2014年理財規(guī)劃師二級理論知識練習題(25)

　　熱門輔導(dǎo)班型：理財規(guī)劃師一級 25歲申報

　　1. 李四夫婦結(jié)婚多年，前不久，李四經(jīng)助理理財規(guī)劃師介紹，意識到作為一家之主的責任和重擔，遂給自己買了一份人身保險，受益人為妻子。此份保險合同的關(guān)系人是( )。

　　(A)李四

　　(B)保險公司

　　(C)李四和保險公司

　　(D)李四夫婦

　　2. 直接投資與間接投資同屬于投資者對預(yù)期能帶來收益的資產(chǎn)的購買行為，但二者有著實質(zhì)性的區(qū)別，主要體現(xiàn)在( )。

　　(A)投資者是否參與投資項目的經(jīng)營管理

　　(B)投資者是否長期持有有價證券

　　(C)投資者是否獲取固定收益

　　(D)投資者持有的是項目標的的股權(quán)還是物權(quán)

　　3. 投資與投資規(guī)劃存在一定的差別，投資( )更強，要對經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進行細致分析，進而構(gòu)建投資組合以分散風險、獲取收益;投資規(guī)劃( )更強，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財務(wù)目標，投資只不過是工具。

　　(A)收益性目標性

　　(B)目標性收益性

　　(C)技術(shù)性程序性

　　(D)程序性技術(shù)性

　　4. 投資的期限對于投資規(guī)劃是一項重要的約束。一個正常的資本市場應(yīng)該是短期( ) , 長期( )的市場。如果投資期限較短，應(yīng)以固定收益投資為主，如果投資期限較長，應(yīng)增大股票投資比例。

　　(A)有風險有風險

　　(B)波動創(chuàng)造收益

　　(C)無風險有風險

　　(D)創(chuàng)造收益波動

　　5. 資產(chǎn)配置主要根據(jù)客戶的投資目標和對風險收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產(chǎn)上進行配里，確定用于各種類型資產(chǎn)的資金比例.首先做的配置是戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，主要是指在較長的投資期限內(nèi)，根據(jù)各類資產(chǎn)的( ) ，確定最能滿足投資者風險一回報率目標的長期資產(chǎn)組合。

　　(A)收益能力

　　(B)風險特征

　　(C)風險和收益特征

　　(D)風險和收益特征以及投資者的投資目標引、助理理財規(guī)劃師處于謹慎的考慮，主要對客戶經(jīng)常性收入部分的未來變化情況進行預(yù)測。

　　1-5 D A C B C

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