歷年經(jīng)濟(jì)師中級金融真題精選練習(xí)二

　　【摘要】2017年經(jīng)濟(jì)師考試備考已經(jīng)開始，環(huán)球網(wǎng)校為幫助大家備考特整理了“歷年經(jīng)濟(jì)師中級金融真題精選練習(xí)二”供大家了解經(jīng)濟(jì)師考試出題方向、難易程度，希望對大家有幫助更多資料敬請關(guān)注環(huán)球經(jīng)濟(jì)師考試頻道!

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　　一、單選題

　　1、 在股票投資中，由于股票價(jià)格可能下跌而給投資者帶來的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.國家風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：金融工具的性質(zhì)之一：市場風(fēng)險(xiǎn)，是指金融工具的價(jià)值因匯率、利率或股價(jià)變化而發(fā)生變動的風(fēng)險(xiǎn)。參見課本P2

　　2、 下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是(　)

　　A.開放式金融

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.封閉式金融

　　D.股指期貨

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：衍生金融工具是一種金融交易合約，這種合約的價(jià)值從前者的價(jià)值中派生出來，包括期貨合約、期權(quán)合約、互換合約等衍生金融工具。參見課本P2

　　3、 某投資者在上海證券交易所購買了一家股份有限公司首次公開出售的股票，該筆交易所在的市場屬于(　)。

　　A.流通市場

　　B.發(fā)行市場

　　C.期貨市場

　　D.期權(quán)市場

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：流通市場又稱二級市場、次級市場，是已發(fā)行的金融工具在投資者之間買賣流通的市場。投資者可以在二級市場上出售持有的金融資產(chǎn)，以滿足其對現(xiàn)金的需求。流通市場符合題意。易混項(xiàng)為：發(fā)行市場又稱一級市場、初級市場，是金融工具首次出售給公眾所形成的交易市場。在一級市場中，投資銀行、經(jīng)紀(jì)人和證券商等作為經(jīng)營者，承擔(dān)政府和公司企業(yè)新發(fā)行債券的承購和分銷業(yè)務(wù)。參見課本P3

　　4、 如果股票市場是弱勢有效的，則股價(jià)反應(yīng)了(　)。

　　A.全部公開信息

　　B.全部內(nèi)幕信息

　　C.全部歷史信息

　　D.部分內(nèi)幕信息

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：該假說認(rèn)為在弱勢有效地情況下，市場價(jià)格已充分反映出所有過去歷史的證券價(jià)格信息，包括股票的成交價(jià)、成交量等。參見課本P30

　　5、 根據(jù)2014年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，我國銀行間同業(yè)拆借市場中交易量最大的品種是(　)。

　　A.隔夜拆借

　　B.7天拆借

　　C.14天拆借

　　D.21天拆借

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：2014年，我國同業(yè)拆借從期限結(jié)構(gòu)看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，拆借隔夜品種的成交量占市場交易總量的78. 3%。參見課本P8

　　6、 與貨幣市場工具相比，資本市場工具(　)。

　　A.流動性高

　　B.期限長

　　C.安全性高

　　D.利率敏感性高

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：資本市場工具是期限在一年以上，期限長。參見課本P2

　　7、 假定某投資者用10000元進(jìn)行投資，已知年利率為8%，按復(fù)利每半年計(jì)算一次利息，則1年后該投資者的本息和為(　)元。

　　A. 10400

　　B. 10800

　　C. 10816

　　D. 11664

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：本息和= FVn=P(1+r/m)nm。年利率是4%,每半年支付一次利息,那么1年的本利和就是10000×(1+4%/2)2=10816(萬元)。參見課本P21

　　8、 利率期限結(jié)構(gòu)理論中的預(yù)期理論認(rèn)為，長期債券的利率等于一定時(shí)期內(nèi)人們預(yù)期的短期利率的平均值。按照該理論(　)。

　　A.長期利率一定高于短期利率

　　B.長期利率一定低于短期利率

　　C.長期利率的波動高于短期利率的波動

　　D.長期利率的波動低于短期利率的波動

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：預(yù)期理論表明，長期利率的波動小于短期利率的波動。參見課本P23

