合資源，增加注冊(cè)資本，提高經(jīng)營(yíng)能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

　　第十四條 縣（區(qū)）、開(kāi)發(fā)區(qū)負(fù)責(zé)受理融資性擔(dān)保公司的籌建、開(kāi)業(yè)、變更、終止事項(xiàng)的申請(qǐng)，并進(jìn)行初審。

　　市金融辦負(fù)責(zé)對(duì)縣（區(qū)）、開(kāi)發(fā)區(qū)提請(qǐng)審查的融資性擔(dān)保公司籌建、開(kāi)業(yè)、變更、終止事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)審，并按規(guī)定提請(qǐng)市聯(lián)席會(huì)議審核；審核通過(guò)后，由市金融辦依法批準(zhǔn)或者提請(qǐng)省政府金融辦審批。

　　融資性擔(dān)保公司依法終止的，市金融辦應(yīng)當(dāng)對(duì)其清算過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督。

　　第十五條 縣（區(qū)）、開(kāi)發(fā)區(qū)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的籌建申請(qǐng)材料進(jìn)行初審，查驗(yàn)相關(guān)材料的真實(shí)性、合法性，提請(qǐng)縣（區(qū)）政府、開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)確認(rèn)并出具風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)后報(bào)市金融辦。

　　獲準(zhǔn)籌建、申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的融資性擔(dān)保公司，由各縣（區(qū)）、開(kāi)發(fā)區(qū)主管部門(mén)組織開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，提請(qǐng)縣（區(qū)）政府、開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)確認(rèn)后報(bào)市金融辦，驗(yàn)收記錄作為提請(qǐng)開(kāi)業(yè)審批的重要依據(jù)。

　　融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)，由各縣（區(qū)）、開(kāi)發(fā)區(qū)主管部門(mén)進(jìn)行初審后報(bào)市金融辦。

　　第十六條 融資性擔(dān)保公司主要經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事信貸或者擔(dān)保等金融工作三年以上且無(wú)不良信用記錄。

　　公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員的任職資格確認(rèn)，市金融辦應(yīng)當(dāng)征求人民銀行合肥中心支行和安徽銀監(jiān)局同意。

　　第十七條 融資性擔(dān)保公司籌建申請(qǐng)經(jīng)市聯(lián)席會(huì)議審核通過(guò)后，由市監(jiān)察局對(duì)融資性擔(dān)保公司的主發(fā)起人、股東名單和資本金狀況進(jìn)行公示，接受社會(huì)公眾監(jiān)督，檢驗(yàn)股東信用和資本金的合法合規(guī)性。

　　公示期滿(mǎn)無(wú)異議的，由市金融辦提請(qǐng)省政府金融辦審批。

　　第十八條 融資性擔(dān)保公司變更下列事項(xiàng)由市金融辦審查后提請(qǐng)市聯(lián)席會(huì)議進(jìn)行審核；審核通過(guò)的，由市金融辦依法批準(zhǔn)或者提請(qǐng)省政府金融辦審批：

　?。ㄒ唬┳兏久Q(chēng)；

　?。ǘ┳兏ǘù砣?、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或者實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員；

　?。ㄈ┳兏?cè)資本達(dá)到百分之二十及以上；

　?。ㄋ模┳兏钟邪俜种逡陨瞎蓹?quán)的股東；

　　（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

　?。┓至⒒蛘吆喜?。

　　其他變更事項(xiàng)由市金融辦依法批準(zhǔn)或者提請(qǐng)省政府金融辦審批。

　　第十九條 融資性擔(dān)保公司收到核準(zhǔn)籌建的批復(fù)文件半年內(nèi)未申請(qǐng)開(kāi)業(yè)或者未達(dá)到開(kāi)業(yè)條件的，由市金融辦提請(qǐng)省政府金融辦撤銷(xiāo)其資格。

　　融資性擔(dān)保公司獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)后連續(xù)半年以上未經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由市金融辦提請(qǐng)省政府金融辦撤銷(xiāo)其資格，同時(shí)由工商部門(mén)依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　　第二十條 非融資性擔(dān)保公司不得從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　第四章 經(jīng)營(yíng)監(jiān)管

　　第二十一條 經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部擔(dān)保業(yè)務(wù)：

　?。ㄒ唬┵J款擔(dān)保；

　?。ǘ┢睋?jù)承兌擔(dān)保；

　?。ㄈ┵Q(mào)易融資擔(dān)保；

　?。ㄋ模╉?xiàng)目融資擔(dān)保；

　?。ㄎ澹┬庞米C擔(dān)保；

　?。┢渌谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　第二十二條 經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

　?。ㄒ唬┰V訟保全擔(dān)保；

　　（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

　　（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)；

　?。ㄋ模┮宰杂匈Y金進(jìn)行投資；

　?。ㄎ澹┍O(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十三條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合下列條件：

　?。ㄒ唬┙鼉赡隉o(wú)違法、違規(guī)不良記錄；

　?。ǘ┍O(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需要滿(mǎn)足前款規(guī)定的條件外，應(yīng)連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。

　　第二十四條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

　?。ㄒ唬┪栈蜃兿辔沾婵睿?

