2020年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點：法律責(zé)任

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法律責(zé)任

《辦法》針對以下幾種情形作出了明確的法律責(zé)任規(guī)定：

1.商業(yè)銀行違規(guī)銷售的，中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

2.情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

3.有下列情形之一的，除相關(guān)監(jiān)管措施外，還可以并處二十萬以上五十萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)：

(1)違規(guī)開展理財產(chǎn)品銷售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的；

(2)泄露或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易記錄造成嚴(yán)重后果的；

(3)挪用客戶資產(chǎn)的；

(4)利用理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的。

(5)其他嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的。

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