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2020年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點:需要告知客戶的理財服務信息

更新時間:2020-03-11 17:05:03 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽34收藏13

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摘要 2020年上半年初級銀行從業(yè)資格備考拉開帷幕。環(huán)球網(wǎng)校小編發(fā)布“2020年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點:需要告知客戶的理財服務信息”,供考生們參考學習。更多2020年銀行從業(yè)資格考試相關信息請持續(xù)關注環(huán)球網(wǎng)校。

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具體來說,除了了解客戶的基本信息和初步需求外.在這一階段理財師要坦誠地讓客戶對理財規(guī)劃服務有如下三方面的認識,這也是與客戶建立長期信任關系的基礎。

1.解決財務問題的條件和方法

基于普通人可以利用的財務資源是有限的假設,任何家庭財務決定都不是獨立的.專業(yè)理財師應幫助客戶了解這些財務決定所涉及其他因素的影響。

2.了解、收集客戶相關信息的必要性

一開始在向客戶介紹專業(yè)理財服務時,理財師應向客戶說明.為了幫助其解決當前以及未來的財務問題,理財師需要系統(tǒng)性地收集、整理和分析其家庭財務狀況和生活狀況。

3.如實告知客戶自己的能力范圍

理財師應該坦誠地讓客戶知道自己的工作職責.清楚表達能為客戶提供和不能為客戶提供的服務。沒有一個專業(yè)人士是全能的,專業(yè)理財師沒有必要去假裝或默認自己并不能勝任的角色。

在了解、收集客戶相關信息方面。專業(yè)理財師要做的不是糾結于自己是否會觸犯客戶的隱私,或者客戶會不會告訴自己,而是把重心放在引導客戶、了解其財務問題和涉及其他家庭財務信息的事實上。

如實告知客戶自己的能力范圍方面,專業(yè)理財師應利用所有可以利用的社會資源。幫助客戶一起做好家庭財務決定。如果遇到自己無法解決的問題時,要對客戶如實告知,并且向客戶介紹可以幫助他解決問題的渠道或者專業(yè)人土,如律師、會計師、公證處等。

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