2014年理財規(guī)劃師二級專業(yè)技能知識點:分析客戶投資相關(guān)信息
熱門輔導(dǎo)班型:理財規(guī)劃師一級 25歲申報
分析客戶投資相關(guān)信息
1. 分析相關(guān)財務(wù)信息。理財規(guī)劃師要回顧客戶的財務(wù)信息和財務(wù)預(yù)測信息,以便從中分析出影響客戶投資規(guī)劃的因素。
2. 分析宏觀經(jīng)濟形勢。經(jīng)濟運行上升期間,居民收入提高各類投資者對經(jīng)濟前景抱有信心,從而會有較高的投資預(yù)期;經(jīng)濟蕭條時相反。
要注意:(1)關(guān)注經(jīng)濟統(tǒng)計信息,掌握實時的經(jīng)濟運行變動情況及宏觀經(jīng)濟發(fā)展走勢,以便提出可實現(xiàn)的投資目標(biāo)
(2)密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟因素,包括利率、匯率、稅率的變化
(3)對各項宏觀指標(biāo)的歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗進行分析,掌握財政政策意圖,據(jù)以做出預(yù)測性判斷
(4)關(guān)注政府及科研機構(gòu)的分析、評價,從而提出符合實際的投資規(guī)劃建議
3.分析客戶現(xiàn)有投資組合信息
需要明確:(1)客戶現(xiàn)有投資組合中的資產(chǎn)配置狀況
(2)客戶現(xiàn)有投資組合的突出特點
(3)根據(jù)經(jīng)驗或者規(guī)律,對客戶現(xiàn)有投資組合情況做出評價
4.分析客戶的風(fēng)險偏好狀況
需要確定:(1)客戶的風(fēng)險偏好類型:保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型、進取型
(2)客戶的風(fēng)險承受能力
5.分析客戶家庭預(yù)期收入信息
應(yīng)掌握:(1)客戶各項預(yù)期家庭收入的來源
(2)客戶各項預(yù)期家庭收入的規(guī)模
(3)客戶預(yù)期家庭收入的結(jié)構(gòu)
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