　?。ǘ┌l(fā)放或變相發(fā)放貸款；

　?。ㄈ┦芡邪l(fā)放貸款；

　?。ㄋ模┦芡型顿Y；

　?。ㄎ澹┓欠Y；

　?。┍O(jiān)管部門(mén)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

　　第二十五條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，基準(zhǔn)擔(dān)保費(fèi)率可按銀行同期貸款利率的百分之五十執(zhí)行，具體擔(dān)保費(fèi)率可依項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，在基準(zhǔn)費(fèi)率基礎(chǔ)上上下浮動(dòng)百分之三十至百分之五十。

　　第二十六條 市金融辦應(yīng)當(dāng)建立全市融資性擔(dān)保公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)信用檔案、監(jiān)管記分和評(píng)級(jí)制度，實(shí)行動(dòng)態(tài)分類(lèi)監(jiān)管。具體辦法另行制定。

　　第二十七條 市金融辦應(yīng)當(dāng)建立全市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，完善監(jiān)管手段，實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)。

　　第二十八條 融資性擔(dān)保公司在銀行開(kāi)立賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)在五個(gè)工作日內(nèi)向市金融辦備案，并與市金融辦、開(kāi)戶(hù)銀行簽訂三方監(jiān)管合作協(xié)議。

　　開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)在協(xié)議框架內(nèi)，配合市金融辦對(duì)融資性擔(dān)保公司的資金流向進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向市金融辦通報(bào)。

　　第二十九條 市金融辦通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查方式對(duì)融資性擔(dān)保公司實(shí)施監(jiān)管。

　　第三十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)于每月前五個(gè)工作日內(nèi)向市金融辦提供業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、資本金運(yùn)用情況和財(cái)務(wù)報(bào)表等信息，并對(duì)報(bào)送相關(guān)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。

　　市金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)將材料轉(zhuǎn)市審計(jì)局。市審計(jì)局應(yīng)當(dāng)于每月前八個(gè)工作日內(nèi)對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析并反饋市金融辦，由市金融辦按照規(guī)定報(bào)市聯(lián)席會(huì)議和省政府金融辦。

　　第三十一條 市金融辦應(yīng)當(dāng)對(duì)融資性擔(dān)保公司主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步評(píng)價(jià)和早期預(yù)警。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，市金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)與監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行溝通和確認(rèn)，提出監(jiān)管建議和處置意見(jiàn)；對(duì)不能有效控制和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提出處置意見(jiàn)，向市政府和省政府金融辦報(bào)告。

　　第三十二條 市審計(jì)局應(yīng)通過(guò)招標(biāo)方式選擇中介機(jī)構(gòu)對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行年度審計(jì)，并根據(jù)審計(jì)結(jié)果出具綜合分析報(bào)告。

　　市聯(lián)席會(huì)議可以根據(jù)監(jiān)管工作需要，指定市審計(jì)局對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行審計(jì)。

　　第三十三條 市金融辦應(yīng)當(dāng)組織聯(lián)席會(huì)議成員單位及縣（區(qū)）、開(kāi)發(fā)區(qū)主管部門(mén)，每年對(duì)融資性擔(dān)保公司開(kāi)展一次常規(guī)性現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件或資料。

　　有下列情形之一的，市金融辦可以組織對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

　?。ㄒ唬┦≌鹑谵k指定要求檢查的；

　?。ǘ┯忻襟w報(bào)道、市場(chǎng)傳聞涉及負(fù)面或者重大風(fēng)險(xiǎn)信息的；

　?。ㄈ┯型对V、舉報(bào)的；

　?。ㄋ模┯衼?lái)自公安、工商、金融監(jiān)管等部門(mén)預(yù)警和情況通報(bào)的；

　?。ㄎ澹┤粘１O(jiān)管發(fā)現(xiàn)有重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的；

　　（六）其他需要現(xiàn)場(chǎng)檢查的情形。

　　第三十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛承諾書(shū)，公開(kāi)承諾合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

