2014年理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力復(fù)習(xí)重點：退休養(yǎng)老規(guī)劃收集客戶信息

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　　收集客戶信息

　　一、家庭結(jié)構(gòu)

　　二、預(yù)期壽命

　　退休養(yǎng)老規(guī)劃首先要考慮的問題是(預(yù)期壽命)，因為它的大小將在很大程度上決定退休金儲備金額的大小。

　　三、退休年齡

　　國家法定的企業(yè)職工退休年齡是男性年滿(60)，女工人年滿(50)，女干部年滿(55)周歲。

　　從事井下、高空、高溫、特別繁重體力勞動或者其他有害身體健康工作的，退休年齡是男性年滿(55)，女工人年滿(45)。

　　根據(jù)國家法規(guī)要求，因病或非因工致殘，由醫(yī)院證明并經(jīng)勞動鑒定委員會確認完全喪失勞動能力的，企業(yè)職工退休年齡是男年滿(50)周歲，女工人年滿(45)周歲。

　　四、影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的其他因素

　　退休養(yǎng)老規(guī)劃除了考慮預(yù)期壽命、退休年齡之外，還需要考慮的其他因素包括退休養(yǎng)老規(guī)劃的使用工具、(投資收益率)、(通貨膨脹率)、客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老資產(chǎn)等。

　　退休后的收入來源渠道包括：基本養(yǎng)老保險金、企業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險、投資收益。

　　工作要求

　　工作準備

　　工作程序

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