　　9、 流動性偏好理論認(rèn)為，當(dāng)流動性陷阱發(fā)生后，貨幣需求曲線是一條(　)的直線。

　　A.平行于橫坐標(biāo)軸

　　B.垂直于橫坐標(biāo)軸

　　C.向左上方傾斜

　　D.向右上方傾斜

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：在“流動性陷阱”區(qū)間，貨幣政策是完全無效的，流動性陷阱發(fā)生后，貨幣需求曲線的形狀是一條平行橫軸的直線。參見課本P25

　　10、 假定某金融資產(chǎn)的名義收益為5%，通貨膨脹率未2%，則該金融資產(chǎn)的實(shí)際收益率為(　)。

　　A.2.0%

　　B.2.5%

　　C.3.0%

　　D.7.0%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：實(shí)際收益率=名義收益率—通貨膨脹率=55-2%=3%。參見課本P26

　　11、 假定某股票的每股稅收后利潤為0.5元，市場利率為5%，則該股票的理論價(jià)格為()元

　　A.5

　　B.10

　　C.50

　　D.100

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：股票理論價(jià)格=預(yù)期股息收入/市場利率=0.5/5%=10元。參見課本P29

　　12、 我國目前尚未完成實(shí)現(xiàn)利率化市場，仍受到管制的利率是(　)

　　A.存款利率上限

　　B.貸款利率下限

　　C.回購協(xié)議利率

　　D.同業(yè)拆借利率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：2013年7月20日起，中國人民銀行決定取消金融及貸款利率0.7倍的下限，全面放開金融機(jī)構(gòu)貸款利率管制，其中涉及的貸款利率下限、票據(jù)貼現(xiàn)利率限制、農(nóng)村信用社貸款利率上限等限制一律取消。目前，中國人民銀行僅對金融機(jī)構(gòu)人民幣存款利率實(shí)行上限管理，貨幣市場、債券市場利率和境內(nèi)外幣存款利率已實(shí)現(xiàn)市場化。參見課本P35

　　13、 在金融交易中時(shí)長會發(fā)生逆向選擇，其原因是(　)

　　A.金融交易之前的信息不對稱

　　B.金融交易之后的信息不對稱

　　C.金融交易之前的交易成本

　　D.金融交易之前的交易成本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：在金融交易做出準(zhǔn)確決策時(shí)，時(shí)常存在因不了解交易的對方而導(dǎo)致的信息不對稱。在交易之前這種信息不對稱會導(dǎo)致逆向選擇，在交易之后這種信息不對稱會導(dǎo)致道德風(fēng)險(xiǎn)。參見課本P37

　　14、 下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于間接金融機(jī)構(gòu)的是(　)

　　A.投資銀行

　　B.信托公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.證券公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：間接金融機(jī)構(gòu)是指它一方面以債務(wù)人的身份從資金盈余者的手中籌集資金，另一方面又以債權(quán)人的身份向資金短缺者提供資金，以間接融資為特征的金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行是最典型的間接金融機(jī)構(gòu)。投資銀行、證券公司等屬于直接金融機(jī)構(gòu)。參見課本P38

　　15、 下列商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是(　)

　　A.持股公司

　　B.單一銀行

　　C.連鎖銀行

　　D.分支銀行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：單一銀行制防止銀行的集中和壟斷，但限制了競爭。參見課本P44

　　16、 既可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)，又可以從事證券和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行經(jīng)營制度是(　)制度

　　A.專業(yè)化銀行

　　B.綜合性銀行

　　C.連鎖銀行

　　D.持股銀行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：綜合性銀行制度亦稱為全能銀行制度或混業(yè)經(jīng)營銀行制度，是指商業(yè)銀行能夠向客戶提供存款、貸款、證券投資、結(jié)算，甚至信托、租賃、保險(xiǎn)等全面金融業(yè)務(wù)的銀行制度。參見課本P45

　　17、 在我國，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.小額貸款公司

　　B.金融租賃公司

　　C.汽車金融公司

　　D.財(cái)務(wù)公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)，以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式開展經(jīng)營活動的金融機(jī)構(gòu)。參見課本P55

　　18、 我國承擔(dān)最后貸款人職能的金融機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.國家開發(fā)銀行

　　B.中國進(jìn)出口銀行

　　C.中國人民銀行

　　D.中國銀行業(yè)證監(jiān)管理委員協(xié)會

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：中國人民銀行負(fù)責(zé)全國支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行，承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任，是銀行的銀行。參見課本P56

