2016年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　基金從業(yè)考試章節(jié)知識點
　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識兩個科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。

　　6.下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

　?、?是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　?、?是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品

　?、?可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6.B【解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故第Ⅰ項說法錯誤。

　　7.在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的( )或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險公司基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　C.基金管理公司

　　D.信托公司

　　7.A【解析】在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。

　　8.下列( )不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

　　A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

　　D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　8.A【解析】我國基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故A項錯誤。

　　9.我國的基金自律組織——中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是于()成立的。

　　A.1991年8月28日

　　B.2002年12月4日

　　C.2012年6月7日

　　D.2013年2月4日基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　9.C【解析】我國的基金自律組織——中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的成立時間是2012年6月7日。

　　10.我國上海、深圳交易所屬于( )。

　　A.基金自律管理機構(gòu)

　　B.基金監(jiān)管機構(gòu)

　　C.基金投資顧問機構(gòu)基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　D.基金銷售機構(gòu)

　　10.A【解析】證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。

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　　11.下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是( )。

　　Ⅰ.契約型基金具有法人資格

　?、?公司型基金不具有法人資格

　　Ⅲ.契約型基金依據(jù)基金合同營運基金

　?、?公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11.B【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：①法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。②投資者的地位不同。③基金營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。

　　12.處于探索階段的基金在運作過程中出現(xiàn)的問題不包括( )。

　　A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

　　B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等

　　C.基金的發(fā)起運作普遍不規(guī)范基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　D.“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

　　12.D【解析】處于探索階段的基金在運作過程中雖積累了一些寶貴經(jīng)驗，但也存在大量問題，主要表現(xiàn)在以下方面：①由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;②“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等，因此實際上可算是一種產(chǎn)業(yè)投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金;③“老基金”深受90年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高?？傊?，這一階段中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。

　　13.目前，( )的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。

　　A.美國

　　B.中國

　　C.歐盟各國

　　D.韓國基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　13.A【解析】目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。

　　14.2000年10月8日，( )發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》。

　　A.中國銀監(jiān)會

　　B.基金業(yè)協(xié)會

　　C.國務(wù)院財政部

　　D.中國證監(jiān)會

　　14.D【解析】在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

　　15.我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括( )。

　?、?基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會

　　Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則

　?、?隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象

　?、?基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　15.D【解析】我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個：①基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會。②基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。③基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。④隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。

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　　16.通常將股票市值小于億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過億元人民幣的公司歸為大盤股。()

　　A.2;10

　　B.3;15

　　C.5;20

　　D.10;20

　　16.C【解析】按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

　　17.以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯誤的是( )。

　　A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升

　　B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日

　　C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中

　　D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

　　17.A【解析】單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降。故A項錯誤。

　　18.目前我國公募證券投資基金全部是，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是。()

　　A.債券基金;貨幣市場基金

　　B.貨幣市場基金;債券基金

　　C.公司型基金;契約型基金

　　D.契約型基金;公司型基金基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　18.D【解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

　　19.( )通常又被稱為交易所交易基金。

　　A.LOF

　　B.ETF

　　C.QDII

　　D.PE基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　19.B【解析】上市交易型開放式指數(shù)基金通常又被稱為交易所交易基金(ETF)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。

　　20.1990年，( )證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。

　　A.英國倫敦

　　B.美國紐約

　　C.加拿大多倫多

　　D.美國納斯達克基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　20.C【解析】1990年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。

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