2020年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》知識(shí)點(diǎn):第十四章貨幣發(fā)行
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三、貨幣發(fā)行
(一)貨幣層次
目前各國(guó)通常依據(jù)流動(dòng)性的不同來(lái)劃分不同的貨幣層次。
目前我國(guó)貨幣層次的劃分基本是:
M0=流通中現(xiàn)金
M1= M0+銀行活期存款
M2= M1+定期存款+儲(chǔ)蓄存款+證券公司客戶(hù)保證金
流通中現(xiàn)金和銀行活期存款為流通中的貨幣,是我國(guó)的狹義貨幣供應(yīng)量(M1);定期存款+儲(chǔ)蓄存款+證券公司客戶(hù)保證金屬于潛在的貨幣,與 M1 一起構(gòu)成 M2(廣義貨幣量)。
(二)貨幣供給機(jī)制
貨幣供應(yīng)量包括現(xiàn)金和存款兩個(gè)部分。其中現(xiàn)金是中央銀行的負(fù)債,存款是商業(yè)銀行的負(fù)債。
1.中央銀行的信用創(chuàng)造貨幣機(jī)制
信用創(chuàng)造貨幣是當(dāng)代不兌現(xiàn)的信用貨幣制度下貨幣供給機(jī)制的重要內(nèi)容,而且信用創(chuàng)造貨幣的功能為中央銀行所掌握。
2.商業(yè)銀行的擴(kuò)張信用、派生存款機(jī)制
商業(yè)銀行不具備信用創(chuàng)造貨幣的功能,卻具備在中央銀行發(fā)行貨幣的基礎(chǔ)上擴(kuò)張信用、創(chuàng)造派生存款的能力。假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為 10%
但是中央銀行放出的每筆信用并不能由商業(yè)銀行無(wú)限制地創(chuàng)造派生存款。一般來(lái)說(shuō),銀行體系擴(kuò)張信用、創(chuàng)造派生存款的能力要受到這樣三類(lèi)因素的制約:
(1)受到繳存中央銀行存款準(zhǔn)備金的限制。
(2)要受到提取現(xiàn)金數(shù)量的限制。
(3)要受到企事業(yè)單位及社會(huì)公眾繳付稅款等限制。
“基礎(chǔ)貨幣”,包括現(xiàn)金和商業(yè)銀行在中央銀行的存款,一般用“B”表示;基礎(chǔ)貨幣的擴(kuò)張倍數(shù)稱(chēng)為“貨幣乘數(shù)”,取決于存款準(zhǔn)備金率以及貨幣結(jié)構(gòu)比率之和的倒數(shù),用“k”表示。
K=1/(存款準(zhǔn)備金率+貨幣結(jié)構(gòu)比率)(掌握)
貨幣供應(yīng)量的公式:M=BK
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