2021年7月證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題答案解析(網(wǎng)友版)

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2021年7月證券投資顧問勝任能力考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題答案解析(網(wǎng)友版)

證券從業(yè)資格考試由全國統(tǒng)一組織，2021年7月證券從業(yè)資格考試已經(jīng)結(jié)束，證券從業(yè)資格考試試卷為隨機(jī)抽取，考后官方不會(huì)公布真題，本文的真題僅為小編搜集和整理，因此試題內(nèi)容僅供參考!需要下載pdf版文檔，可見文末說明。以下內(nèi)容僅供參考：

1、從個(gè)人理財(cái)生命周期的角度看，理財(cái)任務(wù)是“妥善管理好積累的財(cái)富，主動(dòng)調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資，以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值”屬于()

A.維持期

B.高原期

C.退休期

D.穩(wěn)定期

參考答案：B

參考解析：在高原期階段，個(gè)人的主要理財(cái)任務(wù)是妥善管理好積累的財(cái)富，主動(dòng)調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資，多配置基金、債券、儲(chǔ)蓄、銀行固定收益理財(cái)產(chǎn)品，以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值。

【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)生命周期

【章節(jié)】第二章第一節(jié)熟悉

2、在馬柯威茨模型中，當(dāng)允許賣空時(shí)，由四種不完全相關(guān)證券構(gòu)建的證券組合的可行域是均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上的()

A.一條曲線

B.一條直線

C.無限區(qū)域

D.有限區(qū)域

參考答案：C

參考解析：假設(shè)可供選擇的證券有A、B、C三種，可能的投資組合便不再局限于一條曲線上，而是坐標(biāo)系中的一個(gè)區(qū)域。在不允許賣空的情況下，三種證券所組成的可行域是有限區(qū)域，如果允許賣空，三種證券組合的可行域不再是有限區(qū)域，而是包含該有限區(qū)域的一個(gè)無限區(qū)域。一般而言，當(dāng)由多種證券(不少于三種證券)構(gòu)造證券組合時(shí)，組合可行域是所有合法證券組合構(gòu)成的E-σ坐標(biāo)系中的一個(gè)區(qū)域。在不允許賣空下是有限區(qū)域，在允許賣空下則是包含有限區(qū)域的無限區(qū)域。

【考點(diǎn)】可行域

【章節(jié)】第二章第三節(jié)

3、證券公司的個(gè)人客戶的需求主要是()

A.投資性需求

B.消費(fèi)性需求

C.經(jīng)營性需求

D.儲(chǔ)蓄性需求

參考答案：A

參考解析：證券公司的個(gè)人客戶的需求主要是投資性需求。

【考點(diǎn)】客戶證券投資需求

【章節(jié)】第三章第四節(jié)熟悉

4.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過()、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站公式投資顧問的相關(guān)信息查詢、監(jiān)督。

A.證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.營業(yè)場所

D.公共場所

參考答案：C

參考解析：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站公式投資顧問的相關(guān)信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

5.某公司2017年一季度產(chǎn)品生產(chǎn)量預(yù)算為1200件，單位產(chǎn)品材料用量為3千克/件，期初材料庫存量800千克，一季度還要根據(jù)二季度生產(chǎn)耗用材料的10%安排季末存量，預(yù)計(jì)二季度生產(chǎn)耗用6000千克材料，材料采購價(jià)格預(yù)計(jì)為12元/千克，則該企業(yè)一季度材料采購的金額為()元。

A.26400

B.60000

C.45600

D.40800

參考答案：D

參考解析：該企業(yè)第一季度材料購的金額為(1200×3+6000×10%-800)×12=40800(元)

6.某零息債券在到期日的價(jià)值1000元，償還期為10年，該債券的到期收益率為5%，則其久期為()

A.10.0

B.8.6

C.8.2

D.9.1

參考答案：A

參考解析：久期是以年數(shù)表示的可用于彌補(bǔ)證券初始成本的貨幣加權(quán)平均時(shí)間價(jià)值。零息債券的久期等于其到期時(shí)間。

【考點(diǎn)】久期飯呢西

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

7.下列信息中屬于客戶的定量信息的是()

A.健康狀況

B.金錢觀

C.收入與支出

D.風(fēng)險(xiǎn)特征

參考答案：C

參考解析：定量信息包括客戶的資產(chǎn)和負(fù)債，收入與支出、保單信息、雇員福利、養(yǎng)老金規(guī)劃等；定性信息是不能用貨幣量化分析的信息，包括客戶的就業(yè)預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)特征、投資偏好、理財(cái)知識(shí)水平、金錢觀、家庭關(guān)系等。

【考點(diǎn)】客戶信息-定量信息

【章節(jié)】第十三章第一節(jié)熟悉

8.下列各項(xiàng)中，不屬于心里賬戶效應(yīng)的是()

A.賭場資金效應(yīng)

B.暈輪效應(yīng)

C.沉沒成本效應(yīng)

D.成本與損失的不等價(jià)

參考答案：B

參考解析：由于消費(fèi)者心理帳戶的存在，個(gè)體在做決策時(shí)往往會(huì)違背一些簡單的經(jīng)濟(jì)運(yùn)算法則，從而做出許多非理性的消費(fèi)行為。這些行為集中表現(xiàn)為以下幾個(gè)心理效應(yīng)：非替代性效應(yīng)、沉沒成本效應(yīng)、交易效用效應(yīng)、賭場資金效應(yīng)、成本與損失的不等價(jià)。

【考點(diǎn)】心理賬戶

【章節(jié)】第二章第五節(jié)熟悉

9.不屬于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是()

A.理財(cái)產(chǎn)品的選擇

B.理財(cái)目標(biāo)的彈性

C.資金的投資期限

D.年齡

參考答案：A

參考解析：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素：年齡、受教育情況、收入、職業(yè)和財(cái)富規(guī)模、資金的投資期限、理財(cái)目標(biāo)的彈性、主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好、其他影響因素等。

【考點(diǎn)】客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素

【章節(jié)】第三章第三節(jié)了解

10.收集客戶信息的間接渠道是()

A.在營銷活動(dòng)中獲取客戶信息

B.在服務(wù)過程中獲取客戶信息

C.在國外咨詢公司及市場研究公司中獲取客戶信息

D.在終端收集客戶信息

參考答案：C

參考解析：直接渠道指通過與客戶的直接接觸來獲取所需要的客戶信息與資料；間接渠道指通過查詢、購買等方式從其他機(jī)構(gòu)或者組織那里獲取所需要的客戶信息。

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