　　19、 “4R”組合策略是當(dāng)前商業(yè)銀行市場營銷的重要手段，這種營銷策略體現(xiàn)的是()導(dǎo)向

　　A.市場需求

　　B.價(jià)格促銷

　　C.競爭

　　D.客戶滿意度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：“4R”組合策略最大特點(diǎn)是以競爭為導(dǎo)向，根據(jù)市場不斷成熟和競爭日趨激烈的形勢，著眼于銀行與顧客互動與雙贏，不僅積極地適應(yīng)顧客的需求，而且主動地創(chuàng)造需求，通過關(guān)聯(lián)、關(guān)系、反應(yīng)等形式與客戶形成獨(dú)特的關(guān)系，把企業(yè)與客戶聯(lián)系在一起，形成競爭優(yōu)勢。參見課本P70

　　20、 商業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)的核心活動是(　)

　　A.投資顧問

　　B.財(cái)富規(guī)劃

　　C.財(cái)務(wù)分析

　　D.資產(chǎn)管理

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：資產(chǎn)管理活動是銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的核心。參見課本P74

　　21、 商業(yè)銀行在開展理財(cái)業(yè)務(wù)是應(yīng)將銀行理財(cái)產(chǎn)品與銀行代銷的第三方理財(cái)相分離，這種做法體現(xiàn)出銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守(　)原則

　　A.業(yè)務(wù)專業(yè)化

　　B.統(tǒng)一經(jīng)營管理

　　C.產(chǎn)品獨(dú)立化

　　D.風(fēng)險(xiǎn)隔離的“柵欄”

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：遵守風(fēng)險(xiǎn)隔離的“柵欄”原則，實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離;自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離;銀行理財(cái)產(chǎn)品與銀行代銷的第三方理財(cái)產(chǎn)品相分離;銀行理財(cái)產(chǎn)品之間相分離;理財(cái)業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離。參見課本P75

　　22、 為了測算遇到小概率事件等極端不利的情況下可能發(fā)生的損失，商業(yè)銀行通常采用的流動性風(fēng)險(xiǎn)分析是對流動性進(jìn)行(　)

　　A.久期分析

　　B.壓力測試

　　C.缺口分析

　　D.敏感性分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：流動性壓力測試是一種以定量分析為主的流動性風(fēng)險(xiǎn)分析方法，商業(yè)銀通過流動性壓力測試測算全行在遇到小概率事件等極端不利情況下可能發(fā)生的損失，從而銀行流動性管理體系的脆弱性做出評估和判斷，進(jìn)而采取必要措施。參見課本P81

　　23、 在商業(yè)銀行資本管理中，反應(yīng)銀行實(shí)際擁有的資本水平的資本是(　)

　　A.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　B.監(jiān)管資本

　　C.經(jīng)濟(jì)資本

　　D.賬面資本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：賬面資本反映銀行實(shí)際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)反映，而不是應(yīng)該擁有的資本水平。參見課本P82

　　24、 2015年3月。國務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險(xiǎn)條例》，并與5月1日正式實(shí)施。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度，商業(yè)銀行參加存款保險(xiǎn)屬于(　)型管理策略。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)抑制

　　B.風(fēng)險(xiǎn)對沖

　　C.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：風(fēng)險(xiǎn)分散是指商業(yè)鋃行通過實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多樣化，盡可能選擇多樣的、彼此不相關(guān)或負(fù)相關(guān)的資產(chǎn)進(jìn)行搭配，以降低整個(gè)資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)程度。參見課本P85

　　25、 投資者以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進(jìn)股票，這種保證金交易模式體現(xiàn)了投資銀行的()中介功能。

　　A.期限

　　B.流動性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信息

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：投資銀行為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制。當(dāng)一個(gè)持有股票的客戶臨時(shí)需要現(xiàn)金時(shí)，充當(dāng)做市商的投資銀行可以購進(jìn)客戶持有的股票，從而滿足客戶的流動性需求。而在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進(jìn)股票。通過這些方式，投資銀行為金融市場的交易者提供了流動性中介。參見課本P96

