2015經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》預(yù)習(xí)：中央銀行與貨幣政策

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　　十七、中央銀行與貨幣政策

　　中央銀行制度的定義：由中央銀行代表國(guó)家管理一國(guó)金融業(yè)，并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為融資媒體的金融體制。

　　2、建立中央銀行制度的必要性(熟悉)

　　1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要;

　　2)代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金的需要;

　　3)管理金融業(yè)的需要;

　　4)國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。

　　3、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)：獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是中央銀行產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志。

　　1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行

　　2)專門設(shè)置的中央銀行――如美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。

　　3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。如前蘇聯(lián)、東歐各國(guó)和新中國(guó)。

　　4、中央銀行獨(dú)立性的起源及其發(fā)展(了解)

　　中央銀行獨(dú)立性問題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問題，即中央銀行對(duì)政府直接負(fù)責(zé)還是對(duì)政府相對(duì)負(fù)責(zé)的問題。

　　☆了解支持和反對(duì)中央銀行獨(dú)立性的理由：

　　①支持理由：民主社會(huì)政治家更關(guān)注的是短期利益，為了討好選民，他們更樂于采用膨脹性的政策以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、增加就業(yè)。

　?、诜磳?duì)理由：貨幣政策作為國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的重要組成部分，必須和財(cái)政政策及其他政策有效配合，才能取得長(zhǎng)期效果。

　　☆中央銀行獨(dú)立程度的發(fā)展歷程

　　獨(dú)立性問題經(jīng)歷了中央銀行高度獨(dú)立、中央銀行基本不獨(dú)立、到中央銀行相對(duì)獨(dú)立的發(fā)展歷程。

　　第一階段――第一次世界大戰(zhàn)前，中央銀行處于高度獨(dú)立階段，中央的實(shí)際職能限于維持銀行券和黃金的自由兌換。

　　第二階段――從第一次世界大戰(zhàn)到20世紀(jì)70年代初，中央銀行作為政府的職能部門，基本不獨(dú)立。特別是30年代世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)以凱恩斯為首的國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的流行導(dǎo)致獨(dú)立性的大大削弱。

　　第三階段――從20世紀(jì)70年代至今，相對(duì)獨(dú)立。

　　5、中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動(dòng)特征

　　中央銀行的主要管理職責(zé)：利用其所擁有的經(jīng)濟(jì)力量，對(duì)金融領(lǐng)域乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行管理、控制和調(diào)節(jié)。

　　掌握中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的特征：1)不以盈利為目的;2)不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù)――只與政府或商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)生資金往來(lái)關(guān)系;3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)，中央銀行具有相對(duì)獨(dú)立性，不應(yīng)受到其他部門或機(jī)構(gòu)的行政干預(yù)和牽制。

　　11、貨幣政策的中介(中間)目標(biāo)(熟悉)

　　貨幣政策目標(biāo)一經(jīng)確定，中央銀行按照可控性、可測(cè)性和相關(guān)性的三大原則選擇中間目標(biāo)。

　?、倮省Ｗ鳛樨泿耪咧虚g目標(biāo)的利率，通常是指短期的市場(chǎng)利率。

　?、谪泿殴?yīng)量。從1996年開始，中國(guó)人民銀行正式將貨幣供應(yīng)量定為貨幣政策的中間目標(biāo)。

　?、鄢~準(zhǔn)備金或基礎(chǔ)貨幣。

　?、芡ㄘ浥蛎浡?/p>

　　12、近年來(lái)我國(guó)貨幣政策的實(shí)踐(2011年新增)

　?、?“十一五規(guī)劃”期間我國(guó)貨幣政策的演變

　　1)2006～2007年――從“穩(wěn)健”的貨幣政策逐漸轉(zhuǎn)為實(shí)行“從緊”的貨幣政策，2006年至2008年上半年，多次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率;

　　2)2008年下半年開始，貨幣政策從“從緊”轉(zhuǎn)向“適度寬松”，多次下調(diào)存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率;

　　3)2010～2011年，多次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率。

　　②正確認(rèn)識(shí)穩(wěn)健的貨幣政策。2011年，實(shí)行穩(wěn)健的貨幣政策。

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