2016年基金從業(yè)資格考試易錯題(2)

　　8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是(C)

　　A.依法撤銷

　　B.持有人大會解聘

　　C.連續(xù)2年虧損

　　D.依法取消基金管理資格

　　9.申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)(B)

　　A.繳納風(fēng)險抵押金

　　B.制定完善的資金清算流程

　　C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員

　　D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構(gòu)的批準(zhǔn)

　　10.某基金公司不負有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(D)

　　A.無需主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)線索

　　B.無需舉報違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對此進行調(diào)查要予以配合

　　C.立即向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告

　　D.應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告

　　11.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照(C)的約定，向投資人收取銷售費用

　　A.基金銷售協(xié)議

　　B.理財服務(wù)協(xié)議

　　C.基金合同

　　D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

　　12.某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機構(gòu)出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了(C)的規(guī)定。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)專業(yè)謹慎、勤勉盡責(zé);Ⅱ.應(yīng)當(dāng)強化投資風(fēng)險管理。提高風(fēng)險管理水平，審慎開展投資活動;Ⅲ.不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。

　　A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.

　　B.Ⅰ. Ⅲ.

　　C.Ⅰ. Ⅱ.

　　D.Ⅱ. Ⅲ.

　　13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時，正確的做法是(D)

　　A.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令

　　B.應(yīng)報告中國證監(jiān)會并按其要求處理

　　C.應(yīng)在執(zhí)行指令后立即報告中國證監(jiān)會

　　D.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告

　　14.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯誤的是(D)

　　A.取得基金從業(yè)資格

　　B.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

　　C.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券投資法律知識考試

　　D.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

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　　15.不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是(D)

　　A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　B.積極參加基金職業(yè)道德實踐

　　C.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

　　D.接受所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　16.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是(D)。

　　A.是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

　　B.是基金從業(yè)人員在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

　　C.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱

　　D.是一般社會道德、職業(yè)道德的總和

　　17.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯誤的是(B)。

　　A.持證上崗

　　B.具有本科以上學(xué)歷

　　C.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　18.關(guān)于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是(A)。

　　A.在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請

　　B.在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶

　　C.尊重所有客戶

　　D.不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　19.關(guān)于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是(C)。

　　A.認購份額有封閉期，申購份額確認當(dāng)日可以贖回

　　B.認購費一般高于申購費

　　C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在 T+2日之內(nèi)確認

　　D.認購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請

　　20.開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對基金份額持有人的(B)進行確認登記。

　　A.申購基金金額

　　B.持有基金份額及其變動情況

　　C.申購基金行為

　　D.持有基金金額

　　21.基金的募集一般要經(jīng)過(D)四個步驟。

　　A.申請、注冊、發(fā)售、基金驗資

　　B.申請、審批、注冊、基金驗資

　　C.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

　　D.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

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　　22.投資者的申購贖回信息由銷售機構(gòu)總部匯總后，傳送給(D)。

　　A.證券交易所

　　B.基金托管人

　　C.中央結(jié)算公司

　　D.注冊登記機構(gòu)

　　23.以下不屬于基金公司公開信息披露基本要求的是(B)。

　　A.真實性

　　B.便利性

　　C.完整性

　　D.及時性

　　24.股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括(A)。

　　A.基金萬份收益

　　B.基金份額累計凈值

　　C.基金資產(chǎn)凈值

　　D.基金份額凈值

　　25.我國代銷機構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有(C)。

　　A.擔(dān)保公司

　　B.支付公司

　　C.保險公司

　　D.信托公司

　　26.關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯誤的是(A)。

　　A.通過持有人大會參與基金投資決策

　　B.分享基金財產(chǎn)收益

　　C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　27.下列關(guān)于基金持有人，描述錯誤的是(A)。

　　A.基金的管理人

　　B.基金的受益人

　　C.基金資產(chǎn)所有者

　　D.基金的出資人

　　28.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是(C)。

　　A.托管基金財產(chǎn)

　　B.管理基金資產(chǎn)

　　C.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

　　D.查閱全部基金投資資料

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　　29.基金市場營銷的特殊性體現(xiàn)在(D)。

　　A.穩(wěn)定性

　　B.全面性

　　C.安全性

　　D.適用性

　　30.基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出(A)。

　　A.“投資風(fēng)險”

　　B.“業(yè)績穩(wěn)健”

　　C.“有保障、高收益”

　　D.“盡享牛市”