　　26、 據(jù)京華時(shí)報(bào)2015年3月10日報(bào)道，中國XX投資管理股份有限公司某分公司通過網(wǎng)絡(luò)公開競價(jià)，成功處置2500萬不良資產(chǎn)，這種行為屬于(　)管理。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：在信用風(fēng)險(xiǎn)管理上，借鑒西方商業(yè)銀行的科學(xué)做法，結(jié)合我國實(shí)際，推出了貸款的五級分類和相應(yīng)的不良資產(chǎn)管理機(jī)制;建立了綜合授信制度;建立了貸前、貸中和貸后管理的信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程;建立了審貸分離的內(nèi)部控制機(jī)制;進(jìn)行了國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的剝離和集中處置。參見課本P177

　　27、 根據(jù)《中國XX銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法(試行)》，該銀行對高管人員的的正職在同一單位、同一崗位任職滿6年的應(yīng)當(dāng)進(jìn)行崗位輪換，這種舉措旨在控制(　)

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：輪崗屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的管理。參見課本P174

　　28、 費(fèi)雪認(rèn)為，短期內(nèi)貨幣流通的速度和產(chǎn)出保持不變，所以，貨幣存量的變化會引起(　)水平的變化。

　　A.物價(jià)

　　B.收入

　　C.稅率

　　D.匯率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：費(fèi)雪認(rèn)為，短期內(nèi)貨幣流通的速度和產(chǎn)出保持不變，所以，貨幣存量的變化會引起物價(jià)水平的變化。參見課本P179

　　29、 目前此題尚缺，敬請期待

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　30、 假定我國流通的貨幣現(xiàn)金為5萬億元，法定準(zhǔn)備金為20萬億元，超額準(zhǔn)備金為3萬億元，則我國的基礎(chǔ)貨幣為(　)萬億元。

　　A.18

　　B.23

　　C.25

　　D.28

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：基礎(chǔ)貨幣=流通中的現(xiàn)金+準(zhǔn)備金=5+20+3=28。參見課本P

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　　31、 假定我國流通中現(xiàn)金為5萬億元，單位活期存款為40萬億元，則我國的狹義貨幣供應(yīng)量為(　)萬億元。

　　A.8

　　B.35

　　C.45

　　D.200

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　32、 假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為5%，則派生存款總額為()萬元。

　　A.5000

　　B.4000

　　C.4546

　　D.3704

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：派生存款總額=原始存款*存款乘數(shù)=1000*1/(法定準(zhǔn)備率+超額儲備金率+現(xiàn)金漏損率)=1000*1/(20%+2%+5%)=3704。參見課本P185

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　　33、 LM曲線上的任何一點(diǎn)，都表明(　)處于均衡狀態(tài)。

　　A.貨幣市場

　　B.商品市場

　　C.外匯市場

　　D.股票市場

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：LM曲線上的任何一點(diǎn)，都表明貨幣市場處于均衡狀態(tài)。參見課本P187

　　34、 關(guān)于中央銀行是“發(fā)行的銀行”的說法，錯誤的是(　)

　　A.中央銀行是具有發(fā)行期貨職能

　　B.中央銀行負(fù)責(zé)維護(hù)貨幣的穩(wěn)定

　　C.中央銀行負(fù)責(zé)創(chuàng)造貨幣的需求

　　D.中央銀行可以調(diào)節(jié)貨幣供給

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：中央銀行可以直接創(chuàng)造貨幣，但是不能創(chuàng)造貨幣的需求。參見課本P197

　　35、 按先后次序，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要依次經(jīng)歷(　)

　　A.失誤領(lǐng)域和金融領(lǐng)域

　　B.金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域

　　C.資本市場領(lǐng)域和貨幣市場領(lǐng)域

　　D.貨幣市場領(lǐng)域和外匯市場領(lǐng)域

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：按先后次序，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要依次經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。參見課本P204

　　36、 下列貨幣政策工具中，通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而對經(jīng)濟(jì)活動的各個(gè)方面都產(chǎn)生影響的是(　)

　　A.利率限制

　　B.窗口指導(dǎo)

　　C.公開市場業(yè)務(wù)

　　D.證券市場信用控制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：貨幣政策工具主要有一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具 也稱為貨幣政策的總量調(diào)節(jié)工具。它通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)的總量，進(jìn)而對于經(jīng)濟(jì)活動的各個(gè)方面都產(chǎn)生影響。主要包括存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策和公開市場操作。參見課本P209

