公路造價師考試《理論與法規(guī)》重要考點3-4

　　31、融資的特點：項目導(dǎo)向、有限追索、風險共擔、非公司負責型融資(資產(chǎn)負債表之外的融資)、信用結(jié)構(gòu)多樣化、融資成本較高。

　　有限追索是指在借款人未按期償還債務(wù)時，貸款人要求借款人用除抵押財產(chǎn)之處的其他資產(chǎn)償還債務(wù)的權(quán)利。追索形式和程度是區(qū)分狹義項目融資和廣義項目資金籌措的重要標志。

　　有限追索的項目融資，貸款人可以在某個特定階段或規(guī)定范圍內(nèi)對借款人除該項目資產(chǎn)外實行追索。除此之外，均不能成為追索對象。

　　信用結(jié)構(gòu)多樣化是指用于支持貸款的投資結(jié)構(gòu)(資產(chǎn)所有權(quán)結(jié)構(gòu))、融資結(jié)構(gòu)(核心部分)、資金結(jié)構(gòu)、信用保證結(jié)構(gòu)。

　　項目融資的安全性一方面來自項目本身的經(jīng)濟強度，另一方面來自項目之外的各種直接或間接的擔保。

　　32、項目融資可分為投資決策分析、融資決策分析、融資結(jié)構(gòu)分析、融資談判和項目融資的執(zhí)行五個階段。

　　投資決策分析嚴格講不屬于項目融資范疇;

　　融資決策分析決定采用何種融資方式為項目籌集資金，選擇和任命融資顧問;

　　融資結(jié)構(gòu)分析完成對項目風險的分析和評估;

　　融資談判融資顧問、法律顧問和稅務(wù)顧問的作用十分重要;

　　項目融資的執(zhí)行中銀團經(jīng)理人對項目進行經(jīng)常性監(jiān)督。

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