2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》模擬練習題

1、1979年3月以后，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經營和集中管理全國的外匯業(yè)務。【選擇題】

A.工商銀行

B.中國銀行

C.農業(yè)銀行

D.建設銀行

正確答案：B

答案解析：1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經營和集中管理全國的外匯業(yè)務。

2、按形態(tài)分類，債券不包括()?！具x擇題】

A.記賬式債券

B.實物債券

C.憑證式債券

D.息票累積債券

正確答案：D

答案解析：根據債券券面形態(tài)不同，債券包括實物債券(選項B正確)、記賬式債券(選項A正確)、憑證式債券(選項C正確)。根據債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。

3、貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在()。【選擇題】

A.1年以內

B.1年以上2年以內

C.1年以上5年以內

D.5年以上

正確答案：A

答案解析：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業(yè)票據等貨幣市場工具。

4、()是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為?！具x擇題】

A.經紀業(yè)務

B.證券承銷與保薦業(yè)務

C.自營業(yè)務

D.資產管理業(yè)務

正確答案：A

答案解析：經紀業(yè)務是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。證券承銷業(yè)務是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權證、證券投資基金及中國證監(jiān)會認可的其他證券，以獲取營利的行為。資產管理業(yè)務是指證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務，以實現(xiàn)資產收益最大化的行為。

5、下列說法中，錯誤的是()?！具x擇題】

A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化

B.設立基金管理公司必須經國務院投資項目管理辦公室批準

C.基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設立基金和管理基金

D.基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經營管理的專業(yè)性機構

正確答案：B

答案解析：設立基金管理公司除了滿足一系列條件外，還需經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

6、()是指流通盤大約1億以下的創(chuàng)業(yè)板塊?！具x擇題】

A.主扳

B.創(chuàng)業(yè)板

C.中小板

D.第四板

正確答案：C

答案解析：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約1億以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國，中小板的市場代碼是以“002”開頭的。

7、下面不是債券基本性質的為()。【選擇題】

A.債券屬于有價證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券是債權的表現(xiàn)

D.在債券的存續(xù)期間內要求付息還本

正確答案：D

答案解析：債券基本性質：(1)債券屬于有價證券；(選項A正確)(2)債券是一種虛擬資本；(選項B正確)(3)債券是債權的表現(xiàn)。(選項C正確)D項，債券是在約定的時間付息還本。

8、股票的收益按來源可以分為()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.來自股票流通

Ⅱ.來自證券公司

Ⅲ.來自股份公司

Ⅳ.來自其他公司

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

答案解析：股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司(Ⅲ正確)；二是來自股票流通(Ⅰ正確)。

9、有擔保債券按擔保品不同，分為()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.抵押債券

Ⅱ.質押債券

Ⅲ.保證債券

Ⅳ.信用債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

答案解析：按擔保品不同，有擔保債券又分為抵押債券(Ⅰ正確)、質押債券(Ⅱ正確)和保證債券(Ⅲ正確)。抵押債券以不動產作為擔保，又被稱為“不動產抵押債券”，是指以土地、房屋等不動產作抵押品而發(fā)行的一種債券；質押債券以動產或權利作擔保，通常以股票、債券或其他證券為擔保。發(fā)行人主要是控股公司，用作質押的證券可以是它持有的子公司的股票或債券、其他公司的股票或債券，也可以是公司自身的股票或債券；保證債券以第三人作為擔保，擔保人或擔保全部本息，或僅擔保利息。第Ⅳ項，信用債券是無擔保債券。

10、美國次貸危機爆發(fā)的原因有()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.美國金融機構長期盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款

Ⅱ.美國的利率上升和住房市場持續(xù)降溫

Ⅲ.過剩的流動性紛紛涌向證券市場和房地產市場，引起資產泡沫

Ⅳ.次貸違約率不斷上升

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

答案解析：長期以來，美國金融機構盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款(Ⅰ、Ⅲ項正確)，隨著利率上漲和房價下降(Ⅱ項正確)，次貸違約率不斷上升(Ⅳ項正確)，最終導致2007年夏季次貸危機的爆發(fā)。

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