2023年證券從業(yè)資格基礎(chǔ)知識(shí)章節(jié)練習(xí)題與答案解析：證券投資基金

試題答案在題后，PDF版可以點(diǎn)擊下方資料下載按鈕下載。證券從業(yè)資格考試的備考離不開(kāi)學(xué)習(xí)和做題的配合，多關(guān)注知識(shí)點(diǎn)的同時(shí)，也要配合模擬題和真題進(jìn)行練習(xí)鞏固。

第四章 證券投資基金

單項(xiàng)選擇題

1、對(duì)證券投資基金的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是( )。

A、將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能

B、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的一大特點(diǎn)

C、基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值

D、基金對(duì)投資的最低限額要求很高

2、證券投資基金與股票、債券具有一定的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是( )。

A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B、籌集資金的投向不同

C、投資主體不同

D、風(fēng)險(xiǎn)水平不同

3、下列選項(xiàng)中，對(duì)契約型基金描述正確的是( )。

A、將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

B、基金的設(shè)立程序類(lèi)似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

C、其資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本

D、契約型基金起源于美國(guó)，后來(lái)在中國(guó)香港、新加坡、印度尼西亞等國(guó)家和地區(qū)十分流行

4、下列關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金主要區(qū)別的闡述錯(cuò)誤的是( )。

A、封閉式基金有固定的存續(xù)期，開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限

B、封閉式基金沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制，開(kāi)放式基金的基金規(guī)模是固定的

C、封閉式基金與開(kāi)放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)計(jì)算外，以后的交易計(jì)價(jià)方式不同

D、投資者在買(mǎi)賣(mài)封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付手續(xù)費(fèi);投資者在買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金時(shí)，則要支付申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)

5、按( )劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。

A、投資標(biāo)的

B、組織形式

C、運(yùn)作方式

D、投資目標(biāo)

6、在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，( )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

7、下列選項(xiàng)中，不屬于衍生證券投資基金的是( )。

A、期貨基金

B、期權(quán)基金

C、認(rèn)股權(quán)證基金

D、股票基金

8、QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金，( )年我國(guó)推出了首批QDII基金。

A、2005

B、2006

C、2007

D、2008

9、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有的行為是( )。

A、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

C、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為

D、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

10、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的( )擔(dān)任。

A、信托投資公司

B、實(shí)力雄厚的證券公司

C、商業(yè)銀行

D、基金公司

11、證券投資基金當(dāng)事人中，基金運(yùn)營(yíng)的核心是( )。

A、基金持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金投資者

12、公開(kāi)披露的基金信息不包括( )。

A、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值公告

B、基金份額上市交易公告書(shū)

C、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

D、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

13、證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

A、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

B、管理能力風(fēng)險(xiǎn)

C、匯率風(fēng)險(xiǎn)

D、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

14、( )是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。

A、基金資產(chǎn)總值

B、基金資產(chǎn)凈值

C、基金份額凈值

D、基金資產(chǎn)估值

15、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去( )后的價(jià)值。

A、基金負(fù)債

B、基金份額凈值

C、各類(lèi)證券的價(jià)值

D、證券基金的費(fèi)用

16、下列關(guān)于基金托管費(fèi)的闡述錯(cuò)誤的是( )。

A、托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人

B、目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)

C、我國(guó)開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提托管費(fèi)，通常高于0.25%

D、股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率

單項(xiàng)選擇題

1、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金對(duì)投資的最低限額要求不高。

2、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別——反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同、籌集資金的投向不同、風(fēng)險(xiǎn)水平不同。

3、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查契約型基金。選項(xiàng)BC屬于公司型基金的特點(diǎn)。契約型基金起源于英國(guó)，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

4、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查開(kāi)放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別。開(kāi)放式基金沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制，封閉式基金的基金規(guī)模是固定的。

5、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類(lèi)。按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。

6、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查股票基金的概念。在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

7、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查衍生證券投資基金。衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。

8、【正確答案】 C

【答案解析】 2007年我國(guó)推出了首批QDII基金。

9、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金管理人不得具有的行為。選項(xiàng)ABC是基金管理人的職責(zé)。

10、【正確答案】 C

【答案解析】 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

11、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金管理人?；鸸芾砣耸腔鸬慕M織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心。

12、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查公開(kāi)披露的基金信息。選項(xiàng)C是公開(kāi)披露基金信息不得有的行為。

13、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)C不包括在內(nèi)。

14、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金份額凈值?；鸱蓊~凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。

15、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。

16、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金托管費(fèi)。我國(guó)開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提托管費(fèi)，通常低于0.25%。

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