2021年7月證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》真題考點：普通投資者風險承受能力

環(huán)球網(wǎng)校考后發(fā)布：2021年7月證券從業(yè)資格考試各科目真題及答案匯總

《證券市場基本法律法規(guī)》考試真題答案涉及考點回顧

證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

單項選擇題：下列對風險承受能力進行五級分類的投資人為()。

A.個人投資者

B.普通投資者

C.專業(yè)投資者

D.機構(gòu)投資者

答案：B

真題考點講解：普通投資者風險承受能力

經(jīng)營機構(gòu)在了解客戶信息之后，可以通過請投資者填寫《投資者風險承受能力評估問卷》等方法對投資者風險承受能力進行綜合評估。評估普通投資者風險承受能力的主要因素包括以下幾個方面：

(1)財務(wù)狀況，具體包含收人來源、用于投資資產(chǎn)占家庭總資產(chǎn)比例、債務(wù)狀況以及可用于投資的資產(chǎn)規(guī)模等；

(2)投資知識，包括金融相關(guān)學歷情況、工作經(jīng)歷以及相關(guān)資格證書等；

(3)投資經(jīng)驗，包括投資金融產(chǎn)品情況、交易頻率以及投資時間等；

(4)投資目標，包括擬投資期限、投資品種、期望收益等；

(5)風險偏好，包括可承受的投資損失以及投資回報的用途等；

(6)其他信息，包括投資者的年齡、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)、學歷以及本人及配偶的就業(yè)狀況等。

除以上述列舉六項主要因素外，經(jīng)營機構(gòu)可結(jié)合實際操作經(jīng)驗及投資者的特殊情況，調(diào)整和補充具體評估指標。經(jīng)過評估，經(jīng)營機構(gòu)可將普通投資者按照其風險承受能力由低至高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。

普通投資者風險承受能力等級評估是一個持續(xù)性的工作，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當定期或在得知投資者信息發(fā)生重要變化、可能影響投資者分類時及時對普通投資者風險承受能力等級進行重新評估，并根據(jù)最新的評估結(jié)果向投資者銷售適當?shù)漠a(chǎn)品或提供適當?shù)姆?wù)。

環(huán)球網(wǎng)校小編努力為大家搜集整理《證券市場基本法律法規(guī)》網(wǎng)友回憶的真題，更多真題答案考生可點擊查看>>點擊下載。

根據(jù)根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會2021年度考試計劃公告》得知：2021年第三次證券從業(yè)資格考試將于10月30、31日，報名時間尚未公布，廣大考生可以 免費預(yù)約短信提醒功能，這樣就不會錯過10月證券從業(yè)資格考試報名時間，短信通知早知道。

以上內(nèi)容是2021年7月證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》真題考點：普通投資者風險承受能力，小編為廣大考生上傳更多2021年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》考試真題答案解析，可點擊“免費下載”按鈕后進入下載頁面。