2018年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識(shí)每日一練(8月29日)

組合型選擇題

1.企業(yè)債券發(fā)行的基本條件包括( )。

Ⅰ.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值

Ⅱ.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)5年盈利

Ⅲ.企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國家規(guī)定

Ⅳ.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：企業(yè)發(fā)行債券的基本條件包括：①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求;②企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國家規(guī)定;③具有償債能力;④企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利;⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值;⑥所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。“最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息”屬于公司發(fā)行債券的基本條件。

2.根據(jù)資金融通中的中介機(jī)構(gòu)特征或作用不同，可以將金融市場劃分為( )。

Ⅰ.直接融資市場

Ⅱ.發(fā)行市場

Ⅲ.流通市場

Ⅳ.間接融資市場

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：D

解析：根據(jù)資金融通中的中介機(jī)構(gòu)特征或作用(或與融資方式相聯(lián)系)，可以將金融市場分為間接融資市場和直接融資市場;根據(jù)交易程序的不同，可以將金融市場分為發(fā)行市場和流通市場。

3.按資金用途和償還資金來源，地方政府債券可分為( )。

Ⅰ.一般責(zé)任債券

Ⅱ.公債

Ⅲ.專項(xiàng)債券

Ⅳ.地方債

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源，可分為一般責(zé)任債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。

4.風(fēng)險(xiǎn)管理含義的具體內(nèi)容包括( )。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理的方法一般包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲最大的安全保障

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為一門新興學(xué)科

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理含義的具體內(nèi)容包括：①風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn);②風(fēng)險(xiǎn)管理的主體可以是任何組織和個(gè)人，包括個(gè)人、家庭、組織(包括營利性組織和非營利性組織);③風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果等;④風(fēng)險(xiǎn)管理的方法一般包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償;⑤風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲最大的安全保障;⑥風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為一門新興學(xué)科。

5.下列關(guān)于政府債券的說法中，正確的有( )。

Ⅰ.政府債券又被稱為金邊債券

Ⅱ.政府債券收益穩(wěn)定，流通性較弱

Ⅲ.政府債券分為中央政府債券和地方政府債券

Ⅳ.政府債券是一種有價(jià)債券

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：Ⅱ項(xiàng)，政府債券的特征主要有安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定和免稅待遇。

6.金融衍生工具的顯著特性有( )。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.聯(lián)動(dòng)性

Ⅲ.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

Ⅳ.杠桿性

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

7.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的組成包括( )。

Ⅰ.中國證監(jiān)會(huì)

Ⅱ.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

Ⅲ.中國人民銀行

Ⅳ.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，由中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(中國證監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu)組成。

8.關(guān)于公司債券，下列說法正確的有( )。

Ⅰ.信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是將公司信譽(yù)作為擔(dān)保

Ⅱ.不動(dòng)產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券，是抵押證券的一種

Ⅲ.保證公司債券擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等

Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ 、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：第Ⅳ項(xiàng)，收益公司債券如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對(duì)股東分紅。

9.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的種類有( )。

Ⅰ.完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)損失的控制

Ⅲ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.自留風(fēng)險(xiǎn)

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的種類有：完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)損失的控制、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、自留風(fēng)險(xiǎn)。

10.按照基礎(chǔ)工具種類分類，金融衍生工具分為( )。

Ⅰ.信用衍生工具

Ⅱ.貨幣衍生工具

Ⅲ.利率衍生工具

Ⅳ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：金融衍生工具按基礎(chǔ)工具的種類劃分，可以分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

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