2018年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識每日一練(8月31日)

組合型選擇題

1.根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的條件有( )。

Ⅰ.已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責任保險

Ⅱ.最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

Ⅲ.有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中10名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)

Ⅳ.內(nèi)部管理規(guī)范，風險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準高，社會信譽良好

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：①內(nèi)部管理規(guī)范，風險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準高，社會信譽良好;②有加名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù);③已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責任保險;④最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

2.合格境外機構(gòu)投資者可以投資于( )。

Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票

Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券

Ⅲ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

Ⅳ.證券投資基金

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具.具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。

3.存款準備金的類別一般分為( )。

Ⅰ.活期存款準備金

Ⅱ.定期存款準備金

Ⅲ.超額準備金

Ⅳ.儲蓄存款準備金

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：存款準備金的類別一般分為活期存款準備金、儲蓄和定期存款準備金、超額準備金。

4.金融期貨的基本功能有( )。

Ⅰ.套利

Ⅱ.投機

Ⅲ.價格發(fā)現(xiàn)

Ⅳ.套期保值

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：金融期貨具有四項基本功能：①套期保值功能;②價格發(fā)現(xiàn)功能;③投機功能;④套利功能。

5.申請發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件有( )。

Ⅰ.公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣1億元

Ⅱ.公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

Ⅲ.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%

Ⅳ.該上市公司最近1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ

正確答案：C

解析：申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當符合下列規(guī)定：①申請人應(yīng)當是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責任公司或者股份有限公司;②公司組織機構(gòu)健全，運行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑤本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥本次發(fā)行債券的金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告目前20個交易日均價計算的市值的70%，且應(yīng)當將預備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔保物;⑦經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，債券信用級別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。

6.在歐洲債券市場中，由于計息方式的不同，債券可分為()。

Ⅰ.固定利率債券

Ⅱ.浮動利率債券

Ⅲ.零息債券

Ⅳ.附黃金權(quán)證債券

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：在歐洲債券市場中，在計息方式上，既有傳統(tǒng)的固定利率債券，也有種類繁多的浮動利率債券，還有零息債券、延付息票債券、利率遞增債券(累進利率債券)和在一定條件下將浮動利率轉(zhuǎn)換為固定利率的債券等。

7.創(chuàng)業(yè)板市場的特點包括()。

Ⅰ.前瞻性

Ⅱ.高風險

Ⅲ.監(jiān)管要求嚴格

Ⅳ.高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導向

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：創(chuàng)業(yè)板市場是不同于主板市場的獨特的資本市場，具有前瞻性、高風險、監(jiān)管要求嚴格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導向的特點。

8.關(guān)于證券投資基金的特點，表述正確的有()。

Ⅰ.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢

Ⅱ.有利于降低投資成本

Ⅲ.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)

Ⅳ.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：D

解析：證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風險;③利益共享、風險共擔;④嚴格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。選項Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ三項屬于“集合理財、專業(yè)管理”的具體特點。第Ⅲ項，基金的投資操作由基金管理人負責，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。

9.以下屬于非系統(tǒng)風險的是()。

Ⅰ.利率風險

Ⅱ.信用風險

Ⅲ.經(jīng)營風險

Ⅳ.財務(wù)風險

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：非系統(tǒng)性風險包括信用風險、財務(wù)風險、經(jīng)營風險、流動性風險和操作風險等。利率風險屬于系統(tǒng)性風險。

10.因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日到配股確認日的估值方法，表述正確的有()。

Ⅰ.股票收盤價高于配股價，按股票收盤價高于配股價的差額估值

Ⅱ.股票收盤價高于配股價，則估值為零

Ⅲ.股票收盤價等于或低于配股價，則估值為零

Ⅳ.股票收盤價等于或低于配股價，按股票收盤價與配股價的差額估值

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

解析：因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股權(quán)除權(quán)日起到配股確認日止，如果收盤價高于配股價，按收盤價高于配股價的差額估值。收盤價等于或低于配股價，則估值為零。

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