2021年12月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考前精選練習(xí)題一

一、單項選擇題

1.為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺指的是()。【選擇題】

A.機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

B.機構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域性股權(quán)交易市場

2.公司解散破產(chǎn)清算時，股東分配剩余應(yīng)在支付清算費用()進行?！具x擇題】

A.之后

B.之前

C.同時

D.不確定的任何時候

3.下列關(guān)于我國混合資本債券特征的說法中，錯誤的是()?！具x擇題】

A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)

B.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

C.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)

D.期限在15年以上

4.以下屬于無風(fēng)險債券的是()?！具x擇題】

A.企業(yè)債券

B.公司債券

C.中期票據(jù)

D.政府債券

5.證監(jiān)會形式審核、中介機構(gòu)實質(zhì)審核的制度是()。【選擇題】

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.審核制

D.注冊制

6.投資者通過()持有證券，記錄持有證券余額及其變動情況?！具x擇題】

A.銀行賬戶

B.證券賬戶

C.交收賬戶

D.投資賬戶

7.電話自動委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把普通電話網(wǎng)絡(luò)與()連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)。【選擇題】

A.自助終端系統(tǒng)

B.客戶端委托系統(tǒng)

C.頁面客戶端系統(tǒng)

D.電腦交易系統(tǒng)

8.假設(shè)某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣()萬元?！具x擇題】

A.2200

B.2250

C.2300

D.2350

9.當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時，在市場上引起的反應(yīng)為()?！具x擇題】

A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

B.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

C.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多

D.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少

10.()是解決產(chǎn)能過剩問題的重要手段?！具x擇題】

A.改善民生，促進社會和諧

B.大力推進企業(yè)市場化并購重組，促進產(chǎn)業(yè)整合

C.提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟金融風(fēng)險

D.調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資

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二、組合型選擇題

1.關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有()。【組合型選擇題】

Ⅰ.調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)

Ⅱ.鼓勵最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)

Ⅲ.律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)

Ⅳ.同一律師事務(wù)所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.債券的兌付方式有()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.到期兌付

Ⅱ.提前兌付

Ⅲ.債券替換

Ⅳ.分期兌付

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.如果中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率，則()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.商業(yè)銀行會增多上交存款準(zhǔn)備金數(shù)量

Ⅱ.商業(yè)銀行會相應(yīng)地降低本身貸款能力

Ⅲ.商業(yè)銀行會通過派生機制，以倍數(shù)規(guī)?？s小貨幣供應(yīng)量

Ⅳ.是一種擴張性貨幣政策

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.證券公司反洗錢工作基本制度包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.客戶身份識別制度

Ⅱ.大額交易和可疑交易報告制度

Ⅲ.信息披露制度

Ⅳ.交易記錄保存制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

5.債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約主要包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.定期存款單

Ⅱ.短期債券

Ⅲ.長期債券

Ⅳ.商業(yè)票據(jù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：A

答案解析：機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)(簡稱“報價系統(tǒng)”)，是指依據(jù)《機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)管理辦法》為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺；全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性證券交易場所，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運營管理機構(gòu)；區(qū)域性股權(quán)交易市場(也稱“區(qū)域股權(quán)市場”)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，一般以省級為單位，由省級人民政府監(jiān)管。

2、正確答案：A

答案解析：公司解散破產(chǎn)清算時，股東分配剩余應(yīng)在支付清算費用之后進行。

3、正確答案：C

答案解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)。

4、正確答案：D

答案解析：中央政府債券不存在違約風(fēng)險，屬于無風(fēng)險債券。

5、正確答案：D

答案解析：證監(jiān)會形式審核、中介機構(gòu)實質(zhì)審核的制度是注冊制。證券監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)是對申報文件的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性作合規(guī)性的形式審查，而將發(fā)行公司的質(zhì)量留給證券中介機構(gòu)來判斷和決定。

6、正確答案：B

答案解析：投資者在從事證券交易之前，必須開立證券賬戶。投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況。

7、正確答案：D

答案解析：電話自動委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)?？蛻敉ㄟ^普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機上的數(shù)字和符號鍵輸入委托指令。

8、正確答案：C

答案解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬元)；基金負(fù)債=500+500=1000(萬元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元)。

9、正確答案：D

答案解析：當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加，可直接運用的超額準(zhǔn)備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。

10、正確答案：B

答案解析：大力推進企業(yè)市場化并購重組，促進產(chǎn)業(yè)整合，是解決產(chǎn)能過剩問題的重要手段。多層次資本市場可以提供更加高效透明的定價機制和靈活多樣的支付工具與融資手段，如普通股、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債、高收益?zhèn)?、并購基金等，推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。

二、組合型選擇題

1、正確答案：D

答案解析：第Ⅱ項的正確說法應(yīng)該是鼓勵最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。

2、正確答案：D

答案解析：債券的兌付方式有五種：到期兌付(Ⅰ正確)、提前兌付(Ⅱ正確)、債券替換(Ⅲ正確)、分期兌付(Ⅳ正確)、轉(zhuǎn)換為普通股兌付。

3、正確答案：C

答案解析：中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率是緊縮性政策，如果中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率，則商業(yè)銀行會增多上交存款準(zhǔn)備金數(shù)量，商業(yè)銀行會相應(yīng)地降低本身貸款能力，商業(yè)銀行會通過派生機制，以倍數(shù)規(guī)?？s小貨幣供應(yīng)量。(Ⅳ錯誤)

4、正確答案：D

答案解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識別制度(Ⅰ項正確)、客戶身份資料和交易記錄保存制度(Ⅳ項正確)、大額交易和可疑交易報告制度(Ⅱ項正確)。

5、正確答案：D

答案解析：債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠期合約。

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