2022年銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)題庫(kù)

1、理財(cái)業(yè)務(wù)是指()接受投資者委托，按照與投資者事先約定的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和收益分配方式，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。

A.中國(guó)人民銀行

B.商業(yè)銀行

C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

參考答案：B

參考解析：B選項(xiàng)正確，2018年9月26日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)正式頒布了《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，明確了“理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受投資者委托，按照與投資者事先約定的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和收益分配方式，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)”。

2、執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案需要遵循的原則不包括()。

A.了解原則

B.誠(chéng)信原則

C.連續(xù)性原則

D.間斷性原則

參考答案：D

參考解析：執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案需要遵循了解原則、誠(chéng)信原則及連續(xù)性原則。同時(shí)，需注意時(shí)間因素、人員因素及資金成本因素，要規(guī)范客戶檔案管理。

3、()，處于國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時(shí)期。

A.20世紀(jì)30年代

B.20世紀(jì)50年代

C.20世紀(jì)70年代

D.20世紀(jì)90年代

參考答案：C

參考解析：20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時(shí)期。

4、()，處于國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成時(shí)期。

A.20世紀(jì)30年代

B.20世紀(jì)50年代

C.21世紀(jì)初

D.20世紀(jì)90年代

參考答案：C

參考解析：從21世紀(jì)初到2005年是我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成時(shí)期。

5、國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展歷程的萌芽階段始于()。

A.20世紀(jì)70年代末

B.20世紀(jì)80年代末

C.20世紀(jì)90年代末

D.21世紀(jì)初

參考答案：B

參考解析：20世紀(jì)80年代末到90年代是我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的萌芽階段。

6、從人才需求推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的角度看，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展有以下原因作為支持，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.大眾自身缺乏必要的金融知識(shí)，難以制定適合自身特點(diǎn)的理財(cái)方案，無(wú)法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置

B.大眾對(duì)于選定的金融工具很難正確應(yīng)用，無(wú)法獲得較好的投資收益或合理分散風(fēng)險(xiǎn)，必須借助專業(yè)金融人士的幫助

C.專業(yè)金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)理財(cái)師在信息、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢(shì)，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利

D.不斷推陳出新的金融投資工具正在擴(kuò)展著個(gè)人投資理財(cái)?shù)目臻g

參考答案：D

參考解析：D選項(xiàng)屬于投資理財(cái)工具日趨豐富促進(jìn)了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，不是從人才需求推動(dòng)的角度。故D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，本題選D。

從人才需求推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的角度看，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展有以下幾點(diǎn)原因：

一是大眾自身缺乏必要的金融知識(shí)，難以制訂適合自身特點(diǎn)的理財(cái)方案，無(wú)法進(jìn)行科學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置;

二是大眾對(duì)于選定的金融工具很難正確應(yīng)用，無(wú)法獲得較好的投資收益或合理分散風(fēng)險(xiǎn)，必須借助專業(yè)金融人士的幫助;

三是專業(yè)金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)理財(cái)師在信息、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢(shì)，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利。

7、目前，國(guó)際間最典型的市場(chǎng)基準(zhǔn)利率是()。

A.新加坡同業(yè)拆放利率(SIBOR)

B.倫敦銀行同業(yè)拆借利率(LIBOR)

C.紐約同業(yè)拆放利率(NIBOR)

D.香港同業(yè)拆放利率(HIBOR)

參考答案：B

參考解析：在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(LIBOR)。

8、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，從業(yè)人員在為客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)手續(xù)前，應(yīng)特別注意的事項(xiàng)不包括()。

A.對(duì)客戶作盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

B.向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等

C.了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求

D.提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和權(quán)益須知

參考答案：A

9、在我國(guó)，最普遍的營(yíng)利法人形式是()。

A.機(jī)構(gòu)法人

B.企業(yè)法人

C.事業(yè)單位法人

D.公司法人

參考答案：D

參考解析：在我國(guó)，公司法人是最普遍的營(yíng)利法人形式。

根據(jù)《關(guān)于推遲舉行2022年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的公告》得知，原定于2022年9月24、25日開展的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試推遲至11月26、27日舉行，小編建議考生填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2022年下半年初級(jí)銀行職業(yè)資格考試時(shí)間以及其他重要節(jié)點(diǎn)。大家要認(rèn)真對(duì)待這些多出的時(shí)間，既要保持住已有的知識(shí)水平又要繼續(xù)查漏補(bǔ)缺。

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