　　37、 中國人民銀行向一級交易商購買有價(jià)證券，并約定在未來特定日期將有價(jià)證券賣給原一級交易商的交易行為稱為(　)。

　　A.再貼現(xiàn)

　　B.再貸款

　　C.正回購

　　D.逆回購

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：逆回購是先買入，再賣出。參見課本P217

　　38、 目前此題尚缺，敬請期待

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：

　　39、 根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，關(guān)于證券公司市場準(zhǔn)入條件的說法，錯誤的是()。

　　A.證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營中必需的非貨幣資產(chǎn)

　　B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年者不得稱為證券公司實(shí)際控制人

　　C.單位或個(gè)人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)

　　D.證券公司高級管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的經(jīng)歷

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：單位或個(gè)人不得可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)。C.錯誤。參見課本P232

　　40、 如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，那么，這會導(dǎo)致(　)

　　A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值

　　B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

　　C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值

　　D.國際資本從美國流向中國，人民幣貶值

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：美元利率上升，在美國存錢更值錢，國際資本從中國流向美國，人民幣供過于求，美元供不應(yīng)求，人民幣貶值，美元升值。參見課本P237

　　41、 在一國出現(xiàn)國際收支逆差時(shí)，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)楸編刨H值可以使以外幣標(biāo)價(jià)的本國出口價(jià)格下降，而以本幣標(biāo)價(jià)的本國進(jìn)口價(jià)格上漲，從而刺激出口，限制進(jìn)口，最終有助于國際收支回復(fù)的平衡，這種效應(yīng)表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調(diào)節(jié)逆差國家國際收支的(　)。

　　A.經(jīng)常項(xiàng)目收支

　　B.資本項(xiàng)目收支

　　C.金融項(xiàng)目收支

　　D.錯誤與遺漏項(xiàng)目收支

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：匯率變動會直接影響經(jīng)常項(xiàng)目收支。當(dāng)本幣貶值以后，以外幣計(jì)價(jià)的本國出a商品與勞務(wù)的價(jià)格下降,而以本幣計(jì)價(jià)的本國進(jìn)口商品與勞務(wù)的價(jià) 格上漲，從而刺激出口，限制進(jìn)口，增加經(jīng)常項(xiàng)目收入，減少經(jīng)常項(xiàng)目支出。參見課本P238

　　42、 近年來，我國外匯儲備管理中采取了允許和鼓勵民間資本持有外匯、鼓勵企業(yè)“走出去”等措施，這類措施直接有助于緩解我國外匯儲備(　)狀況。

　　A.貨幣結(jié)構(gòu)不合理

　　B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理

　　C.總量過多

　　D.管理模式不科學(xué)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：這類措施直接有助于緩解我國外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理狀況。參見課本P248

　　43、 2005年10月，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行分別獲準(zhǔn)在我國銀行間債券市場發(fā)行11.3億元和10億元的人民幣債券，該種債券在性質(zhì)上屬于(　)

　　A.外國債券

　　B.歐洲債券

　　C.揚(yáng)基債券

　　D.武士債券

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。參見課本P254

　　44、 2014年11月，“滬港通”業(yè)務(wù)正式啟動，上海證券交易所和中國香港證券交易所允許兩地投資者通過當(dāng)?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的在對方交易所上市的股票。這意味著，我國進(jìn)一步放寬了對國際收支(　)的外匯管理。

　　A.商品與服務(wù)項(xiàng)目

　　B.經(jīng)常項(xiàng)目

　　C.資本項(xiàng)目

　　D.平衡項(xiàng)目

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解析：資本項(xiàng)替可兌換就是實(shí)現(xiàn)貨幣在資本與金融賬戶下各交易項(xiàng)目的可兌換。參見課本P257

　　45、 假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國該年的(　)。

　　A.短期債務(wù)率

　　B.償債率

　　C.債務(wù)率

　　D.負(fù)債率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：償債率=某年外債還本付息額/某年外債還本付息額。參見課本P259

　　46、

　　在回購協(xié)議市場中，可以作為回購證券標(biāo)的有( )

　　A.國庫券

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.股指期權(quán)合約

　　D.股指期貨合約

　　E.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, e

　　解析：【答案】A.B.C.E.

