2018證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(9月16日)

選擇題

1.下列屬于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)特點(diǎn)的是( )。

Ⅰ.針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

Ⅱ.采用實(shí)名制，不可以流通轉(zhuǎn)讓

Ⅲ.采用電子方式記錄債權(quán)

Ⅳ.收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)具有以下特點(diǎn)：(1)針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;(2)采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;(3)采用電子方式記錄債權(quán);(4)收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅;(5)鼓勵(lì)持有到期;(6)手續(xù)簡(jiǎn)化;(7)付息方式較為多樣。

2.以下關(guān)于公司制證券交易所組織形式的說(shuō)法，正確的是( )。

Ⅰ.公司制證券交易所的任何成員公司的股東、高級(jí)職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員

Ⅱ.公司制證券交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營(yíng)商的名額、資格和公司存續(xù)期限

Ⅲ.公司制證券交易所的設(shè)立和運(yùn)營(yíng)不必遵守《公司法》的規(guī)定

Ⅳ.公司制證券交易所股東不可以是非國(guó)有性質(zhì)

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

正確答案：B

解析：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營(yíng)公司組建。交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營(yíng)商的名額、資格和公司存續(xù)期限。公司制的證券交易所必須遵守本國(guó)公司法的規(guī)定，在政府證券主管機(jī)構(gòu)的管理和監(jiān)督下，吸收各類證券掛牌上市。同時(shí)，任何成員公司的股東、高級(jí)職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員，以保證交易的公正性。

3.公募基金的特點(diǎn)有( )。

Ⅰ.募集對(duì)象不固定

Ⅱ.投資金額要求較高

Ⅲ.適合中小投資者

Ⅳ.投資者資格和人數(shù)受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的限制

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ

正確答案：D

解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

4.以下屬于證券交易所職能的有( )。

Ⅰ.決定證券價(jià)格

Ⅱ.提供證券交易場(chǎng)所和設(shè)施

Ⅲ.對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管

Ⅳ.管理和公布市場(chǎng)信息

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：證券交易所的主要職能：①為組織公平的集中交易提供保障。②提供場(chǎng)所和設(shè)施。③公布證券交易即時(shí)行情，并按交易日制作證券市場(chǎng)行情表，予以公布。④依照證券法律、行政法規(guī)制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。⑤對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求，對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告。⑥對(duì)上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息進(jìn)行監(jiān)督，督促其依法及時(shí)、準(zhǔn)確地披露信息。⑦因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施;因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時(shí)停市等。

5.具有相互制衡關(guān)系但均對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)的主體是( )。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

Ⅳ.基金代銷機(jī)構(gòu)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正確答案：D

解析：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司鶎?duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)。

6.根據(jù)《證券公司次級(jí)債管理規(guī)定》，證券公司次級(jí)債券分期發(fā)行的，自批準(zhǔn)發(fā)行之日起，證券公司應(yīng)在( )個(gè)月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余債券應(yīng)在( )個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行。

Ⅰ.6

Ⅱ.12

Ⅲ.24

Ⅳ.36

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C

解析：證券公司次級(jí)債券經(jīng)批準(zhǔn)后，可分期發(fā)行。次級(jí)債券分期發(fā)行的，自批準(zhǔn)發(fā)行之日起，證券公司應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余債券應(yīng)在24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行。

7.在美國(guó)，住房抵押貸款大致可以分為( )。

Ⅰ.優(yōu)級(jí)貸款

Ⅱ.Alt-A貸款

Ⅲ.次級(jí)貸款與住房權(quán)益貸款

Ⅳ.機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：A

解析：在美國(guó)，住房抵押貸款大致可以分為5類：(1)優(yōu)級(jí)貸款。(2)Alt-A貸款。(3)次級(jí)貸款。(4)住房權(quán)益貸款。(5)機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款。

8.以下屬于套期保值基本原則的是( )。

Ⅰ.買賣方向?qū)?yīng)

Ⅱ.品種相同

Ⅲ.數(shù)量相等

Ⅳ.月份相同或相近

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：套期保值的基本原則是品種、數(shù)量、期限相當(dāng)?shù)较蛳喾础?/p>

9.對(duì)于委托受理的驗(yàn)證和審單環(huán)節(jié)，下列說(shuō)法正確的是( )。

Ⅰ.驗(yàn)證主要是查驗(yàn)證實(shí)客戶的資金和證券

Ⅱ.審單主要是審核客戶的資金和證券

Ⅲ.證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則進(jìn)行審單

Ⅳ.證券經(jīng)紀(jì)商要對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí);審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。這些審查是為了維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。

10.關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是( )。

Ⅰ.我國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度

Ⅱ.我國(guó)的證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接

Ⅲ.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬深兩個(gè)交易所的上市證券的存管和登記服務(wù)

Ⅳ.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是以營(yíng)利為目的的自律管理機(jī)構(gòu)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：中國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。

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