2020年初級(jí)銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》與“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)”相關(guān)知識(shí)

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

2006年11月6日，中國(guó)人民銀行第二十五次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，該規(guī)定共二十七條，2007年1月1日起施行。

中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。

中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：

(1)接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;

(2)建立國(guó)際反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;

(3)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;

(4)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;

(5)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料; 

(6)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

2006年11月6日，中國(guó)人民銀行第二十五次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)，該《辦法》共二十一條，2007年3月1日起施行。

1.報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的交易

(1)大額交易。具體包括：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支;單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);個(gè)人銀行賬戶之間，以及個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。

(2)可疑交易。

2.免于報(bào)告的交易

違反反洗錢(qián)法律規(guī)定的法律責(zé)任

1.對(duì)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員的責(zé)任追究

2.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任追究

3.違反《反洗錢(qián)法》，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

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