　　【解析】傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子化模式的本質(zhì)是內(nèi)部管理的自動化和信息化，例如網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、家居銀行等。參見課本P64

　　47、

　　我國已經(jīng)建成的多層次的股票市場包括( )

　　A.主板市場

　　B.中小企業(yè)板市場

　　C.創(chuàng)業(yè)板市場

　　D.股指期貨市場

　　E.股指期權(quán)市場

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　解析：【解析】目前，我國的股票市場主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組成，包括主板市場、中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場。此外，代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(即所謂的“三板市場”)也是我國有組織的股份轉(zhuǎn)讓市場。參見課本P14

　　48、

　　根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于( )不同。

　　A.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動性

　　C.所得稅

　　D.期限結(jié)構(gòu)

　　E.收益率曲線

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　解析：到期期限相同的債權(quán)工具利率不同是由三個(gè)原因引起的:違約風(fēng)險(xiǎn)、流動性和所得稅因素。參見課本P23

　　48、

　　上海銀行同行業(yè)拆放利率是中國人民銀行培育的一種基準(zhǔn)利率。該利率屬于( )

　　A.單利

　　B.復(fù)利

　　C.算術(shù)平均利率

　　D.零售性利率

　　E.批發(fā)性利率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, e

　　解析：上海銀行同行業(yè)拆放利率是中國人民銀行希望培育的基準(zhǔn)利率體系，是由信用等級較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)，按照自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率。參見課本P34

　　49、

　　下列金融機(jī)構(gòu)中，由中國證券交易委員會負(fù)責(zé)監(jiān)督管理的有( )

　　A.保險(xiǎn)公司

　　B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　C.期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　D.信用合作社

　　E.證券投資基金管理公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, e

　　解析：保險(xiǎn)公司由保監(jiān)會監(jiān)管，信用合作社由銀監(jiān)會監(jiān)管。參見課本P58

　　50、

　　下列金融業(yè)務(wù)運(yùn)營模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子化模式的有( )

　　A.網(wǎng)上銀行

　　B.手機(jī)銀行

　　C.電話銀行

　　D.互聯(lián)網(wǎng)基金

　　E.家居銀行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, e

　　解析：傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子化模式的本質(zhì)是內(nèi)部管理的自動化和信息化，例如網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、家居銀行等。參見課本P64

　　51、

　　根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，我國商業(yè)銀行在理財(cái)產(chǎn)品銷售中的禁止性行為有( )。

　　A.采取回扣的方式銷售理財(cái)產(chǎn)品

　　B.向客戶出售保本型理財(cái)產(chǎn)品

　　C.將存款單獨(dú)作為理財(cái)產(chǎn)品銷售

　　D.銷售人員代替客戶簽署文件

　　E.通過買賣理財(cái)產(chǎn)品調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)督套利

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d, e

　　解析：我國商業(yè)銀行可以向客戶出售保本型理財(cái)產(chǎn)品。參見課本P76

　　52、

　　下列金融活動中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理范疇的有( )

　　A.發(fā)行債券

　　B.交納法定存款準(zhǔn)備金

　　C.證券回購

　　D.債券投資

　　E.優(yōu)化貸款期限結(jié)構(gòu)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, d, e

　　解析：A.C.屬于商業(yè)銀行負(fù)債管理范疇。參見課本P79

　　53、

　　下列說法中，屬于證券私募發(fā)行有點(diǎn)的有( )

　　A.市場流動性強(qiáng)

　　B.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用

　　C.發(fā)行條款靈活

　　D.縮短發(fā)行時(shí)間

　　E.收法律法規(guī)的約束少

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d, e

　　解析：私募發(fā)行相對于公募發(fā)行有以下優(yōu)點(diǎn)：簡化了發(fā)行手續(xù);避免公司商業(yè)機(jī)密泄露;節(jié)省發(fā)行費(fèi)用;縮短了發(fā)行時(shí)間;發(fā)行條款靈活，較少受到法律法規(guī)約束，可以制定更為符合發(fā)行人要求的條款;比公開發(fā)行更有成功的把握等。A.錯誤，流動性較差。參見課本P103

　　54、

　　按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有( )

　　A.契約型基金

　　B.公司性基金

　　C.合伙型基金

　　D.公募型基金

　　E.私募型基金

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b

　　解析：根據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。參見課本P113

　　55、

　　在管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，我國信托公司可以采取的方式有( )

