2013年銀行從業(yè)資格考試(公共基礎)備考練習及答案3

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　　1.、下列一般性貨幣政策工具中，缺乏彈性或靈活性的貨幣政策工具有【CDE 】。

　　A.公司市場操作

　　B.利率政策

　　C.再貼現(xiàn)政策

　　D.法定存款準備金政策

　　E.窗口指導

　　【答案解析】就彈性或靈活性而言，再貼現(xiàn)政策是缺乏彈性的，一 方面，再貼現(xiàn)率的隨時調整， 通常會引起市場利率的經常性波動，這會使企業(yè)或商業(yè)銀行無所適從;另一方面，再貼現(xiàn)率不隨時調整， 又不宜于中央銀行靈活地調節(jié)市場貨幣供應量，因此，再貼現(xiàn)政策的彈性是很小的。故c選項符合題意。 法定存款準備金政策作為一種強制性的貨幣政策，更加缺乏靈活性。故D選項正確。以限制貸款增減額為主要特征的窗口指導，作為一項貨幣政策工具，雖然僅是一種指導，不具有法律效力，但發(fā)展到今天， 已經轉化為一種具有一定強制性的手段。故E選項正確。

　　2、外資銀行營業(yè)性機構不包括【B】。

　　A、外商獨資銀行

　　B、代表處

　　C、中外合資銀行

　　D、外國銀行分行

　　【答案解釋】：外資銀行的營業(yè)性包括外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行。

　　3.銀行內部管理人員根據銀行所承擔的風險計算的、銀行需要保有的最低資本量稱為【】。

　　A.實收資本

　　B.核心資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.經濟資本

　　4.下列農村金融機構中，屬于2007年批準新設立的機構是【B】。

　　A.農村合作銀行

　　B.農村資金互助社

　　C.農村信用社

　　D.農村商業(yè)銀行

　　5、中國銀行業(yè)不包括【B】。

　　A、中央銀行

　　B、投資銀行

　　C、自律組織

　　D、銀行業(yè)金融機構

　　6.國外銀行業(yè)在從業(yè)人員職業(yè)操守教育方面的做法有【 BCDE】。

　　A.每周背誦職業(yè)操守

　　B.通過職業(yè)操守考試

　　C.經過嚴格的以職業(yè)操守為核心的合規(guī)政策培訓

　　D.將遵守職業(yè)操守寫入勞動合同

　　E.要求其嚴格遵守職業(yè)操守

　　【答案解析】：在國外，銀行業(yè)普遍重視員工的職業(yè)操守規(guī)范，新入行員工必須經過嚴格的以職業(yè)操守為核心的合規(guī)政策培訓，考試合格并在勞動合同中簽署嚴格遵守操守等相關內容后，才能夠正式成為銀行業(yè)從業(yè)人員。

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規(guī)定向【D】報告，尋求內部專業(yè)支持。

　　A.中國銀監(jiān)會

　　B.同級主管

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.上級主管

　　【答案解析】：利益沖突準則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規(guī)定向上級主管報告，尋求內部專業(yè)支持。

　　8、商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，這屬于商業(yè)銀行的【A】。

　　A、授信業(yè)務

　　B、受信業(yè)務

　　C、表外業(yè)務

　　D、中間業(yè)務

　　9、下列不屬于村鎮(zhèn)銀行業(yè)務的是【B】。

　　A、吸收公眾存款

　　B、辦理國際結算

　　C、發(fā)放貸款

　　D、銀行卡業(yè)務

　　10.人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢人不得【】。

　　A.對資料原件照相

　　B.抄錄資料原件

　　C.復印資料原件

　　D.借走資料原件

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