2019年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行管理》考前15天試題

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一、單選題

1、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《商業(yè)銀行法》)，下列不屬于商業(yè)銀行終止條件的是(D)。

A.商業(yè)銀行破產(chǎn)

B.商業(yè)銀行解散

C.商業(yè)銀行被撤銷(xiāo)

D.商業(yè)銀行重組

2、根據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，下列關(guān)于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(B)。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)其收集、使用規(guī)則，不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定和雙方的約定

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán).除非其明確表示拒絕的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向其發(fā)送與銀行服務(wù)相關(guān)的消費(fèi)信息和其他商業(yè)性信息

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍，并經(jīng)消費(fèi)者同意

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用銀行業(yè)消費(fèi)者個(gè)人金融信息，不得在未經(jīng)銀行業(yè)消費(fèi)者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個(gè)人金融信息

3、中央銀行通過(guò)提高存款準(zhǔn)備金率，可以發(fā)揮的作用是(C)。

A.保障債券市場(chǎng)維持上漲勢(shì)頭

B.增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的信貸擴(kuò)張能力

C.向商業(yè)銀行傳導(dǎo)緊縮的貨幣政策

D.促使股票市場(chǎng)維持上漲勢(shì)頭

4、某企業(yè)總資產(chǎn)1000萬(wàn)元，其中流動(dòng)資產(chǎn)500萬(wàn)元，存貨300萬(wàn)元，總負(fù)債800萬(wàn)元，其中流動(dòng)負(fù)債400萬(wàn)元，則其速動(dòng)比率為(D)。

A.200%

B.62.5%

C.125%

D.50%

5、為了控制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模的過(guò)度擴(kuò)張，《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》引入了(C)指標(biāo)。

A.總損失吸收能力

B.流動(dòng)性覆蓋率

C.杠桿率

D.凈穩(wěn)定融資比率

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二、多選題

1、根據(jù)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，基本薪酬是商業(yè)銀行為保障員工基本生活而支付的基本報(bào)酬，主要根據(jù)員工在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中的(ABCD)等因素確定。

A.所承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)責(zé)任

B.服務(wù)年限

C.勞動(dòng)投入

D.所承擔(dān)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

E.物價(jià)變動(dòng)

2、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列說(shuō)法正確的有(ABCDE)。

A.商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門(mén)配備有效履行合規(guī)管理職能的資源

B.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門(mén)

C.商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)

D.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任

E.合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)

3、在貸款資產(chǎn)分類(lèi)中，下列貸款至少應(yīng)分為關(guān)注類(lèi)的有(ABCDE)。

A.本金或者利息逾期

B.借新還舊，或者需通過(guò)其他融資方式償還

C.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良

D.改變貸款用途

E.借款人有利用兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的嫌疑

4、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，下列屬于金融租賃公司應(yīng)遵循的經(jīng)營(yíng)規(guī)則有(ABCD)。

A.售后回租業(yè)務(wù)中，金融租賃公司對(duì)租賃物的買(mǎi)入價(jià)格應(yīng)有合理的、不違反會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的定價(jià)依據(jù)作為參考，不得低值高買(mǎi)

B.租賃物屬于國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定所有權(quán)轉(zhuǎn)移必須到登記部門(mén)進(jìn)行登記的財(cái)產(chǎn)類(lèi)別，金融租賃公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相關(guān)登記

C.金融租賃公司應(yīng)當(dāng)合法取得租賃物的所有權(quán)

D.售后回租業(yè)務(wù)的租賃物必須由承租人真實(shí)擁有并有權(quán)處分

E.售后回租業(yè)務(wù)的租賃物必須由出租人真實(shí)擁有并有權(quán)處分

5、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，采取的處置措施應(yīng)包括(ABCDE)。

A.實(shí)時(shí)關(guān)注分析輿情，動(dòng)態(tài)調(diào)整應(yīng)對(duì)方案

B.按照適時(shí)適度、公開(kāi)透明、有序開(kāi)放、有效管理的原則對(duì)外發(fā)布相關(guān)信息

C.事件發(fā)生后，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對(duì)措施

D.及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)情況

E.指定高管人員，建立專(zhuān)門(mén)團(tuán)隊(duì)，明確處置權(quán)限和職責(zé)

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