　　31.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，說法錯誤的是(B)。

　　A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成

　　B.基金評價的方法應(yīng)當(dāng)保密

　　C.評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

　　D.過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存

　　32.基金宣傳推介材料要求報備的內(nèi)容不包括(D)。

　　A.基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復(fù)核意見

　　B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

　　C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

　　D.基金評價機構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告

　　33.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)(B)。

　　A.充分說明保本基金的收益率

　　B.充分揭示保本基金的風(fēng)險

　　C.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績

　　D.充分說明保本基金和銀行存款的一致性

　　34.基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點考慮的軟件功能不包括(D)。

　　A.安全保護

　　B.分權(quán)制約

　　C.身份驗證

　　D.方便快捷

　　35.關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴密的風(fēng)險評估體系，描述錯誤的是(C)。

　　A.風(fēng)險評估系統(tǒng)應(yīng)對基金運作情況發(fā)出預(yù)警和報警訊號

　　B.公司應(yīng)加大信息科技的投入促進風(fēng)險管理的數(shù)量化和自動化

　　C.風(fēng)險評估體系能夠?qū)Ω黜棙I(yè)務(wù)風(fēng)險實現(xiàn)量化評估

　　D.風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)定期提供評估報告

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　　36.控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，

　　以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是(D)。

　　A.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化

　　B.員工道德素質(zhì)

　　C.公司治理結(jié)構(gòu)

　　D.公司技術(shù)系統(tǒng)

　　37.下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯誤的是(C)。

　　A.內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)

　　B.內(nèi)部控制是一個過程

　　C.內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實現(xiàn)

　　D.內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一系列活動

　　38.根據(jù)內(nèi)部控制的獨立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要

　　進行崗位分離的是(D)。

　　A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位

　　B.執(zhí)行崗位和審核崗位

　　C.保管崗位和記賬崗位

　　D.咨詢崗位和審核崗位

　　39.關(guān)于會計系統(tǒng)控制，以下表述錯誤的是(A)。

　　A.公司根據(jù)基金計提的風(fēng)險準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會計中體現(xiàn)

　　B.公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體

　　C.公司會計與基金會計不能同時兼任

　　D.不同基金之間在名冊登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均互相獨立

　　40.基金銷售的基金宣傳推介材料應(yīng)為(C)。

　　A.基金評價機構(gòu)制作

　　B.基金銷售人員自己制作

　　C.基金銷售機構(gòu)統(tǒng)一制作

　　D.有資質(zhì)的的理財顧問制作

　　41.基金管理人監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任不包括(C)。

　　A.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止違法行為

　　B.會計監(jiān)督

　　C.提議召開董事會

　　D.隨時調(diào)查公司財務(wù)情況

　　42.目前，我國基金銷售機構(gòu)的現(xiàn)狀是(A)。

　　A.期貨公司可以申請基金銷售資格

　　B.保險代理機構(gòu)可以申請基金銷售資格

　　C.證券咨詢機構(gòu)不能申請基金銷售資格

　　D.信托公司可以申請基金銷售資格

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　　43.對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于(C)。

　　A.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

　　B.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應(yīng)提高

　　C.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加

　　D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

　　44.基金合同一般不約定(A)的權(quán)利和義務(wù)。

　　A.基金銷售機構(gòu)

　　B.基金份額持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人

　　45.基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在(C)。

　　A.基金不直接投資股票市場

　　B.基金不直接投資債券市場

　　C.基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進行投資

　　D.基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機構(gòu)進行管理

　　46.基金監(jiān)管活動的要素主要包括(D)等。

　　A.原則、內(nèi)容、方式、手段

　　B.目標(biāo)、原則、方式、手段

　　C.目標(biāo)、體制、手段、方式

　　D.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

　　47.中國證監(jiān)會對基金監(jiān)管的主要措施不包括(A)。

　　A.拘留

　　B.行政處罰

　　C.限制交易

　　D.檢查

　　48.關(guān)于在實踐中落實基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是(A)。

　　A.某基金公司董事會積極指導(dǎo)公司的內(nèi)控建設(shè)

　　B.某基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體員工均參與基金銷售

　　C.某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

　　D.某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長期不足

　　49.以下事項不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項的是(D)。

　　A.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更

　　B.基金托管人的專門基金托管部門的負責(zé)人變動

　　C.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

　　D.托管部內(nèi)部職能調(diào)整

　　50.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是(B)。

　　A.不正當(dāng)競爭

　　B.公平合法有序競爭

　　C.內(nèi)幕交易和操作市場

　　D.欺詐客戶

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