2017銀行從業(yè)初級《個人理財》第一章練習題

更新時間：2017-08-21 10:38:12 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017銀行從業(yè)初級《個人理財》第一章練習題”的新聞，為考生發(fā)布銀行專業(yè)人員職業(yè)資格考試的相關(guān)模擬試題，希望大家認真學習和復習，預祝考生都能順利通過考試。2017銀行從業(yè)初級《個人理財》第一章練習題的具體內(nèi)容如下：

　　1.【多選題】關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，下列說法正確的有(　　)。

　　A.是一種向富人及其家庭提供的系統(tǒng)理財業(yè)務(wù)

　　B.不限于為客戶提供投資理財產(chǎn)品，還包括替客戶進行個人理財?shù)?，但不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)

　　C.目的是通過全球性的財務(wù)咨詢及投資顧問，達到保存財富、創(chuàng)造財富的目標

　　D.核心是個人理財，實際是混業(yè)業(yè)務(wù)

　　E.產(chǎn)品與服務(wù)的比例比一般理財業(yè)務(wù)中的比例小

　　【答案】ACDE

　　【解析】私人銀行業(yè)務(wù)包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)，B項錯誤。

　　2.【多選題】按照客戶對象不同，綜合理財服務(wù)可以劃分為(　　)。

　　A.理財顧問服務(wù)

　　B.產(chǎn)品營銷服務(wù)

　　C.綜合理財服務(wù)

　　D.理財計劃服務(wù)

　　E.私人銀行服務(wù)

　　【答案】DE

　　【解析】私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對象主要是富人及其家庭，涉及的業(yè)務(wù)范圍非常廣泛;而理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務(wù)，與私人銀行業(yè)務(wù)相比，個性化服務(wù)的特色相對弱一些。

　　3.【多選題】與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)的特點體現(xiàn)在(　　)。

　　A.綜合理財服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)

　　B.綜合理財服務(wù)活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向進行投資和資產(chǎn)管理

　　C.在綜合理財服務(wù)中，所產(chǎn)生的投資收益和風險由客戶自行承擔

　　D.綜合理財服務(wù)更強調(diào)個性化的服務(wù)

　　E.按照服務(wù)的對象不同，綜合理財業(yè)務(wù)可以進一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財計劃兩個類別

　　【答案】BDE

　　【解析】理財顧問服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)，A項錯誤。在綜合理財服務(wù)活動中，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔，C項錯誤。

　　4.【多選題】理財顧問服務(wù)的特點是(　　)。

　　A.營銷性

　　B.專業(yè)性

　　C.綜合性

　　D.制度性

　　E.長期性

　　【答案】BCDE

　　【解析】理財顧問服務(wù)的特點是顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長期性。

　　5.【單選題】理財計劃具有明確的目標客戶，對此理解錯誤的是(　　)。

　　A.開發(fā)理財計劃這類產(chǎn)品需基于對特定客戶群體的需求特征的研究分析

　　B.理財計劃用來投資與管理客戶的資金

　　C.為了銀行的利益，從業(yè)人員在銷售理財計劃時可以向客戶承諾理財計劃的收益

　　D.購買非保本浮動收益理財計劃的客戶，其承擔的風險最大

　　【答案】B

　　【解析】理財計劃是指商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標客戶群開發(fā)、設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃。應(yīng)該把理財計劃理解為一種理財產(chǎn)品，計劃中僅規(guī)定了收益情況、風險、產(chǎn)品特點、權(quán)利義務(wù)等，而不是具體的操作計劃，B項錯誤。C項正確，如保證收益理財計劃。D項正確，不保本，也不保收益，所以風險最大。