　　A.買入返售

　　B.出售

　　C.存放同業(yè)

　　D.租賃

　　E.以對外借款的目的將信托財(cái)產(chǎn)用于質(zhì)押

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　解析：信托公司管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照信托文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進(jìn)行，但不得以對外借款的目的將信托財(cái)產(chǎn)用于質(zhì)押。參見課本P132

　　56、

　　關(guān)于融資租賃合同特征的說法，正確的有( )

　　A.融資租賃合同是諾成合同

　　B.融資租賃合同是有償合同

　　C.融資租賃合同可單方解除

　　D.融資租賃合同是雙務(wù)合同

　　E.融資租賃合同是要式合同

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d, e

　　解析：融資租賃合同主要具有以下特征：(1) 融資租賃合同是諾成、要式合同。(2) 融資租賃合同是雙務(wù)、有償合同。(3) 融資租賃合同是不可單方解除的合同。參見課本P142

　　57、

　　金融工程的主要領(lǐng)域有( )

　　A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　B.金融體制改革

　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.資產(chǎn)定價(jià)

　　E.離岸貨幣借貸

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d

　　解析：金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括金融產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)定價(jià)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、投融資策略設(shè)計(jì)、套利等。同時(shí)需要說明的是金融工程并不是金融機(jī)構(gòu)的專利，其應(yīng)用主體即包括金融機(jī)構(gòu)也包括個(gè)人投資者和實(shí)體企業(yè)。參見課本P151

　　58、

　　如果某中國個(gè)人投資者只購買了以美元計(jì)價(jià)的股票，則該投資者承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)有( )。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn)

　　D.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.投資風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, e

　　解析：市場風(fēng)險(xiǎn)包括匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)三種類型。匯率風(fēng)臉是指有關(guān)寒體在不祠幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。匯率風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分為以下三種類型：交易風(fēng)險(xiǎn)、折算風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。一是交易風(fēng)險(xiǎn)，是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的可能性。二是折算風(fēng)險(xiǎn)，又稱會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是指有關(guān)主體(主要是跨國公司)在因合并財(cái)務(wù)報(bào)表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。三是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，這是比交易風(fēng)險(xiǎn)和折算風(fēng)險(xiǎn)更為復(fù)雜的一種匯率風(fēng)險(xiǎn)。有關(guān)企業(yè)在長期從事年復(fù)一年、循環(huán)往復(fù)的國際經(jīng)營活動中，如果未來的現(xiàn)金收入流和現(xiàn)金支出流在貨幣上不相匹配，則必然會發(fā)生不同貨幣之間的相互兌換或折算風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在貨幣資金借貸中，因利率在借貸有效期中發(fā)生

　　意外變動，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性風(fēng)險(xiǎn)。投資風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在股票市場、金融衍生品市場進(jìn)行投資中，因股票價(jià)格、金融衍生品價(jià)格發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。根據(jù)此題，只有B.E.符合題意。參見課本P166

　　59、

　　存款創(chuàng)造倍數(shù)的實(shí)現(xiàn)要基于若干假設(shè)條件，這些假設(shè)條件主要有()

　　A.固定匯率制度

　　B.全額準(zhǔn)備金制度

　　C.部分準(zhǔn)備金制度

　　D.劵款對付結(jié)算制度

　　E.非金額現(xiàn)金結(jié)算制度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c, e

　　解析：上述存款創(chuàng)造倍數(shù)基于兩個(gè)假設(shè):一是部分準(zhǔn)備金制度，如果是全額準(zhǔn)備金，商業(yè)銀行就沒有可貸放的資金，存款創(chuàng)造就無法進(jìn)行;二是非全額現(xiàn)金結(jié)算制度，如果商業(yè)銀行與儲戶之間實(shí)行全額現(xiàn)金結(jié)算，存款創(chuàng)造也就無法進(jìn)行.參見課本P185

　　60、

　　如果IS、LM和B.P曲線存在共同的交點(diǎn)，則在該點(diǎn)上各曲線所代表的字市場同時(shí)處于均衡狀態(tài)，這些子市場有()

　　A.貨幣市場

　　B.商品市場

　　C.黃金市場

　　D.外匯市場

　　E.股票市場

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d

　　解析：表明國內(nèi)商品市場、貨幣市場和外匯市場同時(shí)處于均衡。參見課本P189

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