2019年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前9天試題

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試題部分——選擇題

1.金融市場的“金融失靈”問題，主要表現(xiàn)在()。

Ⅰ.外部性問題

Ⅱ.脆弱性問題

Ⅲ.不完全競爭問題

Ⅳ.信息不對稱問題

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是( )。

A.贖回費用=贖回總額*贖回費率

B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值

C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額

D.贖回金額=贖回總額-贖回費用

3.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的( )。

A.0.01

B.0.02

C.0.03

D.0.05

4.XBRL是( )的英文首字母縮寫。

A.可擴(kuò)展商業(yè)報告語言

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.上市開放式基金

D.交易型開放式指數(shù)基金

5.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括( )。

Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施

Ⅲ.提前發(fā)行

Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6.當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在( )。

A.回購交易

B.套利交易

C.約定購回式證券交易

D.信用交易

7.下列不屬于封閉式基金認(rèn)購特點的是( )。

A.發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售

B.認(rèn)購價格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費率收取的認(rèn)購費

C.在資金賬戶存入足夠資金

D.認(rèn)購方式為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購

8.下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的說法中，錯誤的是( )。

A.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序

D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不需要向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)

9.證券投資基金的主要投資方向是( )。

A.農(nóng)業(yè)

B.工業(yè)

C.信息產(chǎn)業(yè)

D.有價證券

10.關(guān)于在岸基金的說法不正確的是( )。

A.在岸基金相對離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督

B.資金需求者在本國募集資金

C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額

D.將募集的資金投資于本國證券市場

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答案解析部分

1.答案：D

解析：金融市場的“金融失靈”問題，主要表現(xiàn)在四個方面：(1)外部性問題(2)脆弱性問題(3)不完全競爭問題(4)信息不對稱問題。

2.答案：C

解析：贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值；贖回費用=贖回總金額*贖回費率；贖回金額=贖回總金額-贖回費用。

3.答案：D

解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的5%。

4.答案：A

解析：XBRL是可擴(kuò)展商業(yè)報告語言的英文首字母縮寫。是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)；QFII是合格的境外機(jī)構(gòu)投資者；LOF是上市開放式基金；ETF是交易型開放式指數(shù)基金。

5.答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：(1)簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。(2)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施。(3)建立相關(guān)制度。(4)禁止提前發(fā)行。(5)嚴(yán)格賬戶管理。(6)基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。

6.答案：B

解析：當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易；回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上；約定購回式證券交易是指符合條件的客戶以約定價格向其指定交易的證券公司賣出標(biāo)的證券，并約定在未來某一日期客戶按照另一約定價格從證券公司購回標(biāo)的證券；信用交易又稱"保證金交易"和墊頭交易，是指證券交易的當(dāng)事人在買賣證券時，只向證券公司交付一定的保證金，或者只向證券公司交付一定的證券，而由證券公司提供融資或者融券進(jìn)行交易。

7.答案：D

解析：認(rèn)購方式為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購的是ETF份額認(rèn)購。發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售；認(rèn)購價格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費率收取的認(rèn)購費；在資金賬戶存入足夠資金。

8.答案：D

解析：D選項的正確描述應(yīng)為“基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)”；基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失；基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動；基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。

9.答案：D

解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

10.答案：C

解析：選項C說法錯誤：在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運作行為進(jìn)行監(jiān)管。所以選項ABD表述正確，C項是離岸基金的表述。

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