　　市金融辦、市監(jiān)察局應(yīng)當(dāng)在融資性擔(dān)保公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公布投訴舉報(bào)電話(huà)，設(shè)立舉報(bào)信箱，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)督、約束。

　　第五章 董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員監(jiān)管

　　第三十五條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)業(yè)前，市金融辦應(yīng)當(dāng)組織對(duì)其擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行集體談話(huà)，重點(diǎn)就經(jīng)營(yíng)范圍、禁止從事的經(jīng)營(yíng)行為以及相關(guān)法律責(zé)任等內(nèi)容開(kāi)展教育培訓(xùn)，并組織對(duì)擬任董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格考試。集體談話(huà)記錄及考試情況，作為申請(qǐng)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的必備材料。

　　第六章 法律責(zé)任

　　第三十六條 有關(guān)部門(mén)在日常監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司有違法行為的，應(yīng)當(dāng)依法予以處罰，并將相關(guān)情況通報(bào)市金融辦。

　　市金融辦在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以處理；需要提請(qǐng)相關(guān)部門(mén)處罰的，應(yīng)及時(shí)通報(bào)有關(guān)部門(mén)依法處罰；重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)市聯(lián)席會(huì)議研究處理。

　　第三十七條 融資性擔(dān)保公司有下列行為之一的，相關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法予以處罰；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┦杖』蜃兿嗍杖?dān)保費(fèi)超出規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的；

　　（二）以客戶(hù)名義擔(dān)保貸款后截留自用的；

　?。ㄈ┪窗匆?guī)定備案銀行賬戶(hù)，并簽署三方監(jiān)管協(xié)議的；

　?。ㄋ模┻`規(guī)收取客戶(hù)保證金或者收取客戶(hù)保證金未實(shí)行專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)的；

　　（五）違反規(guī)定進(jìn)行投資或者受托投資的；

　　（六）發(fā)放或者變相發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款的；

　?。ㄆ撸?yīng)批準(zhǔn)事項(xiàng)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自實(shí)施的；

　?。ò耍榉欠ㄈ谫Y行為提供擔(dān)保的；

　?。ň牛┏龊藴?zhǔn)經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展其他活動(dòng)的；

　?。ㄊ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　?。ㄊ唬┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；

　?。ㄊ┌l(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件隱瞞不報(bào)、遲報(bào)、謊報(bào)的；

　?。ㄊ┨峁┨摷倩蛘唠[瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的；

　?。ㄊ模┍O(jiān)管部門(mén)根據(jù)審慎性監(jiān)管原則認(rèn)定的其他違規(guī)行為。

　　融資性擔(dān)保公司有上述行為的，市金融辦可約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員談話(huà)，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明，責(zé)令其限期整改，并可責(zé)令其調(diào)整直接負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)責(zé)任人員。

　　對(duì)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)行為，市金融辦應(yīng)當(dāng)記錄在案，累計(jì)記分達(dá)到規(guī)定分值的，可以責(zé)令其停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，撤銷(xiāo)或者提請(qǐng)省政府金融辦撤銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格，并將公司法定代表人、主要經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人、相關(guān)責(zé)任人員列入不良信用記錄名單，同時(shí)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位通報(bào)。

　　列入不良信用記錄名單人員五年內(nèi)不得擔(dān)任本市各類(lèi)地方金融組織董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員。

　　第三十八條 融資性擔(dān)保公司有非法吸收或者變相吸收公眾存款、非法集資、發(fā)放或變相發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款等非法金融行為的，市金融辦應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)銀監(jiān)部門(mén)按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第三十九條 融資性擔(dān)保公司有虛報(bào)注冊(cè)資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得公司登記，虛假出資或者在公司成立后抽逃出資行為的，由工商部門(mén)責(zé)令其改正，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第四十條 融資性擔(dān)保公司有非法吸收或變相吸收公眾存款、非法集資行為，或有第三十九條規(guī)定的行為情節(jié)嚴(yán)重的，市金融辦應(yīng)當(dāng)撤銷(xiāo)或者提請(qǐng)省政府金融辦撤銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。

　　第四十一條 非融資性擔(dān)保公司擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，市金融辦應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)銀監(jiān)部門(mén)按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定予以處罰，工商部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　非融資性擔(dān)保公司擅自在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣的，由市金融辦責(zé)令改正，并由工商部門(mén)根據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

　　第七章 附 則

　　第四十二條 非公司制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照省有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第四十三條 本辦法具體應(yīng)用中的問(wèn)題由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。

　　第四十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期一年。