2019年初級銀行從業(yè)資格《風險管理》第五章第一節(jié)：操作風險管理框架

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第五章　操作風險管理

第一節(jié)　操作風險概述

二、操作風險管理框架

(一)治理架構(gòu)

商業(yè)銀行應將操作風險管理作為主要風險管理職能納入全行風險管理體系，逐步建立起權(quán)責明晰、制約平衡、運行高效的操作風險管理架構(gòu)。董事會及董事會風險管理委員會承擔操作風險管理的最終責任。高管層及高管層風險管理委員會要負責執(zhí)行董事會批準的操作風險戰(zhàn)略和體系。

操作風險管理的牽頭部門要負責統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風險計量和管理工作。各專業(yè)部門按職能分工，分別負責相關業(yè)務條線的操作風險管理。內(nèi)部審計部門負責監(jiān)督評價操作風險治理架構(gòu)的合理性、內(nèi)控體系的有效性及管理流程適用性。

(二)制度體系

按照以風險識別、評估、計量、監(jiān)測、控制與報告為核心內(nèi)容的操作風險管理流程，建立健全覆蓋各業(yè)務條線和各管理層級的操作風險管理制度體系。

(三)損失事件收集

商業(yè)銀行要做好操作風險損失事件的收集及分析工作，明確操作風險損失事件的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計標準、職責分工和報告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作的規(guī)范性。在損失事件收集工作中，要堅持以下原則：一是重要性，二是及時性，三是統(tǒng)一性，四是謹慎性。

(四)信息系統(tǒng)

系統(tǒng)要支持損失事件收集(LDC)、操作風險與控制自我評估(RCSA)和關鍵風險指標(KRI)等操作風險管理工具的電子化操作，同時支持操作風險監(jiān)管資本的自動化計量。

(五)計量與管理的融合

一是完善資本和績效考核體系，將操作風險監(jiān)管資本向分行進行分配，引導分行主動加強操作風險管理。二是通過積極推廣應用各項操作風險管理工具，主動分析內(nèi)外部環(huán)境變化因素并評估風險大小，提升全行的操作風險管理的科學性、敏感性和前瞻性。三是通過操作風險資本計量工作，對全行操作風險管理現(xiàn)狀進行系統(tǒng)梳理，優(yōu)化操作風險管理流程，完善制度辦法，強化業(yè)務培訓和風險文化教育，進一步提升全員參與的風險管理理念。

引申：2019年初級銀行從業(yè)資格《風險管理》第五章第一節(jié)配套習題

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