2013年銀行從業(yè)資格考試(個(gè)人理財(cái))重點(diǎn)習(xí)題及答案二

　　單選題：

　　1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)計(jì)劃是()。

　　A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃

　　B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　[答案]A

　　2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是()。

　　A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.最低收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　[答案]C

　　3.投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)?()。

　　A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.最低收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　[答案]D

　　4.商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指()。

　　A.個(gè)人理財(cái)服務(wù)

　　B.投資規(guī)劃

　　C.綜合理財(cái)服務(wù)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　[答案]A

　　5.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩M到崗位的職責(zé)包括()。

　　(1) 不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　(2) 除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

　　(3) 保護(hù)、合理運(yùn)用機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途

　　(4) 不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交于告知其他人

　　A.(1 )(2)(3)(4 )

　　B.(1 )(2)(4)

　　C.(1 )(2)(3)

　　D.(2 )(4)

　　[答案]B

　　解釋：3是愛護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)的要求。

　　6.商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用交易限額、止損限額、錯(cuò)配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額等。但在采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括()

　　A.交易限額

　　B.錯(cuò)配限額

　　C.止損限額

　　D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

　　[答案]D

　　7.基金管理人自收到核準(zhǔn)文件之日起()內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　A.3個(gè)月

　　B.6個(gè)月

　　C.10個(gè)月

　　D.1年

　　[答案]B

　　8.銀行職員張某因突然有急事離開，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事，下列對(duì)此事正確的評(píng)價(jià)是()。

　　A.不會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，可以允許

　　B.任何情況下，張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人

　　C.因?yàn)榍闆r緊急，特殊情況可以原諒

　　D.張某的做法不當(dāng)，未盡到崗位的職責(zé)

　　[答案]D

　　9.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分.清晰.準(zhǔn)確地向客戶提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于()，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，你只能獲得合同明確承認(rèn)的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。”

　　A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃

　　B.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.保本固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　[答案]A

　　10.以下關(guān)于違反《證券法》的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)的，責(zé)令關(guān)閉，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款

　　B.對(duì)證券公司挪用客戶資金或者證券，責(zé)令改正，沒收非法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

　　C.對(duì)故意提供虛假材料，隱匿交易記錄的證券從業(yè)人員，撤銷任職資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家公務(wù)員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分

　　D.證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫?；虺蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款

　　[答案]A

　　解釋：A中應(yīng)為處以1萬元以上10萬元以下的罰款。

　　11.《基金法》的調(diào)整對(duì)象是()。

　　A.保險(xiǎn)基金

　　B.證券投資基金

　　C.政府建設(shè)基金

　　D.社會(huì)公益基金

　　[答案]B

　　12.對(duì)證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理

　　B.證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項(xiàng)資料，保存期不得少于十年

　　C.在證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易資金和證券部屬于破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

　　D.禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金

　　[答案]B

　　解釋：應(yīng)為不得少于二十年。

　　13.受托人做出()行為時(shí)，委托人有權(quán)申請(qǐng)法院撤銷該處分行為。

　　A.違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)的

　　B.違背管理職責(zé)使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的

　　C.處理信托事務(wù)不當(dāng)，是信托財(cái)產(chǎn)受損

　　D.以上全部

　　[答案]D

　　14.對(duì)基金的申購贖回訴述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.開放式基金的收購贖回，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，基金管理可以委托證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

　　B.基金管理人應(yīng)在每個(gè)工作日辦理基金的申購贖回

　　C.“未知價(jià)格”進(jìn)行基金的申購和贖回式基金交易的基本規(guī)則

　　D.開放式基金的交易價(jià)格基本上是由社會(huì)供求關(guān)系決定

　　[答案]D

　　解釋：開放式基金申購和贖回的價(jià)格是建立在每份基金凈值基礎(chǔ)之上的，以基金凈值再加上或減去必要的費(fèi)用，就構(gòu)成了開放式基金的申購和贖回的價(jià)格，而封閉式基金的交易價(jià)格則基本上是由市場(chǎng)的供求關(guān)系決定的。

　　15.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他文件。

　　A.3日

　　B.5日

　　C.7日

　　D.10日

　　[答案]A

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