2022年銀行業(yè)從業(yè)資格銀行管理題庫

1、商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的()應對本條線和本機構經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。

A.合規(guī)管理人員

B.負責人

C.高管人員

D.全體員工

參考答案：B

參考解析：商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。

2、()作為國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A.國務院

B.人民銀行

C.銀保監(jiān)會

D.銀行業(yè)協(xié)會

參考答案：B

參考解析：人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

3、()應對違反職業(yè)道德規(guī)范和其他違法行為的內(nèi)部審計部門負責人和直接責任人追究責任。

A.中國銀保監(jiān)會

B.股東大會

C.監(jiān)事會

D.董事會

參考答案：D

參考解析：董事會應對違反職業(yè)道德規(guī)范和其他違法行為的內(nèi)部審計部門負責人和直接責任人追究責任。

4、()策略的立足點不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。

A.分層營銷

B.交叉營銷

C.大眾營銷

D.情感營銷

參考答案：B

參考解析：簡單地說，交叉營銷是基于銀行同客戶的現(xiàn)有關系，向客戶推薦銀行的其他產(chǎn)品。交叉營銷的立足點不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶，增加客戶黏性。

5、()不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。

A.了解你的客戶

B.重視潛在客戶

C.了解你的業(yè)務

D.盡職調(diào)查

參考答案：B

參考解析：“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務”和“盡職調(diào)查”，合稱商業(yè)銀行“展業(yè)三原則”。

6、()，等規(guī)定要求銀行業(yè)金融機構為落實監(jiān)管要求和實施自身發(fā)展戰(zhàn)略，通過建立考評指標、設定考評標準，對考評對象在特定期間的經(jīng)營成果、風險狀況及內(nèi)控管理進行綜合評價，并根據(jù)考評結果改進經(jīng)營管理。

A.《非銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》

B.《銀行業(yè)績效考評監(jiān)管指引》

C.《金融機構績效考評監(jiān)管指引》

D.《銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》

參考答案：D

參考解析：《銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》等規(guī)定要求銀行業(yè)金融機構為落實監(jiān)管要求和實施自身發(fā)展戰(zhàn)略，通過建立考評指標、設定考評標準，對考評對象在特定期間的經(jīng)營成果、風險狀況及內(nèi)控管理進行綜合評價，并根據(jù)考評結果改進經(jīng)營管理。

7、()是實施銀行業(yè)消費者權益保護的工作主體。

A.銀行業(yè)消費者

B.銀行業(yè)金融機構

C.地方金融監(jiān)督管理部門

D.金融監(jiān)管部門

參考答案：B

參考解析：銀行作為實施銀行業(yè)消費者權益保護的工作主體，其應當遵循依法合規(guī)和內(nèi)部自律原則，構建落實銀行業(yè)消費者權益保護工作的體制機制，履行保護銀行業(yè)消費者合法權益的義務。

8、()是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.流動性風險

參考答案：B

參考解析：市場風險是指因市場價格(利率、匯率、 股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。

9、下列關于《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》相關規(guī)定的表述，錯誤的是()

A.內(nèi)部審計部門應隨時將合規(guī)性審計結果告知合規(guī)負責人

B.內(nèi)部審計部門應負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計

C.商業(yè)銀行應明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門在合規(guī)風險評估和合規(guī)性測試方面的職責

D.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應與內(nèi)部審計職能分離，內(nèi)部審計部門職能的履行情況應受到合規(guī)管理部門定期的獨立評價

參考答案：D

參考解析：商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應與內(nèi)部審計職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價(D項說法錯誤)。內(nèi)部審計部門應負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計(B項說法正確)。內(nèi)部審計方案應包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價， 內(nèi)部審計的風險評估方法應包括對合規(guī)風險的評估。商業(yè)銀行應明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門在合規(guī)風險評估和合規(guī)性測試方面的職責(C項說法正確)。內(nèi)部審計部門應隨時將合規(guī)性審計結果告知合規(guī)負責人(A項說法正確)。

根據(jù)《關于推遲舉行2022年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的公告》得知，原定于2022年9月24、25日開展的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試推遲至11月26、27日舉行，小編建議考生填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2022年下半年初級銀行職業(yè)資格考試時間以及其他重要節(jié)點。大家要認真對待這些多出的時間，既要保持住已有的知識水平又要繼續(xù)查漏補缺。

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